Криптовалюта Acala Token (ACA)

Первые децентрализованные приложения появились на платформе Ethereum в 2015 году. С тех пор разработчики стремятся предоставить пользователям максимум возможностей и нивелировать недостатки сети ETH. Одним из таких продуктов является Acala Network. Это универсальная финансовая платформа, развернутая на блокчейне Polkadot. Проект представляет собой набор межсетевых приложений, с помощью которых пользователи могут брать займы в стейблкоине aUSD, майнить ликвидность в пулах AcalaSwaps и получать пассивный доход в стейкинге Stake Liquid. Из обзора криптовалюты Acala читатели узнают принципы работы системы и способы заработка в ней.

История Acala (ACA)

Acala Network — это первый DeFi-консорциум команды Polkadot. Криптовалютная сеть запущена в октябре 2019 года. Монета Акала (ACA) поддерживает стабильность основного блокчейна (Polkadot) и выполнение смарт-контрактов. Проект заручился поддержкой крупного криптофонда Pantera Capital. Всего в 4 раундах финансирования разработчики получили $69,7 млн. Большая часть средств ($60 млн) была собрана в рамках ICO.

К 2022 году Acala Network получила 5 грантов Web3 Foundation. Деньги направлены на доработку заявленных функций. Еще 1 грант от платформы Compound был реализован для создания межсетевого моста Acala-Compound.

Главный офис Acala Foundation находится в Сингапуре. Команда состоит из талантливых инженеров и программистов. Руитао Су, Бетти Чен и Брайан Чен ранее создали децентрализованную платформу для торговли синтетическими активами Laminar и кодовую базу для Polkadot Substate. Разработчики активно сотрудничают с главой материнского блокчейна Фуяло Цзяном. Основатель Polkadot активно поддерживает криптовалютный проект Акала.

Особенности криптовалюты

Ответь на 5 вопросов про инвестирование и получи $10 для торговли через бота

Пройти опрос

Платформа Acala — центр ликвидности блокчейна Polkadot. Пользователи смогут обменивать любые активы основной сети, ETH, его токены и биткоин на стейблкоин aUSD. Его разрешено использовать для заработка в любом блокчейне Polkadot. С помощью протоколов криптовалюта ACA обеспечивает стабильность курса aUSD.

Инвесторам доступно размещение стейблкоина в стейкинге и использование его для ставок в DeFi-приложениях. В дальнейшем стабильным токеном можно будет платить за услуги в экосистеме Polkadot. Если инвестор не хочет продавать свои активы в ETH, ACA или другой криптовалюте, потому что уверен в продолжении бычьего тренда, ему разрешено предоставить их в залог. Взамен система выдаст клиенту кредит в aUSD. Стабильные монеты можно использовать в сделках. Основные активы остаются заблокированными в протоколе. Позже клиент выкупит их обратно за стейблкоин Акала.

Токен Acala (ACA) — это основа стабильности и работоспособности сети. Аналитики прогнозируют, что при росте популярности системы и базового блокчейна курс нативного токена повысится более чем в 5 раз.

Что такое Acala простыми словами

Polkadot — блокчейн нулевого уровня. Другие сети могут использовать его ядро для интеграции в свои структуры. В системе Polkadot парачейны (параллельные сети) взаимодействуют друг с другом. Acala Network — главный DeFi-проект в структуре. Он объединяет все децентрализованные платформы Polkadot.

Пользователям Acala Network доступны следующие функции:

• Получение займов в стейблкоине aUSD. В качестве залога принимаются криптовалюты сети Polkadot, ETH, токены ERC-20 и BTC.
• Майнинг ликвидности. Можно вкладывать свободные средства в пул и получать доход в токенах ACA.
• Стейкинг. В начале 2022 года можно разместить в протоколе токен ACA под 13,87% годовых. Разработчики обещают расширить пул активов.
• Оплата комиссии в выбранной криптовалюте. Пользователям доступен обмен ETH на USDT или другой токен через межсетевой мост Акала.

