Криптовалюта Liquity (LQTY)

Сектор децентрализованных финансов позволяет брать и предоставлять займы без посредников и банков. Это открывает новые возможности для тех участников рынка, которые хотят получить средства без проверки кредитной истории и подверженности риску срыва срока платежа. В обзоре криптовалюты Liquity рассмотрим, как работает протокол кредитования и заимствования в DeFi.

История Liquity (LQTY)

Работа над протоколом началась в 2020 году. Основатель проекта — Роберт Лауко, бывший научный сотрудник децентрализованной платформы DFINITY. Он изучал алгоритмы консенсуса, схемы стимулирования, сетевой мониторинг и проблемы масштабируемости.

В марте 2021 года платформа получила финансирование в размере $6 млн в рамках серии A с дополнительными взносами от крупных компаний (Alameda Research, AngelDAO, Nima Capital и других). В апреле 2021-го после 18 месяцев разработки Liquity был запущен в основную сеть. Криптовалюта LQTY дебютировала по цене $9, и в короткий срок выросла до $45.

Главная цель проекта — избавиться от сложностей, с которыми сталкивались другие протоколы кредитования и заимствования. Это волатильность, высокие процентные ставки и централизованная политика.

Особенности криптовалюты

Liquity Protocol — это децентрализованный протокол, который предлагает DeFi-кредитование. Особенности проекта:

• Беспроцентная ставка.
• Залоговый коэффициент составляет всего 110%.
• Каждая операция полностью автоматизирована.
• Токены платформы можно обменять на залоговые активы.
• Никто не контролирует протокол кредитования, он безопасен и устойчив к цензуре.

Что такое Liquity простыми словами

Сектор децентрализованных финансов предложил пользователям новые способы получения прибыли — кредитование и заимствование. Однако криптовалютный рынок отличается высокой волатильностью. Монеты могут упасть в цене за несколько минут.

Что ты знаешь о трейдинге

Пройди опрос и получи в подарок скидку на торговую комиссию и книгу о криптовалюте

Пройти опрос

Разработчики Liquity хотят решить эту проблему. Они запустили платформу кредитования, построенную на Ethereum и стейблкоине LUSD. Liquity — это протокол без централизованного управления, который использует инновационную модель мгновенной ликвидации. Также заемщикам не нужно выплачивать проценты. Платформа взимает только единовременную комиссию за кредит.

Характеристики

Криптовалюта LQTY — это токен вознаграждения, созданный протоколом для стимулирования пользователей. Монета выплачивается поставщикам за их вклад в стабильные пулы. Характеристики актива представлены в таблице.

Принцип работы

Это децентрализованный и неизменяемый протокол кредитования, который позволяет занимать LUSD под залог ETH. Ethereum — единственный актив обеспечения. Принцип работы платформы следующий:

• Пользователям нужно поддерживать залоговый коэффициент более 110%, чтобы избежать ликвидации.
• Когда показатель ниже 110%, позиция может быть аннулирована. При этом участникам запрещено брать другие кредиты, пока протокол не вернется в состояние низкого риска.

Разработчики внедрили несколько дополнительных функций, чтобы пользователи получили полноценную платформу для заработка. В апреле 2023 представлены:

• Chicken Bond. Это система облигаций. Участники бондинга могут в любой момент аннулировать свой вклад и потребовать возврата средств. В Chicken Bond включен механизм геймификации. Система содержит динамические NFT, которые будут модифицироваться в зависимости от взаимодействия пользователя с протоколом.
• «Стабильный пул». Это источник ликвидности для погашения долга. Участники вносят в него стейблкоины, чтобы защитить активы от колебания цены ETH. Поставщики получают часть средств от ликвидированных позиций и вознаграждение в монете LQTY (LQTY), пропорциональное сумме LUSD, внесенной в пул.
• Стейкинг. Платформа также стимулирует пользователей блокировать токены в контракте. Это дает им право на получение части платы за заимствование и погашение, выплачиваемой пропорционально в ETH и LUSD.

Скорость транзакций

Этот показатель зависит от текущей загрузки блокчейна Ethereum, на котором основан протокол. Обычно подтверждение транзакции в сети составляет около 3-5 минут. Однако в периоды повышенной активности пользователей это время может увеличиться. Скорость обработки операции зависит от того, какого размера установлена плата за газ.

