Исследователи Beosin изучили преимущества и риски технологии DeFai

542

2 мин

23.03.2025

DeFi
ликвидность
Волатильность
Смарт-контракты
Оракулы
ERC-4337

Сектор DeFi (Decentralized Finance) сформировал процветающую и открытую финансовую экосистему благодаря смарт-контрактам, однако с ростом популярности, протоколы становятся все сложнее. Об этом в своем отчете заявили исследователи Beosin. Они считают, что для их правильного использования требуется больше финансовых знаний, что затрудняет доступ обычных пользователей. Интеграция ИИ с DeFi (DeFai), стремится решить эту проблему, упрощая взаимодействие с протоколами и оптимизируя торговые решения.

Техническая архитектура DeFai включает 3 ключевых компонента: управление аккаунтами, модуль принятия решений и механизм управления рисками. Для 1-го пункта используются умные учетные записи на основе стандарта ERC-4337, которые разделяют хранение активов и авторизацию транзакций, повышая их безопасность. В некоторых приложениях также применяется мультиподпись MPC-TSS для распределения ключей между ИИ, юзером и третьей стороной. Полностью автономные системы могут использовать TEE (Trusted Execution Environment), обеспечивая безопасное проведение операций в защищенной среде.

Модуль принятия решений и выполнения транзакций анализирует данные рынка и протоколов для оптимизации торговых стратегий. Этот процесс включает несколько этапов: агрегацию информации, оценку и исполнение сделок на основе выбранного алгоритма. Такой подход позволяет ИИ-агентам адаптироваться к изменяющимся условиям рынка и принимать решения в реальном времени.

Модуль управления также рисками играет ключевую роль в защите цифровых средств пользователей. Он непрерывно отслеживает смарт-контракты, анализирует проблемы ликвидности, влияние цен и волатильность рынка. Благодаря этому пользователи могут безопасно взаимодействовать с мультицепочечными экосистемами, не вникая в детали каждой из них.

DeFai сталкивается с рядом рисков. Основные из них связаны с уязвимостями смарт-контрактов, которые могут привести к потере средств. Также существует опасность, связанная с работой оракулов, способных предоставлять некорректные данные, влияя на решения ИИ-агента.

Кроме того, DeFai подвержено рыночным рискам, таким как проскальзывание при обмене токенов и недостаточная ликвидность в периоды высокой волатильности. Для минимизации этих рисков необходимы регулярные аудиты и совершенствование систем управления.

Автор

Петр Иванов

Понравилась новость? Поделись мнением!

Комментарии

Оставить комментарий

Комментариев пока нет

Интересное по инвестиции

Банк Японии, вероятно, сохранит ставки 19 марта на фоне конфликта США и Ирана

Замглавы Банка Японии Редзо Химино в понедельник не дал четких сигналов о скором повышении ставки, усилив ожидания рынка, что 19 марта регулятор сохранит текущую политику. На фоне конфликта на Ближнем Востоке и после нападения США на Иран неопределенность для мировой экономики выросла, что снижает вероятность ужесточения политики в марте.

Пол Чан: Гонконг не планирует новые изъятия из валютного фонда в ближайшие пять лет

Финансовый секретарь Гонконга Пол Чан заявил, что в ближайшие пять лет новых изъятий из валютного фонда не планируется, а разовое изъятие 150 млрд гонконгских долларов не станет регулярной практикой. По его словам, активы фонда превышают 4,1 трлн гонконгских долларов, поэтому эта сумма сопоставима лишь с половиной инвестиционного дохода прошлого года и не угрожает финансовой стабильности или системе привязки курса. Чан также сообщил, что город увеличит долю долгосрочных облигаций, а отношение госдолга к ВВП в ближайшие пять лет может вырасти с 14,4% до примерно 19,9%.

Основатель Uniswap призвал не закрывать рынки и сохранить доступ к ликвидности

Основатель Uniswap Хайден Адамс прокомментировал в X сообщение о том, что финансовый рынок Дубая закрыт до дальнейшего уведомления. По его словам, запрет на торговлю ограничивает выбор потребителей, а в такие периоды людям особенно нужен доступ к ликвидности и работающая финансовая система.

Trump Media обсуждает вывод Truth Social на биржу через SPAC на фоне расширения криптобизнеса

Trump Media and Technology Group сообщила, что обсуждает выделение Truth Social в отдельную публичную компанию SpinCo с последующим объединением с Texas Ventures Acquisition III, что может усилить фокус на криптовалютных направлениях. Переговоры связаны с соглашением о слиянии с TAE Technologies, достигнутым в декабре, на сумму более $6 миллиардов. В 2025 году компания запустила финтех-бренд Truth.Fi и в конце сентября сформировала биткоин-казначейство с более 11 500 BTC.

Аналитик: паники на рынке пока нет, но в Азии возможна более крупная распродажа

К открытию торгов в понедельник фьючерсы на фондовые индексы снижались, а нефть и золото дорожали, при этом признаков паники рынок не показывал, отметил аналитик Марк Кудмор. Рост нефти замедлился с более чем 13% до 8% на фоне фиксации прибыли, золото и серебро прибавили более чем 1%. По его словам, по мере открытия азиатских спотовых рынков возможны более масштабные продажи, особенно если сработают факторы, которые ранее поддерживали южнокорейский индекс KOSPI, выросший на 50% с начала года.