Стейблкоин aUSD может быть обеспечен резервными валютами ACA, ETH, BTC, а также любой монетой Polkadot. Это делает его невосприимчивым к изменениям цены и более безопасным по сравнению с другими стабильными DeFi-токенами, подкрепленными одним активом. Размещая криптовалюту в стейкинге или пуле ликвидности Acala Swaps, пользователи получают L-токены (LDOT, LETH и другие).

Нативная криптовалюта Акала поддерживает стабильность системы. Если курс aUSD отклоняется от номинала, активные участники сети меняют процентные ставки в операциях обмена ACA на стейблкоин. Это побуждает арбитражных трейдеров покупать или продавать монету. Такие действия выравнивают цену aUSD.

Характеристики

ACA — служебный токен сети Acala Network, которая создавалась как финансовый центр блокчейна Polkadot. В апреле 2022 года криптовалюта находится на 121 строчке рейтинга CoinMarketCap с капитализацией $541,76 млн. Базовые свойства монеты представлены в таблице.

Принцип работы

ACA — основная резервная криптовалюта для aUSD. Она регулирует курс нативного стейблкоина, изменяя параметры риска (например, процентную ставку). Клиенты системы используют aUSD для снижения волатильности портфеля и высвобождения ликвидности базового актива. Стейблкоин Акала можно получить через сервис Acala Swaps.

В протокол актива встроена динамическая система обеспечения долговой позиции. Механизм отслеживает курс доллара на рынке. Поэтому aUSD всегда стоит $1. Стабильность курса поддерживают резервные криптовалюты (ACA, DOT, ETH, BTC и другие). Каждая из них регулирует определенный параметр риска:

• Процентную ставку. Курс обмена нативной монеты на стейблкоин.
• Коэффициент ликвидации. Минимальная цена актива, при которой система принудительно закрывает сделку для погашения задолженности.
• Размер залога. Зависит от волатильности актива. В среднем для выпуска 1 aUSD требуется обеспечение на $1,5-2.
• Простое проскальзывание. Разница в цене между котировкой в заявке и фактической ценой исполнения. Обычно его устанавливают не более 5%.

Платформа предлагает трейдерам увеличить ликвидность, получив кредит в aUSD под залог цифровых валют. Заемные средства можно использовать для покупки дополнительных монет (токенов) и NFT, ссудить другим пользователям или разместить в хранилище.

Это потенциально повысит доходность вложений, но увеличит риски. При удачном стечении обстоятельств трейдеры заработают на ставке в aUSD и выкупят свои активы. Если цена обеспечения упадет ниже номинальной стоимости токена, протокол потеряет платежеспособность и котировки рухнут.

Протокол Acala использует следующие меры для обеспечения платежеспособности сети:

• Автономный ликвидатор ставок. Алгоритм является частью блокчейна, не требует ресурсов для активации, поэтому отличается высокой безопасностью, масштабируемостью и эффективностью.
• Гибридный механизм ликвидации на Acala Swaps. Протокол рассчитывает количество aUSD для закрытия сделки с учетом штрафа и производит обмен, если цена исполнения ордера не превышает рыночную на установленное проскальзывание.
• Штраф за ликвидацию позиции. Владелец актива платит 13% от сделки. Деньги поступают в страховой фонд системы. Эти средства будут использованы в случае неудачной ликвидации, если продажа залога не компенсирует выпуск aUSD.

Скорость транзакций

Механизм консенсуса PoS автоматизирует подтверждение операций и создание новых блоков. Это увеличивает пропускную способность сети Акала. В 2022 году она составляет 1500 TPS и имеет потенциал роста до 10 тыс. транзакций в секунду.

Отличительные черты

ACA — фундаментальная монета экосистемы Polkadot. После запуска в основной сети Acala Network станет центром блокчейна нулевого уровня. Все парачейны будут использовать нативный токен. ACA — это децентрализованный аналог ETH. Актив имеет следующие особенности:

• Масштабируемость. Благодаря высокой пропускной способности сеть поддерживает большое количество криптовалют и предлагает низкие комиссии.
• Совместимость с Ethereum. ACA можно хранить в кошельке MetaMask и Trust.
• Оптимизацию для DeFi. Разработчики могут добавлять в блокчейн новые функции из децентрализованных систем.
• Поддержку стабильного токена сети aUSD. Стейблкоин также может быть обеспечен производными и кроссчейн-активами DOT, EТН, ВТС.

