Виды криптовалют

Своим появлением в 2009 году биткоин запустил эру цифровых денег. Начали разрабатываться новые типы активов, основанные на технологии блокчейн.

Криптовалюты отличаются друг от друга. Их ― тысячи наименований. Большинство цифровых монет основано на принципах, которые были применены при запуске биткоина:

  • Не выпускаются, не регулируются и не поддерживаются центральным органом ― например, банком.
  • В основе лежит технология распределенного реестра (блокчейн).
  • Данные защищены алгоритмами криптографии.
  • Пользователи управляют своими активами через кошелек без посредников.

Разница между криптовалютами (монетами) и токенами

По состоянию на ноябрь 2021 года количество цифровых активов на рынке составляет более 7 тысяч с общей капитализацией почти 3 триллиона долларов США.

Хотя монеты и токены — это формы криптовалюты, они реализуют разные функции. Первые построены на своем блокчейне. Они задуманы как форма цифровых активов. Вторые — единица измерения баланса в уже существующей цепочке блоков (например, в сети Ethereum).
Читайте также
Холдить криптовалюту: эффективные стратегии заработка

На форумах и в статьях про криптоактивы часто используются слова «FUD», «Moon» и «HODL», которые...

Опасность использования и риски криптовалют

С появлением цифровых денег представления о ведении бизнеса и личных финансах сильно изменились....

Виды криптовалют

По состоянию на июль 2021 года в обращении находились 6739 цифровых монет (данные Crypto.ru), а...

Какие бывают виды криптовалют и чем они отличаются

Базовая технология блокчейн позволяет разработчикам создавать разнообразные типы цифровых денег для решения многих задач. Это касается таких сфер как финансы, здравоохранение, энергетика, хранение информации, конфиденциальность, безопасность, машинное обучение, платежи, а также владение контентом. В этом заключается разница между криптовалютами и функциями, которые они выполняют.

Монеты для обмена

С ростом курса основных монет увеличиваются комиссии за их отправку. Чтобы решить некоторые вопросы в области свободного перемещения цифровых активов, появляются проекты, призванные упростить, ускорить и удешевить этот процесс.

IOTA ― один из них. Монета, основанная на распределенной бухгалтерской книге (DLT), обеспечивает защищенную передачу данных и проведение платежей без комиссии. Другая популярная криптовалюта для обмена — Ripple (XPR). Разработчики поставили цель: создать систему с минимальными транзакционными издержками и мгновенным исполнением поручений. Сейчас она используется в тесной кооперации с финансовыми организациями (банки, платежные системы).

Криптовалюты платформ

Новые идеи разработчиков уже давно вышли за пределы простых функций цифровых денег (обмен, покупка, продажа), превратившись в целые экосистемы для новых проектов:

  • В блокчейне Ethereum есть стандарты для реализации разнообразных задач. ERC-20 — общий протокол создания токенов и смарт-контрактов. Благодаря ERC-721 появились широко известные NFT (невзаимозаменяемые токены), которые представлены на рынке произведений искусств.
  • Solana (SOL) использует новый метод подтверждения — «доказательство истории» через механизм криптографических временных отметок. Главное отличие криптовалюты от других — высокая пропускная способность (50 тысяч транзакций в секунду).
  • AVXChange — глобальный файлообменник для аудио- и видеоразвлечений через децентрализованную сеть (P2P). Пользователи могут зарабатывать на распространении уникального медиаконтента.
  • Polkadot создала совершенно новый тип блокчейна с многоуровневой системой цепочек (парачейны). На его основе в экосистеме DOT возникли сотни проектов ― от самоулучшающихся смарт-контрактов до концепции децентрализованного интернета (Web 3.0).

Биржевые монеты

Крупные торговые платформы выпускают свою криптовалюту. В основном такие монеты разработаны на стандартах сети Ethereum. Binance Coin (BNB) также был создан на основе ERC-20, но со временем переведен на собственный блокчейн Smart Chain с поддержкой смарт-контрактов. Токены в этой сети работают по собственному стандарту BEP-20.

На середину ноября в обороте находится почти 167 млн BNB. Но проектом предусмотрено регулярное сжигание монет Binance Coin за счет выделения денег из части комиссии, которая была заработана биржей Бинанс. Извлечение коинов продлится до момента, пока в обороте не останется 100 млн монет. Это дефляционный механизм, влияющий на повышение стоимости актива.

App Coins

Это проект децентрализованной экономики платежей в приложениях, а также создание универсального протокола цифровой рекламы для смартфонов. В AppCoins заявили, что перевод всей экосистемы мобильных продуктов на блокчейн сделает ее полностью прозрачной. Одним из примеров улучшения является совокупность способов разрешения споров, другим — механизм ранжирования для создателя, который оценивает надежность на основе прошлых транзакций. Проект позволяет разработчикам прозрачно и эффективно монетизировать их приложения. Пользователи же могут получить продукт по более низкой цене.

