Зачем биржи проверяют биткоины на чистоту

6 мин

806

Несмотря на то, что для блокчейна характерна децентрализация, транзакции не всегда остаются анонимными. Торговые платформы проверяют криптовалюту на чистоту. Для этого есть 2 причины. Во-первых, это необходимо для соблюдения международных законов. Во-вторых, по официальной версии, проверка помогает сократить финансирование криминальной деятельности. Однако обычные пользователи могут не подозревать, что их криптовалюта была замечена в незаконных операциях и пострадать от последствий. О том, как сервисы выявляют «грязные» активы, а также о способах самостоятельной проверки монет рассказывается в данном материале.

Меры безопасности на биржах против мошенничества
AML
KYC
Чем грозят «грязные» криптовалюты
Как проверить чистоту монет самостоятельно
Как получить чистые биткоины
Покупка чистых биткоинов
Майнинг
Использование миксеров
О Mixer.Money

Меры безопасности на биржах против мошенничества

В последнее время регуляторы стали более строго относиться к контролю криптовалют. Это привело к внедрению дополнительных процедур проверки. Часть из них нужно выполнять в обязательном порядке. В 2023 году биржи должны идентифицировать пользователей и отслеживать их криптовалютные операции. Иначе регуляторы приостановят их работу, а при худшем раскладе — правоохранительные органы начнут уголовное дело, а сервис будет выступать, как соучастник преступлений.

Топ криптобирж

BitMart

5.0

$ 69 725,01

47 548,23 BTC $ 3,34 млрд

$ 69 725,01

Купить

Bitget

4.9

393

$ 98 294,70

3817,21 BTC $ 375,21 млн

$ 98 294,70

Купить

Bybit

4.9

1020

$ 69 617,18

16 570,79 BTC $ 1,16 млрд

$ 69 617,18

Купить

CoinEx

4.8

201

$ 69 719,99

268,43 BTC $ 18,88 млн

$ 69 719,99

Купить

BYDFi

4.8

$ 98 545,47

1436,11 BTC $ 141,52 млн

$ 98 545,47

Купить

Последняя мера — редкость, так как биржи тщательно выполняют условия. Сервисы собирают данные посетителей и при необходимости передают их третьим лицам. Для пользователей внедрение обязательной верификации вызывает неудобство, отнимает время и практически полностью исключают анонимность.

Чтобы уберечься от санкций, биржи применяют несколько мер:

KYC.
AML.
Мультифакторная аутентификация (MFA).
Лимиты на вывод средств.

Процедуры KYC и AML — обязательны. Мультифакторная авторизация настраивается по усмотрению пользователя в меню управления аккаунтом.

Она представляет собой подтверждение вывода средств с помощью двух и более инструментов — например, номера телефона, электронной почты, приложения-аутентификатора и других.

Лимиты на вывод помогают бирже выполнять проверку транзакций тщательнее и выявлять подозрительную активность. Усиленная безопасность дает несколько преимуществ:

Юридическая чистота и легальность операций.
Защита пользователей от мошенничества.
Улучшение репутации биржи.

Однако это стоит пользователям анонимности. Также существуют риск, что биржа заблокирует счет при малейших подозрениях.

AML

Под аббревиатурой скрывается система мер и законов по борьбе с нелегальным оборотом средств. AML — сокращение от Anti-Money Laundering, что в переводе означает «против отмывания денег». Основная цель такой проверки — отследить и остановить ввод незаконно полученных средств в легальную экономику.

Однако эффективность таких проверок спорна. За 11 лет с момента массового внедрения в 2011 году существенного результата процедура не принесла.

Согласно отчету Базельского института управления, AML-индекс практически не изменился и остается на уровне 5,25 из 10 (данные по итогам 2022 года).

Тем не менее благородная цель проверки позволяет контролирующим органам предъявлять биржам требования. По сути, AML состоит из нескольких этапов:

Идентификация клиента. Финансовое учреждение должно убедиться в личности пользователя и проверить его документы.
Мониторинг транзакций. Сервисы по обмену денег должны отслеживать операции клиента, чтобы выявить подозрительную активность.
Сообщение о подозрительных операциях (SAR). Финансовые учреждения обязаны доложить контролирующим инстанциям о сомнительных транзакциях.

KYC

Первый этап в AML-проверке связан с личностью пользователя. Сервисы собирают данные при регистрации клиента на бирже по стандарту Know Your Customer (KYC). Проверка личности пользователей включает в себя следующие этапы:

Сбор информации. Например, полное имя, дата рождения, адрес, номер паспорта и другие идентификационные данные. Также могут запрашиваться водительские права или иные официальные документы. В особо тщательной проверке нужно предоставить доказательство адреса — например, счет за коммунальные услуги.
Проверка данных. Учреждение выполняет анализ сведений на подлинность.

