Что такое биржа криптовалют

Несколько лет назад на мировом финансовом рынке стартовала торговля токенами и монетами. Сначала многие не верили, что новые активы способны приносить прибыль. Но криптовалюты существенно подорожали и стали применяться как инструмент для заработка. Инвесторы и трейдеры активно интересуются биткоином и альткоинами, сместив фокус внимания с фондовых платформ на электронные. Структурно биржа криптовалют похожа на привычные всем товарные и валютные организации. Но между классическими и цифровыми платформами есть несколько отличий.

Определение биржи криптовалют

Цифровые монеты можно хранить на электронных кошельках, обменивать и продавать другим пользователям. Торговля криптовалютой ведется на биржах. Это многофункциональные системы, на которых происходит конвертация фиатных денег в цифровые. Токены и коины также можно обменивать между собой. Покупка монет считается вторым способом их получения после майнинга.

Популярные видеообзоры

ВИДЕО ГАЙД, С ЧЕГО НАЧАТЬ НОВИЧКУ В КРИПТОВАЛЮТЕ !

Что такое биржа простыми словами? Финансовая грамотность [FIN-RA]

Что такое Биржа криптовалют?

КАК РАБОТАЕТ РЫНОК КРИПТОВАЛЮТ, ОБЪЯСНЯЮ ЗА 10 МИНУТ

Ты Должен ЭТО ПОНИМАТЬ! ТАК Работает Рынок, Так Формируются свечи! Трейдинг обучение, Криптовалюта

Рынок криптовалюты

Главное преимущество бирж перед финансовыми брокерами — возможность купить активы не только за фиатные средства, но и обменять одни токены на другие по текущему курсу. Это называется торговой парой. Например, биткоины можно напрямую конвертировать в Ethereum. Такой подход позволяет трейдерам следить за ситуацией на рынке и зарабатывать на перспективных цифровых проектах.

Лучшие криптобиржи

Рейтинг

Отзывы

Цена

Объем за 24 ч

BitMart

5.0

72

$ 69 725,01

47 548,23 BTC $ 3,34 млрд

$ 69 725,01

Купить

Bitget

4.9

403

$ 95 000,00

9067,77 BTC $ 861,44 млн

$ 95 000,00

Купить

Bybit

4.9

1028

$ 69 617,18

16 570,79 BTC $ 1,16 млрд

$ 69 617,18

Купить

CoinEx

4.8

208

$ 69 719,99

268,43 BTC $ 18,88 млн

$ 69 719,99

Купить

MEXC

4.9

1189

$ 95 188,01

20 116,04 BTC $ 1,91 млрд

$ 95 188,01

Купить

все биржи

История появления бирж

Bitcoin Market — первая криптовалютная площадка, которая была основана через год после создания Биткоина. Поскольку проект был экспериментальным, его функционал позволял только продать или приобрести актив. В июне 2010 года американский программист Джед Маккалеб открыл технологически усовершенствованную биржу — Mt.Gox.

Криптовалюта продолжала набирать обороты и привлекала инвесторов. Каждый день на Mt.Gox приходили новые клиенты, которые были готовы покупать электронные активы. В первый же день торгов общий оборот платформы составил 20 BTC. Тогда основная криптовалюта стоила менее $1. Сайт рос, объемы торгов увеличивались. Через год после открытия криптобиржа Mt.Gox достигла оборота более чем в 30 тысяч BTC.

Маккалеб оставил проект весной 2011 года, сменив деятельность. Платформа досталась Марку Карпелесу. В 2014 году Mt.Gox обанкротилась, и этот крах был крупнейшим в недолгой истории биткоина.

Отличия от валютной биржи

Торговля цифровыми монетами ведется по принципам, которые используются в традиционных финансовых операциях. Но есть отличия:

• Криптовалюта характеризуется высокой волатильностью. Для трейдеров большие колебания курсов — это возможность заработать, применяя инструменты технического и фундаментального анализов.
• Цена на электронную валюту формируется спросом и предложением, а традиционные рынки используют совокупность факторов (прогнозы, финансовую отчетность, статистические показатели компаний, новостной фон и другие).
• Из-за высокой волатильности инвестиционные портфели из криптомонет не могут быть застрахованы, поскольку операторам просто не хватит средств, чтобы в полном объеме покрыть потери вкладчиков. На валютных рынках страхование рисков практикуется часто, и даже считается, что такой подход выгоден как операторам, так и пользователям, которые прибегают к их услугам.

