Зачем нужны биткоин-миксеры
Несмотря на децентрализованную природу Bitcoin, переводы цифровых монет не анонимны. Все сделки записываются в блокчейн, в котором видны цепочки операций и балансы кошельков. После вывода криптовалюты в фиат по косвенным данным можно определить владельца монет. Проблему деанонимизации решают биткоин-миксеры. Например, Mixer.Money предлагает регулировать уровень конфиденциальности до 100%. Есть расхожее мнение, что такие сервисы используют в преступных целях. Однако в большей степени миксеры востребованы у бизнесменов и обычных пользователей, которые стремятся сохранить конфиденциальность расчетов и безопасность. Если после транзакции третьи лица могут узнать баланс кошелька, то это говорит о бреши в финансовой защите. Нет никаких гарантий, что полученные данные не будут использованы во вред.
Что такое биткоин-миксеры
Для создания BTC-кошелька и перевода монет не нужно проходить KYC. Но есть способы определения личности отправителя по косвенным данным. Блокчейн надежно фиксирует операции, но делает их прозрачными. Данные нельзя изменить, но легко отследить.
Зачем нужны биткоин-миксеры
Государства целенаправленно ужесточают правила регулирования криптоотрасли. Чтобы получить лицензию Евросоюза или США, биржи обязуются допускать к торгам только верифицированных клиентов. Правоохранительные органы разработали ряд мер для идентификации владельцев счетов. Личность установят, если пользователь:
- Отправит биткоины с биржи на свой кошелек или выполнит обратную операцию.
- Оплатит покупку монетами.
- Выведет цифровые деньги на карту.
Правоохранительные органы отслеживают в основном крупные суммы. Но нет никаких гарантий, что правила игры не изменятся. Еще несколько лет назад под банковские фильтры попадали лишь переводы свыше 700 тыс. рублей. В 2022 году пользователи столкнулись с блокировками даже при получении с бирж (обменников) 40-50 тыс. рублей.
Анонимность транзакций
Исследования авторитетных отраслевых агентств развенчивают миф о тесной связи Bitcoin-миксеров с преступностью. Например, в Chainalysis выяснили следующее:
- С преступлениями связаны только 8,18% криптовалютных операций.
- В сделках даркнет использовали 2,7% монет
- Более 40% активов приходят для микширования с бирж.
Услуги повышения конфиденциальности востребованы среди бизнесменов и трейдеров. Крупные участники рынка хранят на кошельках серьезные суммы, чем привлекают злоумышленников.
В децентрализованной экосистеме можно оставаться анонимным. Но после вывода монет в традиционный банк личность их владельца легко установить по косвенным признакам.
Миксеры значительно усложняют данную задачу. Но это не значит, что ее невозможно решить. Некоторые сервисы обменивают монеты клиентов между собой. Из-за небольшого количества кошельков можно расшифровать начальные балансы. Сервис Mixer.Money работает по-другому. Клиентам предлагают выбрать один из двух режимов:
- «Миксер». Монеты дробятся и перемешиваются. Взамен пользователи получают биткоин от других участников.
- «Полная анонимность». Режим устойчив к большинству известных методов деанонимизации. Деньги клиентов не смешиваются. Их дробят и отправляют на биржи — трейдерам с ежедневными оборотами до $100 млн. Клиенты получают чистые монеты с других площадок.
Проверка монет на чистоту
В 2023 году все крупные площадки верифицируют клиентов и проводят транзакции через AML-фильтр. Операциям присваивают рейтинг с учетом степени риска. Если сервис определит, что монеты были замечены в Darknet или миксерах, то их заблокируют.
Однако инвесторы не застрахованы от покупки «грязных» монет. Их можно получить в сомнительных обменниках или от частных лиц. Некоторые миксеры отправляют клиентам их собственные активы или криптовалюту с более низким рейтингом.
Виды миксеров BTC
Регуляторы и правоохранители постоянно совершенствуют методики для расшифровки технологии и определения исходного кошелька BTC. Поэтому сервисы микширования улучшают системы защиты приватных данных клиентов. Сначала появились простые платформы для смешивания криптовалют. Они распределяли монеты по кошелькам с помощью алгоритма. Современные сервисы уже имеют встроенную защиту от деанонимизации.
Пройди опрос и получи в подарок скидку на торговую комиссию и книгу о криптовалюте
Централизованные
Первые миксеры появились в 2011 году. Они принимали монеты клиентов на один кошелек, смешивали их и возвращали. В 2023 году платформы классического типа практически не используют из-за невысокого уровня конфиденциальности. Наиболее надежные сервисы относятся к биржевым миксерам.
Mixer.Money применяет механизм, предотвращающий возврат клиенту собственных монет. Каждой единице присваивается номер. Алгоритм следит, чтобы идентификаторы входящей и исходящей операций отличались.