Сколько монет находится в обращении

Технология Acala

Команда предложила собственный стейблкоин, который можно использовать во всех блокчейнах экосистемы Polkadot. Пользователям также доступны кредиты в aUSD под залог цифровых активов. Для создания стабильной монеты клиент открывает обеспеченную долговую позицию в надежной криптовалюте. После погашения займа протокол сжигает aUSD для поддержания стабильности курса.

В отличие от конкурентов сеть Acala не полагается на внешних ликвидаторов. Механизм (Homa Protokol) встроен в код. Некоторые DeFi предлагают высокие ставки. Это побуждало инвесторов одалживать свои активы, а не стейкать их. Такой подход ставил под угрозу безопасность сети.

Homa Protocol решает проблему ликвидности. Взамен размещенных в пуле активов клиенты получают L-токены. Их можно обменять на стейблкоины или использовать для торговли на DeFi. Таким образом держатели L-токенов сохраняют право собственности на актив и одновременно используют его в стейкинге.

Пользователи могут оплатить комиссию любой монетой, но по умолчанию списывается ACA. Чтобы сменить валюту сборов, нужно перейти в кошелек Polkadot.js и выполнить такие действия:

1. В меню выбрать Developer.
2. Перейти во вкладку Chain state.
3. Нажать на Constants.
4. Выбрать Transaction Payment default FeeSwapPathL
5. Указать криптовалюту для оплаты комиссии.

Эмиссия монеты

Основатели проекта ограничили выпуск токена ACA. Первоначально максимум был установлен на отметке в 100 млн монет. В апреле 2021 года разработчики провели деноминацию, увеличив предложение до 1 млрд токенов. Токеномика не изменилась.

Порядок распределения ACA представлен в таблице.

Деноминация была проведена до запуска основной сети. Она не повлияла на пользователей, исключая ранних инвесторов. В их кошельках баланс токенов увеличился в 10 раз.

Обеспечение

Цена aUSD привязана к курсу доллара. Трейдеры всегда могут обменять токен на фиатную валюту в соотношении 1:1. Нативный актив ACA является обеспечением для стабильной монеты. При неблагоприятных рыночных условиях реализуется алгоритм автоматической ликвидации. Монеты ACA будут проданы для поддержания стабильности системы. В качестве резервной цифровой валюты также используются Ethereum и BTC, а также активы, выпущенные в сети Polkadot.

Использование

Задача сети Acala Network — обеспечить ликвидность всех блокчейнов в системе Polcadot. Клиенты получают доступ к DeFi-приложениям, в которых могут брать займы, зарабатывать на поставках ликвидности в пулы и в стейкинге. Продвинутые пользователи создают собственные программы децентрализованных финансов. Есть несколько вариантов использования нативной криптовалюты ACA:

• Оплата комиссий за операции и штрафов за ликвидацию.
• Поддержка стабильности aUSD методом регулирования процентных ставок при обмене стейблкоина.
• Стимулирование операторов ноды передавать результаты тестирования в систему. Разработчики платят ранним инвесторам за поиск ошибок и проверку стабильности сети.
• Обеспечение для получения займов в aUSD.
• Участие в голосовании по вопросам управления сетью. Разрешено вносить предложения по обновлению системы и изменению параметров риска.

Любой пользователь может стать провайдером пула в Acala Swaps. Для этого нужно создать предложение в сети. Пул будет добавлен, если за него проголосует большинство держателей монет.

Способы получения

Инвесторам недоступен классический майнинг на видеокарте или специальном оборудовании (ASIC). Монету можно купить или обменять на биржах (CEX и DEX), получить через пул ликвидности Acala Swaps или стейкинг на платформе apps.acala.network.