Stable Coins

Cтейблкоины создавались как способ преодоления избыточной волатильности криптовалют. Их стоимость привязана к реальным активам:

ПокрытиеОписание
Фиатные деньгиЦена основана на размере резервов, которыми владеет финансовая организация. Основная привязка к доллару США: TrueUSD (TUSD), USD Tether (USDT), USD Coin.
КриптовалютаЧтобы гарантировать ценность стейблкоина, применяют избыточное обеспечение (размер залога выше актива). Крупнейший представитель — DAI.
ДрагметаллыСтоимость привязана к курсу золота: PAX Gold, DGX Gold Token.

Виды токенов

Это взаимозаменяемые цифровые активы для торговли внутри блокчейна, на базе которого они были выпущены.

Каждый тип выполняет специальные функции, в зависимости от использования. Один токен может относиться к нескольким категориям, поэтому эти группы не исключают друг друга.

Биржевые токены

Крупные платформы выпускают их для увеличения ликвидности, стимулирования торговой активности или облегчения процесса управления сообществом. В основном эти криптовалюты отличаются привилегиями для владельцев:

  • KuCoin Token (KCS) — актив оператора финансовых услуг гонконгской торговой площадки. В качестве бонусной программы комиссионные сборы биржи распределяются среди владельцев этих токенов.
  • Huobi или HT — децентрализованный цифровой актив, основанный на Ethereum. Это система баллов за лояльность на площадке, на которой крупные холдеры могут купить себе VIP-статус со скидками на торговые операции.
  • OKB — токен криптовалютной биржи OKEx. Держатели участвуют в голосовании для принятия решений по деятельности платформы. Размер скидок на комиссии зависит от количества OKB на счете владельца.

DeFi

Децентрализованные финансы — это рынок заимствований между участниками с высоким уровнем безопасности, который за 2 года, начиная с 2020, достиг капитализации 100 млрд долларов и продолжает расти.

Каждый токен предназначен для функционирования в соответствующем финансовом приложении. Они обычно создаются в том же блокчейне, где находится нативный проект. Разница криптовалют заключается в функциях, которые они выполняют:

  • Комиссионные. Облегчают сборы генерируемых платежей.
  • Управленческие. Дают право голоса в протоколах DeFi и позволяют владельцам влиять на повседневную работу и развитие проекта.
  • Залоговые. Если на платформе заимствования возникает нехватка из-за ликвидируемых пользовательских кредитов, любой дисбаланс будет покрыт с помощью таких токенов. Они жизненно важны для протоколов, в которых создаются искусственные активы или качестве залога применяются криптовалюты.

Web 3

Интернет будущего должен соответствовать нескольким критериям:

  • Личными данными владеют не корпорации, а пользователи.
  • Осуществляются безопасные транзакции
  • Обмен информацией децентрализован.
Главную роль на первом этапе перехода играют технологические компании по разработке решений этих сложных задач.

Проект Polkadot разрабатывает сеть распределенных узлов обработки данных для обмена информацией между любыми типами блокчейна и строительства многоуровневых параллельных цепочек (парачейнов). Тестовая сеть использует механизм консенсуса доказательства полномочий (Proof-of-Authority) и поддерживает горизонтальную передачу информации. Данные и токены отправляются в парачейны через Relay Chain, но конечная цель проекта заключается в том, чтобы информация передавалась между узлами без указанного механизма. Это обеспечит быстрый и прямой обмен сведениями.

Команда разработчиков Polkadot запустила фонд Web 3 Foundation, в рамках которого новые проекты, направленные на развитие экосистемы DOT, получают финансирование в размере $100 тысяч. По состоянию на ноябрь 2021 года одобрено больше 300 заявок. На выделенные гранты разрабатываются интегрированные в блокчейн децентрализованные приложения (DAapps), обеспечивающие высокий уровень прозрачности, скорости работы и доступа. Исполняемый код записан в блоках цепочек, и изменить его извне нельзя.

Схема интернета будущего
Концепция Web 3.0

Команда Syntropy запустила проект NOIA Network, призванный преодолеть низкую пропускную способность интернета за счет поиска оптимальной маршрутизации сети. Вместо использования центральных серверов для кэширования веб-контента участники могут резервировать неиспользуемую полосу пропускания или свободное место на компьютере для хранения данных, получая награду в виде токенов NOIA. В созданной экосистеме есть набор инструментов и библиотек — Syntropy Stack. Он предназначен для создания, автоматизации, масштабирования и оптимизации зашифрованных соединений между любыми устройствами или службами. Благодаря этому любой разработчик может интегрировать возможности безопасного подключения в свои приложения.

ERC-20

Многие проекты при усовершенствовании собственных продуктов стартуют с выпуска токенов в этой сети.

