Стейкинг криптовалюты: что это такое и как заработать

Развитие экосистемы цифровых активов дает возможность строить и использовать финансовые сервисы по новым моделям. Одним из основных трендов криптовалютного рынка в 2020 году стал стейкинг — получение прибыли за хранение монет на кошельке. Не нужно разбираться в биржевой механике или покупать дорогие устройства ASIC для майнинга, достаточно зарегистрировать аккаунт и завести на него монеты. Высокие заработок и доходность на стейкинге криптовалюты привлекают все больше пользователей. Даже тех, кто раньше был далек от мира виртуальных денег.

Что такое стейкинг и как заработать

Больше всего стейкинг напоминает депозитный банковский вклад. Только пользователь не передает активы кому-либо, а замораживает их на своем счете (на кошельке, бирже или сервисе децентрализованных финансов DeFi). Это нужно для поддержания сети цифровой валюты. Она работает на алгоритме Proof-of-Stake с доказательством владения.

Весь механизм стейка криптовалюты выглядит следующим образом. Распределенные реестры, основанные на алгоритме подтверждения доли для регистрации транзакций или генерации новых блоков цепочки, используют особый тип узлов, который называется валидаторами.

Лучшие криптобиржи

Рейтинг

Отзывы

Цена

Объем за 24 ч

BitMart

5.0

65

$ 69 725,01

47 548,23 BTC $ 3,34 млрд

$ 69 725,01

Купить

Bitget

4.9

393

$ 97 443,93

3460,90 BTC $ 337,24 млн

$ 97 443,93

Купить

Bybit

4.9

1020

$ 69 617,18

16 570,79 BTC $ 1,16 млрд

$ 69 617,18

Купить

CoinEx

4.8

201

$ 69 719,99

268,43 BTC $ 18,88 млн

$ 69 719,99

Купить

BYDFi

4.8

5

$ 97 678,10

1260,87 BTC $ 123,16 млн

$ 97 678,10

Купить

все биржи

Они выполняют такую же роль, что и майнеры в сетях, работающих на алгоритме PoW. Только в стейкинге используются не вычислительные мощности компьютеров, а хранящиеся на кошельке коины.

Один этот факт добавляет много очков в пользу стейкинга как механизма получения криптомонет. Он не предполагает наличие больших вычислительных мощностей. За низкое потребление электроэнергии его уже называют «зеленым», а за простоту реализации — майнингом без хлопот.

Награды

Скептики задают вопрос: «Откуда берутся деньги на выплаты держателям монет?». Они предполагают наличие в стейкинге серых схем по типу финансовой пирамиды. Пользователи получают вознаграждение при нахождении нового блока и комиссию за подтверждение транзакции. Простыми словами, стейкинг монет — это обеспечение безопасности работы сети криптовалюты. В этом особенность алгоритма PoS (Proof-of-Stake).

Читайте также

Вложения граждан Индии в криптовалюты достигли $40 млрд

Объем криптовалютного рынка в Индии в этом году увеличился до рекордных 40 млрд долларов. За...

Основатели криптобиржи Africrypt отвергли обвинения в воровстве

Братья-основатели африканской криптовалютной биржи Africrypt Амир и Раис Каджи выступили с...

Великобритания просит крупнейшую в мире криптовалютную биржу Binance приостановить операции в стране

Британское упpaвлeниe по финансовому peгулиpoвaнию и нaдзopу (FCA) запретило известной...

Принципы распределения наград в стейкинге различаются у разных монет, как и процентная ставка. Также важна платформа, предлагающая услуги. Кроме денежного вознаграждения участники стейкинга могут получать определенные привилегии в проекте, права доступа или другие нефинансовые бонусы.

Отличие от майнинга

Стейкинг имеет преимущества перед традиционной добычей криптовалюты. Разница обусловлена другим протоколом консенсуса. Майнинг использует механизм подтверждения работы (главный представитель — Биткоин), а стейкинг — алгоритм Proof-of-Stake, подтверждения ставки/доли (относится Ethereum 2.0). В таблице приведены другие, менее явные отличия.

Proof-of-Stake и Proof-of-Work

Одним из отличительных элементов технологии блокчейн является протокол консенсуса. В криптоиндустрии используются более 10 разных вариантов и их комбинаций. Однако самые распространенные — это доказательства работы (майнинг) и ставки (стейкинг).

Алгоритм Proof-of-Work стал известен, поскольку используется в коде первой криптовалюты — биткоина. Его принцип такой: когда майнер получает ответ на математическую задачу, он отправляет его в систему. Там и происходит сверка с шаблоном. Если все правильно, добытчик получает вознаграждение в фиксированном размере (в системе Bitcoin изначально это было 50 BTC, но после третьего халвинга в 2021 году стало 6,5 BTC).