Покупка ACA

В начале 2022 года многие крупные биржи провели первичное предложение Acala. После листинга цена актива за сутки выросла более чем в 2 раза. К апрелю монета потеряла 45,4% от исторического максимума.Эксперты считают текущую цену криптовалюты приемлемой для закупок. Приобрести ACA можно на Binance, Huirbi, Gate.io и других централизованных биржах (CEX).

Пул ликвидности

В обзоре криптомонеты Акала стоит отметить еще одну возможность дополнительного заработка. Система выдает награду нативной криптовалютой за размещение активов в пулах Acala Swaps через платформу apps.acala.networks.

В апреле 2022 года сервис находится в разработке, доступны не все разделы. Межсетевой мост Polkadot-Acala работает только в одну сторону. Пользователи могут перевести токены DOT и обменять их на LDOT в соотношении 1:1,46.

Акала позволяет размещать любую криптовалюту, доступную в базовой сети. Майнинг ликвидности Acala Swaps работает следующим образом:

• Система поддерживает собственные токены стандарта Substate и монеты ERC-20.
• Клиентам доступны несколько пулов ликвидности, каждый из которых содержит два токена. Например, АВ и ВС.
• Пользователи могут обменять любой токен в одной транзакции при наличии связующего звена. Например, если нет пула АС, доступна конвертация А на С на платформах АВ и ВС.

В апреле 2022 года доступ к apps.acala.networks реализован через расширение для браузера. Разработчики планируют выпустить мобильное приложение AcalaSwap с интегрированной системой Polkadot. Сервис будет поддерживать все функции основной платформы:

• Размещение токенов в пулах ликвидности и получение вознаграждения.
• Торговля криптовалютой вручную и с помощью арбитражных ботов.
• Получение кредита для увеличения ликвидности в трейдинге и дополнительного заработка.

Чтобы стать поставщиком ликвидности, нужно:

1. Перевести активы (aUSD, DOT, ACA) на платформу Acala.
2. Перейти во вкладку Swap.
3. В разделе Bootstrap выбрать пул. В начале 2022 года доступны aUSD/LDOT с доходностью 21,05%, ACA/aUSD с потенциальной прибылью 19,96% и DOT/LDOT, позволяющий заработать 5,65%.
4. Во вкладке Liquidity/Add Liquidity выбрать монеты, нажать на Add Liquidity.
5. Указать количество криптовалюты. Подтвердить операцию вводом пароля от кошелька.

Вместо aUSD/ACA/DOT/LDOT на балансе появятся токены LP. Чтобы начать получать награду, нужно перейти в раздел Earn. Далее необходимо:

1. Выбрать пул, ознакомится с объемом ликвидности и процентной ставкой.
2. Нажать на кнопку Stake/Unstake напротив пула.
3. Указать количество токенов LP, срок блокировки. Подтвердить операцию.

В качестве вознаграждения инвестор получит токены ACA. Дополнительно система начислит бонус за лояльность. Пользователь может вывести награду и свои активы в любое время. В этом случае бонус за лояльность будет возвращен в пул и распределен между остальными участниками. За каждую сделку сервис взимает комиссию 0,3%. Она распределяется между поставщиками ликвидности.

Стейкинг

Разместить монеты ACA в протоколе PoS можно на платформе apps.acala.networks. В апреле 2022 года размер вознаграждения составляет 13,87% годовых. Чтобы начать стейкинг, нужно:

1. Подключить кошелек к платформе.
2. Перевести ACA с биржи или кошелька.
3. Перейти в раздел Earn.
4. Нажать на вкладку Collateral Staking.
5. Ознакомится с годовой процентной ставкой и объемом ликвидности. Нажать на Stake/Unstake.
6. Указать количество криптомонет. Система автоматически рассчитает комиссию за операцию.
7. Нажать на Stake.
8. Подтвердить сделку вводом пароля от кошелька.