Криптовалютные биржи работают без перерывов и выходных, что позволяет приобретать и продавать монеты, не привязываясь к часовому поясу или личному графику. Но нужно знать, когда активизируется основная масса трейдеров и инвесторов, поскольку волатильность растет в периоды интенсивной торговли.

Читайте также

Как новичку заработать на криптовалюте в 2024 году

За 12 лет с момента основания биткоина его курс увеличился более чем в 100 млн раз. На первых...

Сколько стоил Биткоин в самом начале, в 2009 году

За 12 лет с момента запуска Bitcoin курс монеты увеличился более чем в 102,3 млн раз (в сравнение...

Налоги на криптовалюту в России в 2024 году

Интерес инвесторов к виртуальным монетам постоянно растет. В связи с этим со стороны государства...

Принцип работы и особенности

Биржевые платформы устроены почти одинаково. Работа на них ведется по общему алгоритму:

1. Регистрация.
2. Пополнение счета фиатными деньгами или криптовалютой.
3. Оформление заявки на покупку или продажу актива.
4. Вывод фиата на банковские счета или электронные системы, отправка цифровых монет на криптовалютные кошельки.

Чтобы увеличить лимит доступных операций, трейдерам предлагается пройти верификацию и подключить двухфакторную аутентификацию аккаунта. Авторизованные пользователи могут настраивать интерфейс и изменять вид графика.

Комиссии и лимиты

Трейдеры зарабатывают на торговле криптовалютами, а биржи получают процент от сделок. Размер комиссии зависит от сумм транзакций и их количества:

• Если клиент внесет на счет фиат, то сервис заберет себе небольшой процент. А пополнение баланса криптовалютой обычно не облагается комиссией.
• Плата за вывод составляет до 10% для фиата, за цифровые монеты взимают меньше — в среднем около 1%.
• Сбор за торговую операцию предусмотрен, когда трейдер открывает новый ордер на покупку или продажу актива. Средняя комиссия за сделку — 0,1-0,2%.
• Конвертация валют также оплачивается, процент определяет каждая биржа индивидуально.

Регулируемые компании ограничивают максимальный депозит с учетом действующего законодательства страны, в которой они зарегистрированы. Также существуют лимиты на ввод и передачу активов, хранение их внутри биржи и некоторые другие. Расширить диапазоны позволяет верификация.

Разновидности

В 2024 году криптотрейдеры имеют большой выбор платформ для торговли виртуальной валютой. Одни биржи охватывают широкую аудиторию, другие ориентируются на определенный сегмент рынка, у третьих доступны только отдельные инструменты.

Как выбрать биржу?

Пройди опрос и получи в подарок скидку на торговую комиссию и книгу о криптовалюте

Пройти опрос

Децентрализованные и централизованные

В 2021 году популярны торговые сервисы, которые хранят данные о клиентах в распределенном реестре. Свои серверы они используют только для получения и обработки заявок на действия с активами. Ключи доступа к токенам остаются у клиентов. Децентрализованная биржа для торговли криптовалютой не контролирует депозит участников сделки. Этот протокол только автоматически собирает и обрабатывает ордера.

Централизованные биржи находятся под управлением компаний или группы лиц. Такие платформы получают доход от комиссий за сделки, а взамен предлагают инструменты и аналитику для торговли, обеспечивают безопасность и прозрачность операций.

Регулируемые и нерегулируемые

Государства стараются контролировать растущий рынок цифровых валют, принимая законы и правила работы криптобирж. С этой целью вводятся ограничения на депозит, снятие и остаток монет на счете.

Требования к сервисам разнятся в зависимости от страны, однако в большинстве юрисдикций применяются 2 важные процедуры:

• KYC (Know Your Customer — «Знай своего клиента»). Для проверки персональных данных трейдеров биржи запрашивают документы, подтверждающие личность. Обычно это паспорт, квитанции с указанием домашнего адреса, счета за коммунальные платежи, страховой полис и другие.
• AML (Anti-Money Laundry — «Противодействие отмыванию денег»). Это положения и законы, которыми руководствуется сервис в работе с клиентами. Криптоплатформы проверяют источник доходов трейдера.