Способы заработка на рынке криптовалют

Пройди опрос и получи в подарок скидку на торговую комиссию и книгу о криптовалюте

Пройти опрос

С ростом размера блокчейна увеличивается сложность вычислений. Пользователи объединяются в пулы для суммирования технических возможностей оборудования. После получения награды она делится между всеми участниками пропорционально собранным мощностям.

При всей популярности и надежности, применение консенсуса подтверждения работы имеет отрицательные стороны:

• Актуальное оборудование для майнинга на алгоритме Proof-of-Work дорогое, поэтому его может купить ограниченное количество людей. Это приводит к тому, что большая часть хешрейта сети оказывается под управлением глобальных пулов, что противоречит идее децентрализованности.
• Расход энергии. Экологи все чаще поднимают вопрос о чрезмерном потреблении электричества в процессе работы сети.
• Проблема с масштабируемостью. Блок в сети Bitcoin генерируется каждые 10 минут, а скорость транзакций — 7 tx/s. Это значит, что при серьезной нагрузке на сеть комиссия за перевод будет сильно возрастать.

Proof-of-Stake (доказательство доли владения) — идея консенсуса была предложена на сайте Bitcointalk в 2011-м. Через год выпустили первую криптовалюту Peercoin (PPC), основанную на принципе стейкинга.

В противовес традиционному майнингу, стейкинг не требует серьезных вычислений и затрат электроэнергии. Поскольку для участия в добыче криптовалюты на основе алгоритма PoS не нужно глобальных вложений денег, большее количество людей может присоединиться к стейкингу. Это, в свою очередь, повысит устойчивость, работоспособность блокчейна и решит проблему с децентрализацией.

Среди популярных альткоинов, использующих стейкинг, можно выделить Solana (SOL), Cardano (ADA), Tezos (XTZ), Algorand (ALGO).

Лучшие биржи для стейкинга

Функцию майнинга без хлопот предлагают торговые платформы, криптокошельки и DeFi-сервисы. Для участия в стейкинге владельцы виртуальных валют делегируют свои активы (право на ставку) в стейкинговом пуле. Таким образом поддерживается работоспособность блокчейна на алгоритме Proof-of-Stake, а держатели монет получают прибыль.

С 2020 года основными площадками для стейкинга стали топовые криптобиржи. Они имеют большой пул клиентов, техническую базу, и им доверяют пользователи.

Популярность стейка криптовалюты привела к конкуренции среди бирж. Многие платформы начали предлагать специальные программы для привлечения клиентов.

Такая ситуация положительно сказалось на всем крипторынке. Многие виртуальные валюты, использующие стейкинг, выросли в цене. Например, курс монеты Tezos (XTZ) поднялся на 55% за один час после заявления, что платформа Coinbase начала стейкинг этого альткоина. Еще на торговой площадке была запущена обучающая программа, за прохождение которой пользователей награждают монетами Tezos, эквивалентными $6 за каждый этап.

Binance.com

Получать пассивный доход в стейкинге может каждый зарегистрированный пользователь биржи. Binance предлагает блокировать монеты на фиксированный и неограниченный сроки. При втором варианте стейкинга деньги разрешается забрать когда угодно, однако в первом — выше процент. Например, можно заблокировать DASH под 7,39% годовых на 7, 30, 60, 90 дней. Другие предложения по гибкому и фиксированному стейкингу нужно искать в разделе Earn.

OKX.com

Стейкинг — один из видов пассивного заработка на бирже. Пользователям предлагают гибкую и фиксированную ставку дохода. В декабре 2022-го можно блокировать в стейкинге более 30 криптовалют под 3-40% годовых.

BitGlobal.com

Стейкинг на платформе имеет цикличный характер:

1. Сначала разработчики анонсируют запуск новой программы.
2. Затем в течение ограниченного времени принимают инвестиции в стейкинг от участников сети.
3. Средства блокируют на определенный срок (обычно — месяц).
4. После разморозки деньги и начисленные проценты за стейкинг поступают на счет инвестора.

Kucoin.com

В декабре 2022 года криптобиржа принимает ставки под фиксированные и гибкие проценты. Срок блокировки и пассивный доход зависят от выбранной монеты. Клиентам также доступен мягкий стейкинг (Soft Staking), который позволяет торговать поставленными активами.

