«Менее 1% заявок не проходит AML-проверку»: интервью с руководителем обменника Coinlime

4 мин

3418

Виталий Лагерный

Онлайн-обменник

Редакция Crypto.ru продолжает общаться с представителями криптовалютного рынка. На этот раз специалисты поговорили с руководителем обменника Coinlime. Эксперт рассказал о популярных направлениях обмена, AML-проверках, преимуществах сервиса и планах.

— Расскажите немного о себе. Как вы попали в криптоиндустрию и чем занимались до Coinlime?

— Я пришел в крипту в 2016 году, когда биткоин стоил около $500. До этого занимался финтехом — запускал онлайн-сервисы, связанные с платежами и электронными деньгами. Постепенно стал увлекаться блокчейном, видел в нем огромный потенциал. Ну а дальше все логично: заметил проблему с конвертацией криптовалют и решил ее устранить.

Выбор редакции

Крипта

Отзывы

5177

Направлений

1671

Резерв

371,08 млн

На сайт

Обзор

Выбор редакции

AbcObmen

Отзывы

Направлений

6013

Резерв

48,77 млрд

На сайт

Обзор

Выбор редакции

BaksMan

Отзывы

Направлений

30095

Резерв

42,70 млн

На сайт

Обзор

Quickex

Отзывы

107

Направлений

1227

Резерв

605,58 млн

На сайт

Обзор

Swapsfera

Отзывы

161

Направлений

319

Резерв

5,68 млрд

На сайт

Обзор

— Как появилась идея создать собственный обменник? Насколько сложно было реализовать задуманное?

— Идея родилась на основе личного опыта. Часто сталкивался с обменниками, где приходилось долго ждать, ловить курс, еще и поддержка не отвечает. Хотелось сделать сервис, в котором все работает быстро, прозрачно и удобно. Сложностей, конечно, хватало: и технических, и юридических. Но когда рядом команда профессионалов, то все возможно.

— Расскажите о команде Coinlime. Кто стоит за проектом?

— Наша команда — это около 15 человек: разработчики, специалисты по безопасности, служба поддержки, маркетинг, финансы. Все — с опытом в крипто- и финтех-сфере. Самое важное — мы разделяем общую философию: дать пользователю максимально простой и безопасный способ работы с криптой.

Читайте также

Как блокчейн решает проблему доверия

Согласно исследованию Charity Navigator за 2024 год, 40% доноров сомневаются в том, что их...

Криптовалюта — не только для мужчин: как девушки находят себя в блокчейн-индустрии

Еще несколько лет назад сегмент криптовалют и блокчейна считался исключительно «мужской» сферой....

Как изменения цен на Эфириум влияют на мировую экономику

В сегменте криптовалют биткоин часто оказывается в центре внимания. Однако сеть Эфириум с ее...

— Какие цифровые валюты можно обменивать в Coinlime? По каким критериям вы добавляете новые активы?

— Сейчас у нас доступны BTC, ETH, USDT, TRX, LTC, DOGE и несколько других монет. Основные критерии: ликвидность, скорость сети, спрос у пользователей. Мы регулярно отслеживаем тренды и добавляем то, что реально нужно.

— Какие направления обмена самые популярные?

— Топ-3 направления — это:

Вывод USDT на банковскую карту.
Покупка UAH за BTC.
Обмен между TRC-20 и ERC-20.

Люди ценят простоту и скорость. Поэтому и выбирают эти направления чаще всего.

— В чем главное преимущество Coinlime? Чем вы отличаетесь от других обменников?

— Наши главные плюсы — прозрачность и скорость. Мы фиксируем курс на момент создания заявки, никаких скрытых комиссий. Кроме того, есть профессиональная техподдержка 24/7 и реально быстрая обработка. А еще — простой интерфейс. Даже новичок разберется.

5 правил обмена криптовалюты на фиат

Пройти тест и получи скидку на торговую комиссию вместе с книгой о криптовалютах

— Можно ли у вас проводить полностью анонимные транзакции?

— Для малых сумм — да. Но если возникают подозрения или задействуются большие объемы, мы можем запросить подтверждение личности. Это делается не ради сбора данных, а для безопасности — и вашей, и нашей.

— Как вы находите баланс между конфиденциальностью и безопасностью?

— Используем автоматизированные AML-системы, шифруем данные, отслеживаем подозрительную активность. Подход гибкий: если нет рисков — не вмешиваемся. Если что-то тревожит — быстро реагируем.

— Сейчас многие обменники требуют верификацию банковской карты. Насколько это оправдано?

— Если вы выводите деньги на карту — да, это важно. Мы стараемся сделать процесс максимально простым и быстрым. Верификация нужна, чтобы защитить вас от мошенников, которые могут использовать чужую карту.

— Что насчет AML-проверок транзакций и кошельков? Это тревожит многих пользователей.

— Опасаться не нужно, но лучше быть в курсе. Если крипта приходит с адреса, который участвовал в мошенничестве — это может вызвать проблемы. Мы предупреждаем об этом клиента. В большинстве случаев все решается спокойно.

— Часто ли приходится блокировать такие операции? И как вы решаете эти вопросы?

— Это редкость — менее 1% заявок. В случае высокого риска связываемся с клиентом, просим пояснения. Если все ок — продолжаем. Если нет — возвращаем средства за вычетом комиссии. Все честно и открыто.

— Что делать, если у пользователя «помеченная» криптовалюта?

— Рекомендуем проверять монеты через открытые AML-сервисы. Если уже возникла проблема — лучше сразу написать нам, и мы подскажем, что делать. Иногда можно решить вопрос через легальные обмены или биржи.

— Получается, AML-проверки и верификация — это уже первые шаги к регулированию?

— Да, абсолютно. Это тренд, и он будет только усиливаться. Но это неплохо — с регулированием приходит доверие, открываются двери к сотрудничеству с банками, платежными системами, крупными участниками отрасли.

— Нужно ли вообще регулировать криптообменники?

— Нужно. В разумных пределах. Мы выступаем за честные правила. Главное — чтобы это не мешало пользователям, а наоборот — делало рынок безопаснее и удобнее.

— Что дальше? Как будете развивать Coinlime?

— Планы большие. Будем добавлять P2P-направления, расширять список валют, подключать популярные кошельки, запускать мобильное приложение. Также выйдем на зарубежные рынки.