Пошаговая инструкция по верификации на Бинанс

После запуска в 2017 году биржа Binance быстро вышла в лидеры по торговым оборотам и числу уникальных посетителей. Чтобы оставаться в топ-3 платформ, руководство постоянно внедряет новые инструменты и открывает представительства. Площадка стремится работать легально. С 2021 года для проведения сделок нужна верификация на Бинанс для россиян и жителей других стран. Чтобы получить доступ к функционалу и выводить до $50 тыс. в сутки, достаточно загрузить фото паспорта и сделать селфи.

Что такое KYC на бирже Binance

Аббревиатура расшифровывается как Know Your Customer, в переводе с английского — «Знай своего клиента». Для работы в регулируемом законодательном поле платформы обязаны запрашивать данные пользователей. Потребуется заполнить анкету, предъявить фото удостоверения личности государственного образца и подтвердить адрес проживания.

Зачем нужна

Правительства настороженно относятся к сервисам, которые не требуют верификации. В случае выявления незаконной деятельности клиентов к ответственности привлекут биржу. Поэтому Binance ввела обязательное подтверждение личности для пользователей в 2021 году. До завершения этой процедуры все операции заблокированы. Можно только внести депозит (если аккаунт был создан до 2021-го).

Лучшие криптобиржи

Рейтинг

Отзывы

Цена

Объем за 24 ч

Bybit

5.0

159

$ 63 634,87

11 047,30 BTC $ 700,91 млн

$ 63 634,87

Купить

Bitget

4.9

91

$ 63 484,86

7034,88 BTC $ 446,61 млн

$ 63 484,86

Купить

CoinEx

4.8

82

$ 63 634,87

11 047,30 BTC $ 700,91 млн

$ 63 634,87

Купить

Gateio

4.8

28

$ 63 634,87

11 047,30 BTC $ 700,91 млн

$ 63 634,87

Купить

BitMart

4.8

30

$ 63 634,87

11 047,30 BTC $ 700,91 млн

$ 63 634,87

Купить

все биржи

AML

В 1989 году в Париже была создана FATF — группа по разработке международных норм по предотвращению нелегального оборота средств. Одной из главных программ стала Anti-Money Laundering («Противодействие отмыванию денег»). Это комплекс процедур, направленных на борьбу с незаконной деятельностью и финансированием терроризма. За выполнением требований AML странами следит Международный валютный фонд. В 2023 году в группу FATF входит 189 государств.

Верификация — это только часть процедуры AML. В нее также входят программы CDD и EDD (надлежащая и углубленная проверки клиента), отслеживание операций. Биржи обязаны проводить автоматический мониторинг происхождения денег. Алгоритм не должен зафиксировать транзакции со счетов из черного списка.

Позиция властей

Правительства выступают против анонимных действий пользователей. Считается, что законопослушным гражданам нечего скрывать. Поэтому такие способы выбирают мошенники или личности, занимающиеся преступным бизнесом. Для легальной работы криптобиржи обязаны внедрить KYC и хранить истории операций минимум 3 года.

Защита личных данных

Криптобиржи не передают полученную от клиентов информацию третьим лицам. Раскрытие личных данных и операций возможно только по официальному запросу правоохранительных органов.

Крупные площадки с хорошей репутацией и большими оборотами вкладывают значительные средства в безопасность, чтобы клиенты могли доверять паспортные данные и деньги. Используют такие меры защиты:

• Данные передаются в зашифрованном виде — во время ввода в поисковой строчке должна быть иконка закрытого замка.
• Личная информация (мобильный телефон, ФИО, сканы документов) и история сделок хранятся на отдельных серверах.
• Сотрудники компании не имеют доступа к данным клиентов. Чтобы их получить, нужно ввести несколько кодов из разных отделов.

Виды верификации на Binance

Бинанс — крупнейшая криптобиржа, которая имеет представительства в США, государствах ЕС и других странах. Чтобы получить разрешение на оказание финансовых услуг в большинстве из них, требуется проводить обязательную верификацию клиентов. Binance предлагает пользователям зарегистрироваться и пройти несколько уровней подтверждения личности и, соответственно, доступа к опциям.

Первичная

Начальная верификация простая и проходит не очень долго. Для получения статуса нужно заполнить анкету, предоставить скан документа и сделать селфи камерой телефона. Принимаются такие удостоверения личности:

• Паспорт РФ
• Водительские права
• ID-карта
• Вид на жительство.

После прохождения базовой верификации пользователи могут снимать до $50 тыс. в фиате и $8 млн в криптовалюте. Также они получают доступ ко всем разделам сайта.

Plus

Если требуется выводить ежедневно большие суммы, нужно повысить уровень верификации. Потребуется загрузить скан документа, подтверждающего адрес проживания, не старше 3 месяцев.