Сохранность средств на централизованных платформах зависит от честности администрации и технической оснащенности. Если хакеры взломают сервис, то получат доступ к деньгам клиентов. Стандартный принцип работы управляемых миксеров такой:
- Сервис принимает заявки от клиентов.
- Каждую транзакцию дробят на мелкие суммы и рассылают на кошельки пользователей.
- Операцию повторяют десятки раз.
Пользователи получают монеты других клиентов. Чем больше участников, тем выше уровень анонимности.
Децентрализованные
На таких платформах пользователи объединяются в распределенную сеть и обмениваются биткоинами. Миксер выполняет роль регулятора. Ни один из пользователей не знает этап смешивания, балансы кошельков участников и другую личную информацию.
Широкую известность протокол Secure Hashing Algorithm получил благодаря использованию в защите...
Часть пользователей периодически сталкивается с зависаниями ПК. Этому есть десятки причин — от...
Объем информации, используемой человечеством, интенсивно растет. Технология распределенного...
Разработчики не имеют доступ к средствам и данным клиентов — злоупотребления исключены. Так как пользователи обмениваются активами, их количество рандомно. Каждый участник получит несколько мелких переводов в пределах отправленной суммы.
Как работает Mixer.Money
Этот биткоин-миксер запущен в 2016 году и имеет хорошую репутацию. Для защиты пользователей введена система гарантийных писем. Если по транзакциям возникнут проблемы, то эти документы помогут вернуть деньги. Сервис берет 1-5% за услуги. Новички могут совершить бесплатный тестовый перевод, чтобы оценить уровень анонимности и скорость выполнения операции.
Основные особенности работы с площадкой таковы:
- Быстрое выполнения заявки. Смешивание занимает до 6 часов в зависимости от выбранного режима. Это важное преимущество — на других платформах Bitcoin миксуют больше суток.
- Плавающая комиссия. Значение меняется в установленном диапазоне. Это дополнительный уровень анонимности.
- Минимальная сумма операции — 0,01 BTC. Максимальная — 50 BTC.
- Доступен режим «Точная сумма». Его используют для анонимного перевода третьему лицу. Комиссия постоянно меняется, поэтому в стандартном режиме каждый раз сумма немного отличается. При активной опции «Точная сумма» конкретный объем отправят по указанному адресу, а остальное — на дополнительный счет «Для сдачи».
- Регулирование уровня анонимности. Не всегда требуется высокая приватность. При снижении конфиденциальности можно провести операцию быстрее и дешевле.
- Удаление данных из системы через 168 часов. Верификация на сайте не требуется, но сервис считывает IP и получает информацию о транзакции при переводе.
- Для повышения анонимности можно использовать Tor-зеркало сайта. В этом режиме IP-адрес будет скрыт.
- Обработка транзакции после 1 подтверждения сети.
Пользователи могут работать через сайт или Телеграм-бот. В мессенджере можно получить скидку 10%. Клиентами предлагают выбрать режим в зависимости от требуемого уровня конфиденциальности. Подробности представлены в таблице.
| Параметр | «Миксер» | «Полная анонимность» |
|---|---|---|
| Из пула пользователей режима «Полная анонимность». Есть защита от получения собственной криптовалюты |
Клиенты могут выводить активы на личные кошельки или сразу в обменник. Предварительно нужно убедиться, что на площадке получателя доступно большое окно оплаты — минимум 6 часов. Общий алгоритм смешивания такой:
- Открыть форму заявки и выбрать режим.
- Указать адрес, на который будут переведены «чистые» монеты. Для повышения уровня анонимности можно использовать несколько счетов.
- Выбрать «Смешать мой биткоин».
- Перевести актив на адрес, указанный на экране.
- Скачать гарантийное письмо. Оно потребуется, если монеты не поступят в установленный срок.
Регулирование биткоин-миксеров
Государства требуют прозрачности от криптовалют, поэтому выступают против сервисов микширования. Например, в Великобритании предложили регулировать такие платформы. Но в некоторых странах работа биткоин-миксеров законна.
В США сферой деятельности этих компаний является «передача денег». Регулятор выдвигает следующие требования к платформам:
- Зарегистрироваться в FinCEN (Управлении по борьбе с отмыванием денег).
- Разработать процедуру KYC.
- Предоставлять отчетность по запросу.
Однако это делает работу BTC-миксеров бессмысленной. SEC признает, что для таких сервисов нужны новые правила. В криптосообществе убеждены, что приватность финансовой информации — прерогатива каждого человека. В 2023-м Коалиция организаций по защите цифровых прав Fight for the Future опубликовала открытое письмо правительству США, которое подписали влиятельные отраслевые компании — Ledger, Zcash, Mobile Coin и другие. В нем бизнесмены и разработчики просят предоставить больше свободы рынку. Блокировка миксеров вредит отрасли в целом и тормозит развитие технологий, ориентированных на конфиденциальность.