MEXC

Платформа также поддерживает 2 вида стейкинга криптовалют:

• Фиксированный стейкинг — криптовалюту блокируют на определенный срок.
• Гибкий стейкинг — поставленные монеты можно использовать для получения дохода другими способами.

Фиксированный стейкинг — более доходный. Например, в декабре 2022-го биржа принимает ставки в DOT под 8% годовых. Поставить монеты может каждый зарегистрированный пользователь.

Лучшие криптовалюты для стейкинга

Выбирая цифровой актив для пассивного заработка через замораживание монет, нужно внимательно изучить условия, процент награды и возможные риски. Популярные альткоины с большим объемом капитализации надежны. Однако они часто не слишком прибыльны для стейкинга. Новые неизвестные стоят меньше (значит, удастся купить большее количество монет), могут «выстрелить», то есть принести существенную прибыль владельцам. Однако присутствует риск, что они окажутся скамом или провальным проектом.

Тем, кому важны стабильность и безопасность, сайт Staking Rewards предлагает топовый список коинов для стейкинга. Для определения позиции в рейтинге учитывались размер рыночной капитализации, объем замороженных монет и величина вознаграждения. Данные по стейкингу актуальны на декабрь 2022 года:

• Ethereum (ETH)
• Cardano (ADA)
• Binance Coin (BNB)
• Solana (SOL)
• Avalanche (AVAX)
• Polkadot (DOT)

PancakeSwap (CAKE)

Служебный токен одноименной DEX используют для оплаты комиссий и внутренних расчетов. CAKE можно купить и заблокировать в стейкинг на крупных биржах (Binance, Huobi и других) суточным объемом $20,48 млн. TVL актива составляет $2,85 млрд, капитализация — $629,48 млн.

Polkadot (DOT)

Монета работает в одноименном блокчейне. Polkadot — децентрализованная сеть парачейнов (параллельных цепочек). Это обеспечивает быструю и недорогую обработку транзакций. В декабре 2022 году монету можно купить и поставить в стейкинг на всех крупных биржах. Капитализация DOT — $6,54 млрд.

Binance USD (BUSD)

Крупнейшая криптобиржа запустила нативный стейблкоин в 2019 году. Binance USD создан в партнерстве с Paxos и привязан к доллару в соотношении 1:1. В 2022 году это одна из крупнейших стабильных монет с капитализацией $22,13 млрд.

EOS (EOS)

EOS — токен управления в одноименном блокчейне. Его держатели могут голосовать за развитие проекта, получать награды за стейкинг, торговать криптовалютой. Актив высоколиквидный. Его можно купить и заблокировать в стейкинг на крупных платформах общим объемом $80,63 млн. Текущее предложение EOS оценивается в $1,01 млрд.

TRON (TRX)

Функциональная монета работает как токен управления в одноименной экосистеме и единица расчетов в многочисленных приложениях, созданных на блокчейне TRON. Криптовалюту можно блокировать на ведущих биржах и в кошельках. В среднем стейкинг TRX приносит 5% в год.

Виды стейкинга

Блокчейн платформы предлагают заморозить криптоактивы в хранилищах своих сервисов за вознаграждение. Есть несколько типов стейкинга, которые отличаются временем фиксирования монет, минимальным объемом цифровой валюты и нахождением сервиса в сети онлайн (для кошельков с такой функцией). В зависимости от выбора конкретного метода стейкинга меняется и сумма вознаграждения.

Грейси Чен, Исполнительный директор

Bitget

Прибыльность стейкинга зависит от различных факторов, таких как актив, размер капитала, толерантность к риску и потенциальные риски. Выделяют его следующие виды:

• Стейкинг с фиксированным доходом. Стабильная доходность, низкий риск. APY — от 1% до 32%. Размер капитала — ограниченный. Потенциальные риски — небольшие.
• Бессрочный стейкинг. Стабильная доходность, низкий риск. APY — от 1% до 4,86%. Размер капитала — большой. Потенциальные риски — небольшие.
• Стейкинг в холодном кошельке. Стабильная доходность, низкий риск. APY — от 3,7% до 6,6%. Размер капитала — умеренный. Потенциальные риски — небольшие.
• DeFi-стейкинг. Большая волатильность доходов, повышенный риск (надежность протокола, ошибка пользователя и т.д.). APY — от 1,8% до 200%. Размер капитала — от умеренного до большого, в зависимости от масштаба проекта. Потенциальные риски — средний и высокий уровень.

Фиксированный

Когда при заключении сделки по стейкингу монет определяется точный срок ее исполнения (день, неделя, месяц), то речь идет о Locked Staking. На весь оговоренный промежуток времени средства будут недоступны для пользователя. Такие условия не самые удобные для вкладчика, однако ставка по фиксированному стейкингу больше. Это и привлекает клиентов.