Корпоративная

На Binance могут работать частные лица и представители компаний. Во втором случае надо регистрироваться, отметив галочкой строку «Создать учетную запись юридического лица». Для этого следует использовать отдельный e-mail или служебный мобильный телефон. Это нужно для верификации на бирже Binance корпоративного аккаунта:

1. Войти в учетную запись на Бинанс. При первой авторизации потребуется подключить 2FA в целях безопасности.
2. Открыть вкладку «Верификация».
3. Заполнить анкету — указать наименование организации, правовую форму, номер регистрации, вид деятельности. Нужно вводить личные данные аккуратно, в случае ошибки верификации на Binance придется начать процедуру сначала.
4. Ввести юридический адрес компании.
5. Указать источник финансирования и сумму годового дохода.
6. Заполнить контактную информацию (телефон, сайт) и цель регистрации.
7. Ввести данные о директоре, владельцах и контролирующих лицах компании.
8. Указать данные трейдера (представителя).
9. Загрузить фото российского паспорта или ID-карты доверенного лица (водительские права не принимают) и сделать селфи камерой телефона.
10. На следующем шаге нужно добавить сканы документов организации. Комплектация и количество зависят от страны регистрации и правовой формы.
11. Если потребуется вывод в национальных валютах, нужно заполнить блок «Поддержка фиата» (необязательно). Ввести данные можно в любое время на странице «Верификация».
12. Согласиться с условиями обслуживания и нажать на кнопку «Отправить».

Как пройти верификацию на Бинанс (пошаговая инструкция)

После создания учетной записи трейдеру нужно подтвердить личность. Для разблокировки функций биржи достаточно получить минимальный уровень KYC. Процедура не занимает много времени. Пошаговая инструкция по регистрации и верификации на Бинанс:

1. Войти в личный кабинет по логину и паролю.
2. Открыть профиль и нажать на кнопку «Верификация». В раздел также можно перейти с главного экрана — нужно щелкнуть по уведомлению о необходимости подтверждения личности.
3. Нажать на кнопку «Пройти верификацию».
4. Проверить поле «Страна проживания». Оно заполняется автоматически по настройкам браузера. Если трейдеры не могут пройти этот шаг, нужно изменить регион.
5. Ввести личную информацию — ФИО, номер документа государственного образца и гражданство.
6. Загрузить фото удостоверения. Имя должно совпадать с данными в анкете, иначе в верификации будет отказано. Без паспорта русским клиентам биржи пройти процедуру не получится.
7. Сделать селфи камерой смартфона или ноутбука. Если процедура начата на ПК, можно продолжить в мобильном приложении. Для этого нужно нажать на кнопку «Я хочу завершить процесс на своем телефоне» и сканировать QR-код. Вся введенная информация сохраняется.
8. Сделать селфи. Нужно поместить лицо в центр рамки на экране и дождаться четкого изображения.

Проверка не очень долгая. По регламенту на рассмотрение заявок биржа дает 2 дня, но обычно сотрудники обрабатывают заявки за 1-2 часа. Частая причина отказа — некачественные фото. Чтобы безопасно верифицироваться, нужно сделать четкие снимки и повторить операцию.

После получения базового статуса трейдер может использовать все функции биржи — пополнять баланс, торговать на споте и срочном рынке, работать с инструментами пассивного заработка и NFT-маркетплейсом. Лимит на ежедневный вывод средств — $50 тыс. Для большинства пользователей этого достаточно. Чтобы увеличить сумму, нужно повысить уровень верификации:

1. Войти в учетную запись, далее — профиль.
2. Открыть меню «Верификация».
3. Нажать на кнопку «Увеличить лимиты».
4. Ввести страну и точный адрес проживания.
5. Загрузить фото документа, подтверждающего информацию. Это может быть договор аренды, квитанция ЖКХ или выписка с банковского счета. Принимают справки не старше 3 месяцев.
6. Нажать на кнопку «Подтвердить».

Статус клиента изменится — в личном кабинете появится запись «На рассмотрении». После одобрения пользователь сможет выводить $2 млн в фиате и $8 млн в криптовалюте в сутки, пополнение и P2P-сервис — без ограничений. Можно снять все лимиты и получить максимальный статус. Инструкция следующая:

1. Перейти на страницу верификации и нажать на кнопку «Увеличить лимиты».
2. Отметить галочкой связь с политически значимыми лицами (при наличии).
3. Предоставить декларацию о доходах — указать сумму годовой прибыли в USD и ее источник. Назвать работодателя, ввести юридический адрес организации (необязательно), общую стоимость активов.
4. Указать желаемые лимиты на ежедневный вывод. Поле можно оставить пустым.
5. Отметить галочками все источники дохода — инвестиции, зарплата, бизнес, самозанятость.
6. Загрузить фото документа (не старше 3 месяцев) для подтверждения.
7. Отметить галочкой пункт «Заявление». Пользователь обязуется уведомить Binance об изменениях в материальном положении.
8. Нажать на кнопку «Отправить».