Такие правила нравятся не всем трейдерам. Многие не хотят, чтобы регулятор имел доступ к личным данным. Однако сотрудничество с властями гарантирует стабильную работу сайта и безопасность денег посетителей.

По мере развития криптовалют совершенствуются методы контроля. Нерегулируемых платформ становится меньше, а те, что работают, имеют низкий спрос или находятся в странах, где еще нет соответствующих законов.

Для спот торговли и торговли деривативами

Покупать и продавать криптовалюту на биржах можно разными способами. Самый распространенный — спотовая торговля. Это сделки, которые подразумевают моментальную покупку или продажу монеты. Практически каждая биржа криптовалют предоставляет инструменты для спотовой торговли. Курс токенов и монет также рассчитывается исходя из сделок с немедленной поставкой активов.

Дериватив — это производный инструмент. На его цену влияет базовая криптовалюта. Сделка сопровождается договором, регламентирующим действия, проводимые с активом в будущем, а также устанавливающим курс, по которому приобретаются токены и монеты.

На биржах криптовалют используется несколько видов деривативов:

• Опционы — предоставляют привилегированные условия покупателю. Можно получить актив по заранее определенной цене или отказаться от сделки, оплатив небольшой взнос.
• Фьючерсы — обязывают стороны провести обмен в будущем по стоимости, зафиксированной в договоре.
• Свопы — позволяют участникам покупать активы, чтобы снизить риски других операций.

Пользователи криптобирж могут заключать сотни различных контрактов — например, договориться о действиях при изменении курса BTC. Если цена упадет, то один заплатит второму, и наоборот.

С фиатом или без фиата

Клиенты крупных бирж (Binance, CEX.IO) могут пополнить счета рублями, долларами и другой традиционной валютой, а также токенами. Есть площадки, которые не принимают фиат. Пользователям приходится конвертировать национальные денежные единицы в биткоины, оплачивая дополнительные комиссии.

С KYC или без KYC

Законодательством большинства государств предусмотрена верификация клиентов криптобирж. Процедура проверки личности (KYC) гарантирует компании, что она работает с настоящим человеком, который не состоит в террористической организации и не отмывает денежные средства. Метод также позволяет защитить активы пользователей от злоумышленников.

Торговые платформы самостоятельно определяют пакет документов для идентификации, но некоторые данные запрашивают обязательно:

• ФИО.
• Документ, удостоверяющий личность (паспорт или водительское удостоверение).
• Контактную информацию (электронную почту, номер телефона).
• Адрес проживания.

Просто указать данные недостаточно, нужно подтвердить их подлинность документами. Чем крупнее счет пользователя, тем больше проверок запрашивает биржа. Поэтому без KYC заниматься трейдингом не получится, проблемы возникнут уже на стадии внесения депозита.

P2P-биржи

Некоторые инвесторы хотят покупать криптовалюту напрямую у владельцев монет. Такую возможность предоставляют пиринговые платформы. P2P-биржи могут быть управляемыми и децентрализованными. У них похожий принцип работы, но есть и различие — первая выступает гарантом сделок и берет за это плату. Вторые обеспечивают честность операций программами, поэтому комиссий на них нет вовсе, или они минимальны.

 Загрузка ...

Как выбрать биржу новичку

Поиск торговой платформы лучше начать с определения конкретных целей. Криптоплощадки предоставляют различные возможности. Например, на PancakeSwap нет привычного биржевого интерфейса. Клиентам достаточно подключить к платформе кошелек и оформить заявку. Удобный и простой интерфейс в сочетании с хорошим функционалом — преимущество для новичков.

Для трейдинга

Каждая биржа криптовалют предлагает инструменты для торговли активами. На многих сайтах есть демосчет, который позволяет новичкам практиковаться, не рискуя реальными деньгами. Например, на Binance можно получить 10 000 виртуальных единиц при регистрации, чтобы протестировать платформу.

Для инвестиций

На рынках ценных бумаг трейдеры определяют доходность актива, основываясь на его истории. Криптовалюты еще молоды, поэтому проанализировать их на большом отрезке времени не получится. Но в целом долгосрочное удержание цифровых активов может приносить высокую прибыль. Например, токен TWT на старте продаж стоил менее $0,01, а на пике в октябре 2021 года его цена составляла $1,65.