Бессрочный

Данный тип не имеет фиксированного срока завершения. Вот что такое бессрочный стейкинг:

• Проценты на депозит начисляются периодически (в зависимости от условий и биржи) до тех пор, пока контракт не будет расторгнут.
• Такой способ дает больше свободы держателю монет. Он может оперативно реагировать на изменения рынка и в случае необходимости размораживать активы в стейкинге или, наоборот, увеличивать размер вклада.

Холодный

Самый защищенный вариант. Вот, что такое стейкинг в криптовалюте холодного типа:

• Замораживание монеты происходит на аппаратном кошельке, который не имеет постоянного подключения к интернету.
• Такой стейкинг доступен не для всех монет и торговых площадок.
• Кроме того, коины должны постоянно находиться на одном адресе. В случае перемещения контракт на стейкинг разрывается и награда не выплачивается.

Один из самых популярных аппаратных кошельков с функцией холодного стейкинга — Ledger, который предлагает такие процентные ставки: 6% на XTZ, 7% на TRX, 8-10% на ATOM, 5-6% на ALGO и 10% на DOT. Показатели могут незначительно меняться в зависимости от валидатора.

Это не все виды стейкинга цифровых активов. Некоторые платформы и токены предполагают свои варианты. Например, стейкинг с двойными монетными активами (NEO/GAS) или торговыми парами. Большую популярность набирает стейкинг криптовалюты на DeFi-ресурсах. Здесь высокие риски, но прибыль может составлять 400%.

DeFi-стейкинг

С появлением первых проектов децентрализованного финансирования на рынок криптовалют хлынули новые деньги. DeFi предложили инвесторам модель быстрых и больших заработков. Риски сведены к минимуму, поскольку процессами управляют алгоритмы — смарт-контракты. На волне популярности технологии появился DeFi-стейкинг.

Здесь пользователям не нужно блокировать актив в кошельке или на бирже. Вот что такое стейкинг в DeFi:

• Можно вложить деньги в пул (майнинг ликвидности) или предоставить их кредитным платформам (лендинг).
• Средствами в стейкинге воспользуются другие клиенты платформы под гарантию смарт-контракта.
• Инвесторы будут получать свой высокий процент от вложений.

Заработок на стейкинге

В отличие от майнинга, заработок на PoS-монетах не требует мощного оборудования. Все, что надо, чтобы стать форджером (от английского forger — кузнец), — это выбрать сервис для стейкинга, зарегистрировать кошелек и купить нужный цифровой актив. Правда, необходимо быть готовым к тому, что эти монеты выпадут из оборота пользователя на время действия контракта по стейкингу.

В плане стратегии есть 2 варианта:

• Простой и относительно безопасный стейкинг. Для блокировки монет покупаются самые надежные активы и замораживаются на длительный срок. Прибыль от стейкинга будет не огромной, но и риск меньше.
• Для этого типа стейкинга нужно найти новые PoS-токены, которые еще не попали в биржевой листинг. Такие монеты обычно дешевле, поэтому доступны в большем объеме. Потом остается ждать роста курса. Вариант связан с большими рисками, однако в случае удачи может принести прибыль от стейкинга на несколько порядков выше вложенных средств.

При выборе актива для стейкинга нужно учитывать минимальную сумму контракта. К примеру, для Ethereum она составляет 32 ETH ($40 тыс.), а для Tezos — 10 тыс. XTZ (около $10 тыс.). Такие вложения доступны не каждому инвестору. Поэтому держатели PoS-монет, не имеющие нужной суммы, делегируют свои токены для стейкинга торговой площадке. Именно криптобиржи — самые крупные валидаторы.

Как работает стейкинг на платформе Binance

Клиентам криптобиржи доступны разные способы пассивного заработка. Вот что такое стейкинг на Binance:

• Simple Earn — стейкинг криптовалют с фиксированными и гибкими условиями. Доход начисляют на спотовый кошелек на 3-й день после оформления подписки. Прибыль от стейкинга рассчитывают по формуле: сумма вклада * APR (переменная величина) / 365 дней.
• Классический стейкинг на алгоритме Proof-of-Stake (доказательство доли владения). Инвесторы выбирают монету и срок блокировки (гибкий или фиксированный). Во втором случае награда выше.
• Стейкинг ETH 2.0. Биржа предлагает заблокировать монеты Ethereum в протоколе PoS, а взамен получить эквивалент в BETH. Это ликвидные токены с функциями эфира, которые можно использовать для заработка на платформе. Прибыль в стейкинге начисляют на весь объем криптовалюты (ETH и BETH), поэтому процент по ставкам выше, чем в мейннете.
• DeFi-стейкинг. Биржа берет на себя подбор проектов для инвестиций. Риски стейкинга минимальны. Пользователям достаточно выбрать актив и депонировать средства. Прибыль будет поступать автоматически.