Отличительные черты

Платформа выделяется среди похожих проектов. Наряду с новой моделью двойного токена, реализованной Liquity, есть несколько элементов, которые делают протокол уникальным:

• Устойчивость к цензуре. Отсутствие модели DAO делает денежно-кредитную политику проекта более надежной. Процессы голосования централизуются, если держатели токенов управления владеют большими суммами активов. Протокол не подвержен таким манипуляциям. Это создает дополнительный уровень децентрализации, которого нет на многих платформах DeFi.
• Беспроцентное заимствование. Пользователи блокируют Ethereum в качестве залога и берут кредиты в стейблкоине LUSD. Вместо отчисления процентов участники платят единовременную комиссию. Ее размер определяется текущей базовой ставкой, которая регулируется алгоритмически в зависимости от объема погашений.
• Низкий коэффициент обеспечения. Чтобы избежать ликвидации, пользователям нужен большой залог. Популярные протоколы кредитования ( Aave, Compound, Maker DAO) часто требуют минимального коэффициента от 150% и выше. Это означает, что пользователи должны заблокировать больше, чем они занимают. Liquity предлагает всего 110% благодаря механизму мгновенной ликвидации.

Сколько монет находится в обращении

Технология Liquity

Разработчики внедрили в протокол несколько важных функций:

• Chainlink. Оракул предоставляет точные ценовые данные активов.
• Автоматическая ликвидация. Механизм моментального аннулирования позиции позволяет сохранить средства в условиях высокой волатильности.
• Система перераспределения ликвидности. Этот механизм активируется, если у стабильного пула недостаточно монет для покрытия долга. Чтобы избежать каскадных ликвидаций, система выполняет перераспределение обеспечения в соответствии с суммой залога.
• Автоматизация. Управление операциями происходит при помощи смарт-контрактов. Из-за этого протоколу не нужно проверять кредитную историю или личность пользователя, аннулирование позиций происходит автоматически.

Эмиссия монеты

Liquity (LQTY) — это служебный токен протокола. Общий объем предложения составляет 100 млн. В таблице показано, как распределены активы.

Обеспечение

Цена криптовалюты не привязана к фиату или каким-либо другим активам. Стоимость определяется балансом спроса и предложения, рыночными условиями, трендами, глобальным экономическим положением.

Читайте также

Что такое сайдчейны в блокчейне биткоина

Технологию сайдчейн (боковую цепочку) предложила в 2014-м компания Blockstream. Так называют...

Американские криптовалюты и проекты

США активно изучают возможности и риски блокчейнов и в этом плане обгоняют другие страны, включая...

Как бизнес может использовать NFT

Все больше брендов анонсируют программы с использованием криптоинструментов. Самым трендовым и...

Использование

Крипта Liquity — второй токен платформы. Он используется для стимулирования операторов внешнего интерфейса, ранних участников и поставщиков, обеспечивающих стабильные пулы.

Способы получения

Пользователи могут стать владельцем токена, купив его на популярных централизованных биржах и DEX Также актив получают за внесение обеспечения в стабильный пул.

Покупка на бирже

Криптовалюта добавлена на популярные платформы — Binance, Gate, MEXC, Uniswap, Balancer и другие. Инструкция, как купить монету на бирже Huobi:

1. Перейти на сайт платформы.
2. Пополнить счет. Для этого нужно открыть раздел «Купить криптовалюту», а затем — вкладку P2P.
3. Установить параметры сделки — сумму, токен, способ оплаты.
4. Выбрать контрагента и произвести обмен.
5. Перейти на страницу «Торговля».
6. Найти пару LQTY/USDT, ввести желаемое количество монет и кликнуть по кнопке «Купить».

Криптовалюта отобразится в разделе «Активы». Ее можно перевести на другую биржу или кошелек.

Стабильный пул

Пользователи могут поместить свои активы в Stability Pool. Это важный элемент, который обеспечивает безопасность средств. В обмен на поддержку протокола поставщикам полагаются вознаграждения в виде монеты Liquity.