Лучшие биржи криптовалют

Капитализация цифровых активов в октябре 2021 года превысила $2,37 трлн. На рынке в это время работало 308 криптобирж. Лучшие из них предлагают десятки инструментов для анализа и торговли, низкие комиссии и разные способы внесения и вывода фиатных валют.

CEX.IO

Торговая платформа с поддержкой цифровых и фиатных валют работает с 2015 года. Биржа CEX.IO обслуживает более 1 млн пользователей по всему миру и предоставляет возможность проводить операции через банковские карты.

Currency

Регулируемая площадка для инвестирования в криптовалюты, акции, ETF, сырьевые товары. В ноябре 2021 года Currency предлагает более 2 000 токенизированных активов, среднесуточный объем торгов по которым превышает $160,84 млн.

Binance

Одна из крупнейших криптовалютных платформ для операций с цифровыми и фиатными деньгами в 393 парах. Среднесуточный объем сделок на Binance в октябре 2021 года составил $29,7 млрд.

Coinbase

Популярная американская площадка совмещает торговый терминал с функциями криптовалютного кошелька. В 2021 году Coinbase хранил активы пользователей более чем на $90 млрд. Общий объем проведенных сделок за всю историю проекта превысил $460 млрд.

FTX

Гонконгская криптоплатформа поддерживает спотовую торговлю, обмен цифровых активов, маржинальный трейдинг и фьючерсные контракты. В ноябре 2021 года на FTX доступны 292 торговые пары с суточным объемом $3,44 млрд.

Топ бирж

Биржа

Монет

Пополнение

Платформы

Binance

2.9

64

387

+35

Торговать Обзор

Cex.io

2.0

36

163

+4

Торговать Обзор

Currency.com

2.0

162

43

+4

Торговать Обзор

Coinbase

1.4

19

266

+6

Торговать Обзор

FTX

1.0

7

0

+6

Торговать Обзор

Основные компоненты бирж

Криптовалютные сервисы устроены так, чтобы трейдер получал информацию в одном месте и мог видеть пару, с которой работает, предложения на покупку и продажу, график. Снизу обычно находится панель, через которую можно совершать действия.

График

Биржа криптовалют позволяет отслеживать динамику изменения цен визуально. Эта возможность реализована в графиках:

• Линейная диаграмма. Нужна для простого мониторинга изменения цен за заданное время.
• Цветная гистограмма. Линейно показывает курс, а промежутки определенного времени отделены небольшим расстоянием и цветом. Красный — курс упал, зеленый — вырос.
• Японские свечи. Демонстрируют самую низкую и высокую цены торгов. Обычно их применяют для профессионального рыночного анализа.

По умолчанию платформы показывают на графиках свечи. Это самый удобный способ отслеживания динамики рынка. Для корректного анализа нужно настроить график за определенный период (например, 1 свеча — каждые 15 минут).

Ордера на покупку и продажу

Приобрести цифровую валюту можно несколькими способами:

• Дождаться желаемой цены на спотовом рынке и отправить заявку типа «Маркет».
• Выставить отложенный ордер. Он сработает, когда курс актива достигнет заданной отметки.

Отложенные ордера сложнее, поскольку требуют разобраться с функционалом площадки. Но они позволяют совершать операции по более выгодному для трейдера курсу.

Стакан котировок

Список зарегистрированных ордеров обычно отображается возле графика. Стакан котировок показывает количество заявок на продажу актива в реальном времени — они выделяются красным. Зеленым отмечены ордера на приобретение токенов и монет.

История сделок

Биржа криптовалют устроена так, чтобы помогать трейдерам выгодно приобретать и продавать активы. Большинство сайтов в реальном времени отображают историю совершенных сделок: цену транзакции, разницу с текущим курсом и количество монет.

На основе этих данных можно отследить динамику котировок валюты. Например, если монета упала в цене несколько дней назад, а сейчас она растет — это благоприятная ситуация для покупки на фоне смены тренда.

Объем торгов

Любой рынок зависит от интереса трейдеров и инвесторов. Оценить востребованность монеты можно, анализируя объем торгов. В интерфейсе криптоплатформ могут присутствовать такие индикаторы:

• Кластерный. Отображает объем торгов за указанное время в виде японских свеч.
• Горизонтальный. Показывает соотношение заявок на каждом ценовом уровне.
• Вертикальный. Отображает общее количество ордеров за определенный период.