Одни из крупнейших:

  • Chainlink (LINK). Сеть оракулов, обеспечивающих интеграцию данных для смарт-контрактов из внешнего мира. Например информация о страховом случае может быть загружена с их помощью в блокчейн, и запустится выполнение условий договора. Капитализация: $15,7 млрд на ноябрь 2021 года.
  • Wrapped Bitcoin (WBTC). Это биткоин, который был преобразован для использования в блокчейне Ethereum. Токен WBTC позволяет пользователям взаимодействовать с различными децентрализованными приложениями, а также DeFi. Капитализация: $15,7 млрд.
  • Vechain (VEN). Проект основан на цифровизации физических объектов посредством Vechain ID. Идентификаторы хранятся в блокчейне и отправляются через смарт-контракты — например, для добавления данных или для передачи права собственности на продукт во время его производства. Капитализация: $11,2 млрд.

Стандарт сети Ethereum для запуска новых токенов содержит набор правил и условий, которым проекты должны соответствовать, чтобы быть включенными в блокчейн.

Это гарантирует, что токены разных типов будут одинаково и прогнозируемо работать в системе Эфириум. Почти все цифровые кошельки поддерживают криптовалюту стандарта ERC-20.

ICO

Первичное размещение токенов проводится для сбора инвестиций и финансирования окончательного этапа реализации проекта. Будущие акционеры покупают монеты, а полученные разработчиками средства используются согласно дорожной карте. Считается, что после запуска проекта цена первоначально выпущенных токенов вырастет в несколько раз, и поверившие в идею инвесторы реализуют их с большой прибылью. Однако только 10% из всех криптовалютных стартапов добиваются успеха. Этому есть несколько причин:

  • Много мошеннических проектов. В период расцвета ICO (2017 год) около 65% всех предложений создавалось для обмана.
  • Риск того, что идея останется не реализованной до конца.
  • Выпущенная монета проигрывает уже существующим аналогам.
Покупка актива в ходе первичной продажи
Процесс инвестирования через ICO

Токены безопасности

Это уникальная цифровая запись, выпущенная в блокчейне и представляющая долю во внешнем активе. Компания, желающая распределить акции среди инвесторов, может использовать токен безопасности (STO), который предлагает те же преимущества, что и традиционные ценные бумаги (акции), право голоса и дивиденды. Поскольку в основе лежит блокчейн, то плюсы унаследованы от него:

  • Неизменность.
  • Открытость и доступность информации.

Какие криптовалюты и токены выбрать для инвестирования

Находясь в поиске объекта вложений, надо проанализировать, что предлагает рынку проект, какую проблему он решает, есть ли у него уже действующие конкуренты. Идея должна быть глобальной, перспективной и выполнимой. Важный фактор — человеческий ресурс. Нужно оценить, справляются ли разработчики с поставленными задачами и есть ли у них успешный опыт запуска криптопроектов.

Интересные монеты для инвестирования:

  • Polkadot (DOT). Проект стремится интегрировать криптовалюты при помощи создания сети, которая соединяет разные типы блокчейнов, чтобы они могли работать вместе. Это слияние может изменить способ управления цифровыми валютами. В период с сентября 2020 по 29 октября 2021 года курс токена вырос на 1400% — с 2,93 до 44,19 доллара.
  • Solana (SOL). Разработана для развития децентрализованных финансов (DeFi), приложений DApps и смарт-контрактов. Блокчейн работает на гибридных механизмах подтверждения доли и доказательства истории, которые помогают быстро обрабатывать транзакции. Цена на SOL начиналась с 0,77 доллара. К 29 октября 2021 года стоимость составила $201,91, что означает рост на 26 000%.
  • Shiba Inu (SHIB). Создана в середине 2020 года. Работает в сети Ethereum. При начальной цене $0,0000000014 за SHIB по-прежнему торгуется ниже одного цента, но его стоимость выросла до $0,00007567, что составляет 5 400 000%.

Резюме

Криптовалюты отличаются друг от друга и перестают быть только объектом спекуляции. Розничные и институциональные инвесторы серьезно относятся к цифровым активам. Их выбирают не только для получения краткосрочной прибыли, но и для долгосрочных инвестиций. Очевидно, что криптовалюта для многих — это нечто большее, чем мимолетное увлечение. Сотни проектов развиваются и меняют представление о мире. Продукты, которые они предлагают, настолько инновационные, что человечеству может понадобиться не одно десятилетие для внедрения их в повседневную жизнь.

Часто задаваемые вопросы

❓ Что такое DApps?

Децентрализованные приложения — это цифровые программы, которые существуют и работают в блокчейне или P2P-сети компьютеров и находятся вне сферы компетенции и контроля единого органа.

🤷‍♂️ В чем состоит отличие ICO от листинга на бирже?

ICO — продажа маленького объема выпущенной криптовалюты среди инвесторов по фиксированной цене. Листинг — начало реализации монет через биржу для всех желающих, где стоимость устанавливается спросом и предложением.

🤔 Что такое залоговые токены?

Это смарт-контракт, где обеспечением выступает криптовалюта. При наступлении предписанных условий заблокированный актив передается в качестве исполнения договоренностей.

📜 «Дорожная карта» проекта — что это?

Поэтапное представление стратегии, перечня задач и инструментов, которые необходимы для реализации конечного продукта.

заместитель главного редактора
Комментариев пока нет
Получайте главные новости из мира криптовалюты прямо на почту