В отличие от AML, KYC-проверка дает несколько преимуществ пользователям. Главное из них — защита. Можно восстановить доступ к аккаунту в случае его утери. Крупные биржи с обязательной верификацией предоставляют больше финансовых опций и торговых инструментов. Также пользователям можно без опасений обмениваться активами в формате P2P. В спорных ситуациях биржа выступает посредником и помогает разрешить проблему. В завершение — на площадках с KYC-проверкой меньше мошенников.

Что ты знаешь о Биткоине

Пройди опрос и получи в подарок скидку на торговую комиссию и книгу о криптовалюте

Чем грозят «грязные» криптовалюты

Оборот денежных средств, ранее участвовавших в незаконных или подозрительных операциях, может привести к неприятностям. Одна транзакция с их использованием сулит блокировкой торгового счета без возврата средств. Санкции строгие, так как оборот криминальных денег может подорвать репутацию биржи и даже привести к юридическим последствиям.

Как проверить чистоту монет самостоятельно

Пользователи могут провести анализ активов своими силами. Для этого подойдут онлайн-сервисы и AML-боты (например, в Telegram). Они сверяют кошельки и транзакции с глобальными базами данных подозрительных адресов. Специальный алгоритм быстро выявляет связи между активами и незаконными или запрещенными видами деятельности по правилам AML/CTF.

В результате боты и сервисы выдают финальную оценку риска:

0% — актив полностью безопасен.
25% — монета надежна, но часто связана с платежными сервисами.
50% — уровень риска не определен и связан с биржевыми адресами с недостаточной KYC-верификацией.
75% — актив небезопасный. Вероятно, связан со сферой азартных игр и ставок.
100% — актив очень рискованный. Например, связан с даркнетом.

Главный недостаток таких сервисов — высокая стоимость услуги (около $25). К тому же можно столкнуться с мошенниками и не дождаться проверки даже после оплаты.

Как получить чистые биткоины

Как правило, получить чистые биткоины можно 3 методами:

Покупка уже проверенной криптовалюты на популярных биржах.
Самостоятельная добыча монет или покупка намайненных активов с чистой историей транзакций.
Использование надежных миксеров.

Покупка чистых биткоинов

Крупные биржи проверяют криптовалюты перед получением и торговлей. Поэтому на таких сервисах покупать активы безопасно и надежно.

Однако сделать анонимно это в большинстве случаев не удастся. Крупные биржи по типу Binance не позволяют торговать неверифицированным пользователям.

Майнинг

Самые чистые биткоины — те, которые не успели уйти в оборот. То есть только что добытые. Майнинг — процесс, при котором компьютеры решают сложные математические задачи, чтобы заработать криптовалюту. Однако цифровая добыча финансово затратна. Нужно обладать техническими навыками и дорогим оборудованием. Но даже это не гарантирует, что майнинг будет приносить больше дохода, чем затрат.

Использование миксеров

Одним из наиболее эффективных способов получения чистых активов — сервисы по смешиванию криптовалют. Их называют миксерами. Такие инструменты смешивают криптовалюты одних держателей (например, биткоины) с монетами других пользователей. В этом случае можно сохранить полную анонимность и защититься от отслеживания транзакций. Основные недостатки — наличие комиссии за использование миксера и длительное время на проведение операции.

Выбор площадки требует внимательного изучения и осторожности. Важно учитывать несколько ключевых факторов.

На что обратить внимание	Комментарий
Репутация	Например, важно, чтобы сервис обладал в основном положительными отзывами и высокими оценками.
Уровень анонимности	Степень анонимности после микширования может быть полной и частичной. Уровень выбирает пользователь в зависимости от цели.
Время и комиссии	Оценка чистоты и смешивание требуют терпения. Чем глубже микширование, тем больше его стоимость и потраченное на процедуру время.
Криптовалюты	В 2023 году работают миксеры для смешивания монет BTC, ETH и других.
Безопасность	Важно, чтобы сервис обеспечивал надежную передачу активов на верный адрес. В этом случае необходимо внимательно изучить технологию микширования на нескольких платформах, а также ознакомиться с уже опубликованными на независимых площадках отзывами.

О Mixer.Money

Один из крупнейших сервисов по микшированию биткоинов появился в 2016 году. Как и другие платформы для смешивания, Mixer.Money делает BTC-транзакции анонимными. Сервис запустил одну из наиболее защищенных версий миксера — в сети Tor.

Микширование криптовалюты — Минимальная сумма для проведения операций через миксер составляет 0,01 BTC

Используя Mixer.Money, можно провести частичную очистку в режиме «Точный платеж». Однако есть и другая функция. Инструмент «Полная анонимность» позволяет сделать криптомонеты совершенно чистыми.

Условия и размер комиссии указаны в таблице.

Название	Комиссия	Время очистки	Откуда BTC	Уровень безопасности
«Миксер»	1-1,5% + 0,00035 BTC	От 0 до 2 часов	От клиентов	1 из 5
«Точный платеж»	4-5% + 0,0007 BTC	От 0 до 6 часов	С бирж	5 из 5
«Полная анонимность»	4-5% + 0,0007 BTC	От 0 до 6 часов	С бирж	5 из 5