Эти индикаторы помогают понять настрой других криптотрейдеров.

Инструменты

Для стабильного заработка на криптовалюте необходимо анализировать и мониторить курсы цифровых денег и происходящие в мире события. Трейдеры отслеживают изменения цен, чтобы вовремя добавлять монеты и токены в портфель и искать новые варианты для вложений. Биржи предлагают торговые и аналитические инструменты, которые помогают пользователям совершать выгодные сделки. Например, графики позволяют отследить динамику роста курса монеты или тенденцию (тренд).

Аналитические

Крупные порталы вроде Crypto.ru помогают следить за новостями в криптоиндустрии и экономике. Но кроме важных событий, полезно знать мнения и прогнозы других пользователей, тестировать торговые стратегии. Для этого применяются аналитические сервисы, например, TradingView.

Торговые

В последние годы создано много сервисов, которые помогают инвесторам покупать цифровые активы в портфель и диверсифицировать вложения. Один из самых известных — CoinMarketCap. Это инструмент для торговли на криптобиржах, позволяющий отслеживать динамику курса неограниченного количества валют и пар. Также он помогает найти брокера, который располагает той или иной монетой.

Еще одна функция CoinMarketCap — мониторинг заданной пары валют на нескольких рынках одновременно. Эта возможность интересна тем, кто занимается арбитражем криптовалют.

Принцип торговли

Чтобы зарабатывать на росте или падении криптоактивов, нужны свободный бюджет и базовые знания. Если главная цель — это инвестиции, стоит распределить деньги так, чтобы в случае падения одной валюты другие могли компенсировать убытки.

Вероятность убытка можно снизить, если диверсифицировать портфель активов и выбирать перспективные монеты с небольшим уровнем риска.

Пошаговый алгоритм

Работа с торговой платформой начинается с регистрации аккаунта. Потребуется заполнить контактную форму, придумать пароль и активировать профиль.

Следующим шагом станет верификация личности. Для этого нужно найти в настройках профиля соответствующую вкладку и, следуя инструкции, загрузить документы. Обычно криптобиржа требует селфи и фото паспорта. Сервис может рассматривать заявку до 10 дней.

После верификации можно покупать и продавать криптовалюту. Сначала нужно пополнить счет. Фиат можно внести через карту или платежную систему. Для покупки криптовалюты необходимо перейти в раздел спотовой торговли и выставить ордер.

Чтобы продать актив, нужно выбрать его в портфеле, указать цену и количество монет. Для вывода денег следует оформить заявку в разделе «Кошелек».

Преимущества и недостатки криптовалютных бирж

Торговля цифровыми монетами требует базовых знаний рынка, навыков в техническом и фундаментальном анализах. Биржевые площадки предоставляют такую возможность, позволяя в режиме онлайн отслеживать изменения курсов. К другим преимуществам сервисов относятся:

• Быстрые операции.
• Низкие комиссии на депозит и транзакции.
• Большое количество торговых пар.
• Поддержка многих фиатных валют.
• Мультиязычный интерфейс.

Помимо того, что не каждый сервис выводит фиат, среди недостатков стоит отметить:

• Обязательную верификацию.
• Много ограничений для начинающих пользователей.

Даже при наличии небольших неудобств криптовалютные биржи позволяют индустрии развиваться, а новым токенам выходить в массы. Это удобный способ безопасного обмена монет и заработка на разнице курсов.

Советы и рекомендации для новичков

Освоить криптовалютный рынок непросто. Но можно ускорить процесс, прислушиваясь к рекомендациям опытных трейдеров:

• Не стоит бояться убытков, ведь только так удастся получить опыт.
• Начинать работу лучше с небольших сумм, которые не жалко потерять.
• Не нужно покупать монеты, которые резко взлетели в цене — скорее всего, за таким ростом последует коррекция.
• Погоня за высокой доходностью влечет за собой большие риски.

Инвесторы могут зарабатывать деньги в долгосрочном периоде. Нужно оценивать риски и не паниковать во время неудачных сделок.

Часто задаваемые вопросы

Заместитель главного редактора

Евгений Лукин