Награда будет поступать на внутренний счет стейкинг-платформы. Чтобы перевести активы на основной баланс, необходимо:

1. Перейти в раздел Collateral Staking.
2. Нажать на Stake/Unstake. Система покажет доступное количество ACA для вывода.
3. Указать количество криптомонет. Система автоматически определит размер комиссии.
4. Нажать на Unstake.
5. Подтвердить операцию вводом пароля от криптокошелька.

Токены можно вывести в любой момент. Награда за неполный период не будет начислена.

Способы заработка

Пользователи сети могут генерировать доход следующими способами:

• Торговлей токенами ACA.
• Поставкой ликвидности в пулы.
• Стейкингом криптовалют.
• Инвестициями в DeFi.

Трейдинг

Высокая волатильность криптовалюты делает ее привлекательной для спотовых и маржинальных сделок. Например, 25 февраля 2022 года актив стоил $0,85, а 2 апреля котировки установили новый максимум на уровне $2,18. Трейдеры с небольшим риском (кредитным плечом х3) могли увеличить вложения в 7,5 раз.

Инвестирование

Вкладчики, вошедшие в проект на стадии токенсейла, могли купить криптомонету за $0,67. В апреле 2022 года актив торгуется по $1,5. Исторический максимум был установлен на уровне $2,18. По прогнозам аналитиков, цена достигнет $5-10, если команда реализует заявленные планы, а рынок поддержит позитивный тренд. Холдеры считают диапазон $0,6-1 хорошей возможностью для увеличения позиции.

Арбитраж ликвидности

Если в пуле достаточно токенов А и В, но мало токена С, трейдеры могут совершить обмен на другом ресурсе. Функция арбитража доступна всем инвесторам ACA. План разработчиков — внедрить ботов для автоматической межплатформенной торговли.

Где купить Акала

Монета доступна на централизованных биржах:

• Binance
• KuCoin
• Huobi
• Gate.io
• FTX и других.

Если пользователь не хочет заниматься трейдингом, токен разрешено обменять в криптокошельке или на платформе Акала. В 2022 году ACA можно купить за BTC, BUSD, USDT, EUR, aUSD.

Обменники

Обменник

Рейтинг

Отзывы

Курсы

Резерв

Выбор редакции

Крипта

5.0

5111

89376

173,41 млн

Сайт Обзор

Выбор редакции

CoinStart

5.0

324

855

63,33 млн

Сайт Обзор

Выбор редакции

60сек

4.9

259

607

673,07 млн

Сайт Обзор

Выбор редакции

AvanChange

4.9

2218

1013

73,82 млн

Сайт Обзор

Выбор редакции

16 тонн

4.9

0

1210

5,51 млн

Сайт Обзор

Биржи

Лучшие криптобиржи

Цена

MIN/MAX за 24 ч

Объем за 24 ч

HTX

4.7

$ 0,12388

MIN: $ 0,11828MAX: $ 0,12558

9,68 млн ACA$ 1,18 млн

$ 0,12388

Купить

OKX

4.7

$ 0,12398

MIN: $ 0,11858MAX: $ 0,12568

916 421,05 ACA$ 111 983,10

$ 0,12398

Купить

Binance

-.-

$ 0,12418

MIN: $ 0,11838MAX: $ 0,12588

14,87 млн ACA$ 1,82 млн

$ 0,12418

Купить

Gateio

4.8

$ 0,12405

MIN: $ 0,11841MAX: $ 0,12578

498 231,84 ACA$ 60 604,40

$ 0,12405

Купить

Что влияет на курс криптовалюты

Востребованность активов зависит от безопасности, производительности и надежности блокчейна. Настроения рынка могут изменится при обнаружении сетевых угроз или появлении сильных конкурентов. На курс криптовалюты также влияют следующие факторы:

• Количество монет в обращении. Цена падает, если увеличивается предложение.
• Динамика курса Bitcoin. Рост флагмана показывает интерес к отрасли в целом.
• Принятие законопроектов, разрешающих или запрещающих использование цифровых валют в определенной стране. Это определяет интерес инвесторов к крипторынку.
• Сообщения ФРС о повышении или снижении ставок. Они могут подогреть или ослабить интерес крупных инвесторов.
• Объявления о партнерствах. Спонсоры охотнее вкладывают в проект, который поддержали известные личности.
• Листинг на крупных биржах.