Чтобы добавить токены в пул, нужно выполнить несколько действий:

1. Получить LUSD. Его можно купить на бирже или занять на платформе.
2. Открыть сайт протокола и нажать на Borrow Now.
3. Выбрать интерфейс, например, LiquityApp.
4. Найти строку Stability Pool и кликнуть по Deposit.
5. Указать количество LUSD, которое необходимо внести в пул.
6. Нажать на Confirm и подтвердить транзакцию в кошельке.

Вознаграждения будут начисляться после каждой ликвидации на платформе. Их размер определяется отношением количества вложенных LUSD к общему объему токенов, хранящихся в пуле.

Способы заработка

Есть несколько вариантов получить доход на платформе кредитования:

• Стейкинг
• Запуск интерфейса
• Bug Bounty
• Беспроцентное заимствование.

Стейкинг

Этот механизм также позволяет держателям токенов получать вознаграждения за поддержку протокола. Чтобы поместить монеты в стейкинг, нужно:

1. Выбрать интерфейс.
2. Подключить кошелек.
3. Найти раздел Staking и нажать на Start Staking.
4. Ввести количество монет, кликнуть по Confirm.
5. Подписать транзакцию в хранилище.

Чтобы вывести активы из стейкинга, нужно нажать на Adjust и в строке Stake написать «0». Периода блокировки нет, снятие средств доступно в любое время.

Запуск интерфейса

Операторы предоставляют конечному пользователю интерфейс, позволяющий взаимодействовать с протоколом. Вознаграждения распределяются между участниками и сервисом. Количество получаемых токенов рассчитывается исходя из коэффициента отдачи, который устанавливается оператором и может составлять от 0 до 100%.

Любой пользователь может создать свой интерфейс. Для этого нужно либо установить специальный набор от разработчиков проекта, либо интегрировать протокол в свою среду через SDK.

Bug Bounty

Программа позволяет получить деньги за нахождение уязвимостей в смарт-контрактах. Эта практика широко используется в индустрии цифровых активов. Размер вознаграждений зависит от типа ошибки и серьезности рисков. Подробнее — в таблице.

После нахождения ошибки необходимо сообщить о ней разработчикам. Обращение должно включать подробное описание уязвимости и рекомендации по ее устранению.

Беспроцентное заимствование

Участники рынка могут внести в качестве залога ETH и получить стейблкоин LUSD. Этот способ подходит для пользователей, спекулирующих на курсах криптовалют. Они берут эфир, продают его на биржах по более высокой цене, а затем снова покупают на снижении стоимости. Чтобы увеличить прибыль, участники могут использовать кредитное плечо. Однако это рискованно.

Где купить криптовалюту LQTY

Монета продается на нескольких известных биржах. Купить криптовалюту предлагают торговые платформы Binance, Huobi, Coinbase, Poloniex и другие.

Обменники

Обменник

Рейтинг

Отзывы

Курсы

Резерв

Выбор редакции

Exchange Club

5.0

520

501337

203,65 млн

Сайт Обзор

60сек

5.0

1134

607

441,23 млн

Сайт Обзор

Nicexchanger

4.9

38

569168

309,81 млн

Сайт Обзор

Выбор редакции

SwapGate

4.9

12

519584

51,64 млрд

Сайт Обзор

Obmenka.org

4.5

30

568786

1,44 млн

Сайт Обзор

Биржи

Лучшие криптобиржи

Цена

MIN/MAX за 24 ч

Объем за 24 ч

HTX

-.-

$ 1,21

MIN: $ 1,12MAX: $ 1,26

4,23 млн LQTY$ 5,06 млн

$ 1,21

Купить

OKX

-.-

$ 1,21

MIN: $ 1,12MAX: $ 1,25

2,01 млн LQTY$ 2,40 млн

$ 1,21

Купить

Poloniex

-.-

$ 1,10

MIN: $ 0,95097MAX: $ 1,10

0,31690 LQTY$ 0,34884

$ 1,10

Купить

Coinbase

-.-

$ 1,61

MIN: $ 1,61MAX: $ 1,61

0 LQTY$ 0

$ 1,61

Купить

Binance

-.-

$ 1,21

MIN: $ 1,13MAX: $ 1,25

7,46 млн LQTY$ 8,93 млн

$ 1,21

Купить

Gateio

-.-

$ 1,21

MIN: $ 1,12MAX: $ 1,24

4,17 млн LQTY$ 5,00 млн

$ 1,21

Купить

Что влияет на курс криптовалюты

Цена монеты зависит от нескольких условий. Помимо рыночных закономерностей и глобального макроэкономического положения, на стоимость актива влияют:

• Развитие проекта. Добавление новых функций на платформу привлекает внимание инвесторов.
• Конкуренция на рынке DeFi. Проекты, которые создают аналогичные продукты, могут предложить клиентам больше преимуществ. В таком случае пользователи предпочтут работать с ними.
• Технические параметры. Если блокчейн Ethereum, на котором построен протокол, столкнется с задержками или другими проблемами, это может отразиться на стоимости криптовалюты.
• Заключения сотрудничеств. Интеграции и партнерства с популярными компаниями расширяют аудиторию проекта.

Каждый из этих факторов и их сочетания влияют на курс валюты. Перед инвестированием в любой цифровой актив нужно тщательно проанализировать проект и оценить риски.

Где хранить криптовалюту Liquity

Монету можно держать в кошельках, которые поддерживают токены на базе Ethereum. Есть несколько типов хранилищ:

• Аппаратные. Физические устройства подключаются к компьютеру и позволяют проводить транзакции без интернета. Это наиболее безопасный тип кошельков, так как они защищены от хакерских атак. Самые популярные — Ledger Nano X, Trezor, KeepKey.
• Онлайн. Такие хранилища работают через браузер. Они менее безопасны, чем аппаратные, поскольку пользовательские данные и приватные ключи хранятся в облаке. К ним относятся Binance Wallet, OKX Wallet.
• Десктопные. Это программа, которую можно загрузить на компьютер. Примеры десктопных хранилищ — Exodus, Atomic Wallet.
• Мобильные. Такие кошельки устанавливаются на смартфоны или планшеты. К ним относятся MetaMask, Trust Wallet, MyEtherWallet.

В обзоре криптомонеты LQTY важно уточнить, что никому нельзя доверять приватный ключ, нужный для доступа к хранилищу. Необходимо убедиться, что seed-фраза находится в надежном месте, вне досягаемости злоумышленников.

Лучшие кошельки для LQTY

Будущее и перспективы криптовалюты LQTY

Liquity находится на пути к тому, чтобы стать ведущим кредитным проектом в экосистеме Ethereum. Команда постоянно улучшает протокол для достижения этой цели и работает над расширением присутствия на большом количестве платформ пространства DeFi.

Криптовалюта еще не имеет достаточного объема исторических данных, чтобы сделать окончательные выводы о ее перспективах. Однако протокол обладает большим потенциалом. Если команда продолжит заниматься его продвижением, Liquity станет привлекательным проектом в DeFi.

Аналитика и прогнозы

Проект был запущен в 2021 году. Он все еще находится на стадии развития. Тем не менее, некоторые эксперты выражают свои мнения и ожидания по поводу цены актива в будущем:

• Согласно анализу DigitalCoinPrice, курс криптовалюты может подняться до $17,92 к 2025 году.
• WalletInvestor предоставляет благоприятный прогноз, предсказывая, что монета достигнет $20 в течение 5 лет.
• TradingBeasts утверждает, что актив вырастет до отметки в $5 к концу 2023 года.
• CryptocurrencyPricePrediction предсказывает цену $16,39 к началу 2025.

Стоит ли покупать Liquity в 2024 году

Проект позиционирует себя как уникальное решение для кредитования и заимствования. Однако существуют и другие сервисы, которые предлагают похожие идеи — например, MakerDAO и Aave. Чтобы преуспеть в таком конкурентном окружении, разработчики должны продолжать развивать протокол и добавлять функции, которые будут отличать его от других платформ на рынке.

Монету можно рассмотреть в качестве долгосрочной инвестиции. Криптовалюта имеет потенциал для роста при условии увеличения спроса со стороны пользователей. Также не стоит забывать, что инвестиции в цифровые активы сопряжены с высоким уровнем риска.

Часто задаваемые вопросы

• Беспроцентная ставка за кредиты
• Полная децентрализация платформы и криптовалюты LQTY
• Много возможностей для заработка
• За проектом стоит команда профессионалов

• Высокая конкуренция в секторе DeFi
• Токен упал от ATH почти на 97%

Liquity

4.0

Начать торги