Как выбрать монету для стейкинга

Чтобы запустить полную ноду и самостоятельно подтверждать транзакции, потребуются крупные инвестиции. Например, для стейкинга DASH необходимо заблокировать 1000 монет ($46,5 тыс. по курсу декабря 2022 года). Гораздо проще делегировать криптовалюту валидаторам (как вариант, биржам) и получать проценты за стейкинг. Выбирать монету нужно, учитывая несколько критериев:

• Минимальный вклад. Некоторые продукты (например, DeFi-стейкинг) имеют повышенный порог входа.
• Рейтинг. В стейкинге есть риск — вложить деньги в неликвидную монету. Безопаснее выбирать активы из топ-100 по капитализации.
• Доходность. Криптовалюты имеют разные ставки в стейкинге.
• График начисления прибыли. Большинство платформ платят доход от стейкинга ежедневно.

Возможные риски в стейкинге

Стейкинг биткоина и токенов многим кажется беспроигрышным способом получения цифровой валюты. Однако он тоже имеет свои риски. Основной из них — падение курса криптовалюты. При этом, поскольку активы пользователя заморожены в стейкинге, он не среагирует на изменение цены монеты. И это в итоге приведет к большим потерям. Еще есть вероятность взлома нативных кошельков криптобирж, на которых хранятся замороженные в стейкинге активы.

Перспективы стейкинга выглядят положительно, он смог привлечь в криптоиндустрию людей, изначально далеких от подобных идей. Это способствует популяризации цифровых активов. Становится ясно, что для того, чтобы заработать на стейкинге криптовалюты, необязательно быть специалистом в технологии блокчейна.

Доходность

Размер прибыли при стейкинге криптовалюты зависит от волатильности курса альткоина, хранимого объема монет и времени, на которое заключается стейкинг-контракт. Нужно помнить, что доход от одной и той же цифровой валюты не будет одинаковым на разных платформах.

Чтобы понять, что такое стейкинг в криптовалюте, нужно знать , что принципы, на которых основана технология, отличаются от прочих способов заработка. Это предполагает простые условия и сниженные риски. Стейкинг меньше зависит от внешних факторов (хакерских атак, текущей экономической ситуации и так далее).

Сайт Staking Rewards предлагает сервис — «Рассчитайте свой доход», или калькулятор прибыли. Здесь можно выбрать токен для стейкинга, сумму вклада и срок, на который будут заморожены монеты в Proof-of-Stake. В результате пользователь узнает размер прибыли за все время стейкинга и сколько он будет получать (обычно раз в неделю, но периоды могут и различаться).

Кошельки

Криптовалютный рынок очень быстро реагирует на все новшества, тренды и потребности пользователей. С ростом популярности стейкинга как способа заработка цифровой валюты появились и сервисы, которые предлагают такую функцию. Для этого не нужны большие вычислительные мощности. Управлять функциями можно с обычного смартфона. Вот как работает стейкинг на криптокошельках:

• Trust Wallet — устанавливается на мобильные устройства, поддерживается биржей Binance. Для большинства пользователей это является лучшей рекомендацией. Хранилище поддерживает стейкинг криптовалют.
• Atomic Wallet — кроссплатформенный кошелек. Есть возможность установить на Windows, macOS, Ubuntu, Debian, Fedora. Скачивают его из Google Play и App Store. Для запуска стейкинга монеты переводятся на сгенерированный адрес, что сильно увеличивает безопасность.
• Ledger Nano S — аппаратный или холодный кошелек. В приложении Ledger Live реализована функция стейкинга криптовалют. Среди держателей больших объемов монеты этот вариант признан наиболее безопасным.
• Spacebot (SB wallet) — кошелек для мобильных устройств, разработанный специально для стейкинга криптовалюты. Можно покупать монеты через банковскую карту прямо в приложении. Самый выгодный стейкинг криптовалюты в 2024 на смартфоне связывают именно с этим кошельком.

Преимущества и недостатки

Любая финансовая операция имеет некоторую степень риска, сильные и слабые стороны. Это утверждение справедливо и для стейкинга. Хотя риски при таком варианте заработка действительно меньше, негативные моменты все же присутствуют.

Часто задаваемые вопросы

Заместитель главного редактора

Евгений Лукин