Где хранить криптовалюту Acala

Холдеры могут получать дополнительный доход, заблокировав свои монеты в пуле ликвидности или протоколе PoS. Хранить актив также разрешено в цифровых кошельках. Разработчики рекомендуют Polkadot.js. Альтернативные варианты: Trust Wallet, MetaMask.

Лучшие кошельки для ACA

MetaMask

MetaMask

5.0

20

Некастодиальный Мобильный Браузерный

Обзор

Сайт Скачать

Trust Wallet

Trust Wallet

4.1

41

Некастодиальный Мобильный

+6

Обзор

Сайт Скачать

Math Wallet

Стейкинг

Math Wallet

4.0

9

Онлайн Некастодиальный Мобильный Браузерный

Стейкинг

Обзор

Сайт Скачать

Будущее и перспективы Акала

Проект получил поддержку от крупных криптовалютных фондов. Потенциал развития платформы увидели аналитики Web3 Foundation. Этот фонд финансирует технологии в области протоколов программного обеспечения. Одна из причин популярности Акала заключается в востребованной идее. Разработчики стремятся устранить разрыв между системами Ethereum и Polkadot. Команда активно развивает платформу, следуя Дорожной карте. По статистике, криптовалюты проектов, имеющих четкие и нужные функции, редко оказываются провальными.

Аналитика и прогнозы

Акала — новый проект. В марте 2022 года закончислся токенсейл. Монета была принята в листинги ведущих криптобирж. После начала торгов курс ACA вырос в 2 раза, затем вернулся на исходную точку.

Несмотря на значительную коррекцию BTC и ETH, ACA удержала последний минимум. В марте 2022 года цена актива оставалась выше уровня ICO ($0,65). Минимальный курс был зафиксирован на отметке $0,99.

В апреле цена стабилизировалась и составляет $1,56. Это свидетельствует о том, что снижение котировок, вероятно, было связано с фиксацией прибыли ранними инвесторами. Аналитики утверждают, что на стабильном рынке курс вырастет до $5 в течение 3 лет. Если биткоин поднимется выше исторического максимума, цена ACA может составить $15-20.

Есть и другое мнение. Акала связана с блокчейном Polkadot, который стабилизирует сеть Ethereum. Некоторые эксперты предполагают, что после запуска ETH 2.0 комиссии в системе главного альткоина снизятся. Блокчейн Polkadot перестанет использоваться, а цена всех связанных с ним криптовалют упадет до нуля.

Стоит ли покупать Acala в 2024 году

Перспективы криптовалюты зависят от популярности базового блокчейна. Монета АСА после достижения исторического максимума на уровне $2,1 упала более чем на 105%. В апреле 2022 года актив частично восстановил свои позиции и торгуется на 25,7% ниже исторического максимума. Текущая цена составляет $1,56.

Аналитики считают диапазон $0,8-1,5 хорошей ценой для покупки. Если биткоин будет стабилен и разработчики продолжат работу над проектом, курс может подняться до $5 уже к концу 2023 году. По оценкам экспертов, Акала стала одним из главных проектов в сфере DeFi. Инвесторам стоит накапливать монеты, если биткоин удержит область $40-42 тыс. Также необходимо следить за тем, как разработчики реализуют заявленный план развития.

Часто задаваемые вопросы

• Прозрачное управление. Держатели монет могут влиять на развития проекта.
• Стабильность. Acala — фундаментальный протокол для блокчейна Polkadot.
• Низкие комиссии. Возможность платить за транзакции в любой криптовалюте.
• Востребованная идея и высокий потенциал. Разработчики часто обновляют и оптимизируют систему, устраняют ошибки.

• Проект еще не успел зарекомендовать себя на рынке
• Некоторые функции пока недоступны. Для полноценной работы необходимо запустить мост между Mainnet и тестовой сетью Kusama.

Acala Token

2.0

Начать торги