Список необходимых документов зависит от источника дохода. Есть разные варианты.

Рассмотрение заявки длится 10 дней. В сложных случаях, если времени не хватает, его увеличивают. Если запрос не проходит, пользователь может работать согласно статусу KYC Plus.

Ограничения для неверифицированных клиентов

В 2023 году на платформе нельзя работать без прохождения KYC. Для новых клиентов заблокированы все разделы сайта, кроме настроек. Можно изменить параметры защиты учетной записи и пройти верификацию на Бинанс с телефона или ПК. Пользователи, зарегистрированные до 2021 года и не желающие проходить KYC, вправе вывести средства и закрыть позиции.

Читайте также

Скачать Binance на компьютер

С момента запуска эта биржа возглавляет рейтинги по посещаемости и торговому обороту. В июле 2023...

Что такое копитрейдинг в криптовалюте

Новичкам бывает сложно находить точки открытия и завершения сделок. Копитрейдинг на криптовалюте...

Криптоискусство и NFT-токены

Пока государства решают, как регулировать рынок цифровых монет, самый перспективный сектор...

Какие риски при непрохождении KYC

В 2023 году правительства стремятся жестко регулировать криптоотрасль. Практически все крупные централизованные торговые платформы внедрили KYC. Считается, что клиент, не планирующий противозаконную деятельность, согласится верифицировать аккаунт Binance или другой площадки. Инвесторы, желающие сохранить анонимность, используют небольшие сервисы, надежность которых под вопросом, или DEX (от английского Decentralized Exchange — децентрализованная криптовалютная биржа).

Невозможность компенсации средств

По информации криптовалютной компании Crystal Blockchain, за 10 лет хакеры украли больше $8 млрд. По некоторым делам судебные разбирательства еще не окончены. Часть средств клиентам компенсировали из страховых фондов компаний, но на анонимные счета вернуть деньги не получится.

Проблемы с конвертацией

Для вывода прибыли в фиат трейдеры используют площадки, в которых можно работать анонимно. Но среди них много подозрительных сервисов, которые сотрудничают со сторонними платежными системами. Работа строится на доверии. При возникновении проблем (задержке вывода средств, отправке неверной суммы, обмену по невыгодному курсу) клиент не сможет доказать свою правоту.

Блокировки подозрительных транзакций

Блокчейн — открытая система. Операции записываются в распределенной книге данных. Доступ к ним может получить каждый — алгоритмы позволяют отследить путь каждой монеты. Биржи (включая Бинанс) проводят формальную проверку. При обнаружении транзакций с подозрительных кошельков торговые площадки блокируют счета. Для восстановления активов нужно пройти KYC и объяснить источник поступления средств. В случае отказа вернуть деньги не получится.

Преимущества верификации личности на Бинанс

Binance регулярно подтверждает резервы и публикует отчеты на сайте. Трейдеры оставляют много хороших отзывов о работе биржи. Внедрение обязательной проверки данных повышает доверие к платформе со стороны властей и обычных пользователей. На Binance нельзя работать анонимно. При обнаружении подозрительных операций аккаунт блокируют. Это снижает риск мошеннических действий.

Недостатки обязательной верификации на Binance

Жесткое требование KYC на бирже вызвало отрицательную реакцию в криптосообществе. Существует практика блокировки цифровых активов на счете должника, начавшего процедуру банкротства. Финансовый управляющий подает официальный запрос о наличии счета на бирже и его заморозке.

Активы передадут кредиторам, если они согласятся их принять, или продадут по рыночной цене. С 2021 года банки РФ каждый месяц отправляют в ФНС данные об открытых счетах и сообщают о подозрительных операциях. В криптосообществе полагают, что в будущем подобная процедура будет введена и на CEX. В первую очередь это коснется лицензированных бирж. Ниже — о том, чем грозит KYC.

Нарушение целей криптосообщества

Одна из главных характеристик блокчейна — анонимность. Введение обязательной проверки данных нарушает этот принцип. KYC не позволяет реализовать идею о нерегулируемых денежных потоках. Власти могут оказать давление на биржи, заставляя их блокировать или изымать денежные средства со счетов пользователей.

Опрос

5 правил торговли криптовалютой

Пройди опрос и получи в подарок скидку на торговую комиссию и книгу о криптовалюте

Пройти опрос

Борьба за сохранение анонимности

После ввода KYC на Binance многие клиенты перешли на децентрализованные сервисы. Однако большинство выполнили требования и предоставили фото необходимых документов. Бинанс не передает данные третьим лицам, поэтому пользователям не стоит опасаться раскрытия информации по счетам.

Конвертировать криптовалюту в фиат все еще можно через онлайн-сервисы, но их надежность гораздо ниже. KYC — общемировая практика. С приходом на рынок крупных инвесторов вывод отрасли в белую зону — вопрос времени.

Часто задаваемые вопросы

Заместитель главного редактора

Евгений Лукин