Инвестиции в Биткоин в 2024

Bitcoin — первая по капитализации цифровая валюта. Финансовый мир начал принимать монету наравне с другими значимыми активами, а многие институциональные инвесторы уже добавили BTC в свои портфели. Можно вложиться в биткоин сейчас и получать проценты, превышающие ставки по депозитам и ценным бумагам в банках и на фондовом рынке.

Особенности инвестирования

Многие популярные компании принимают переводы в главной криптовалюте. Количество Bitcoin-кошельков растет, а инвестиции в Биткоин-проекты в 2024 набирают темп.

Блокчейн появился во время мирового финансового кризиса 2008-2009 гг. и начал развиваться вопреки запретам некоторых правительств. Спустя десятилетие на волне новых проблем в экономике все больше пользователей стали вкладывать деньги в цифровые активы. Это помогало защитить средства от инфляции и привело к большей популярности биткоина. Текущая скорость принятия Bitcoin опережает аналогичный показатель для интернета.

В 2021 году Сальвадор стал первой страной в мире, которая сделала биткоин законным платежным средством и имеет около 700 монет в своей казне.

Читайте также

Приложения для заработка биткоинов на Андроиде

Криптовалютная индустрия развивается и наращивает масштабы. В феврале 2022 года рынка превышает...

Как взять онлайн-кредит в биткоинах и криптовалюте

Еще несколько лет назад рынок финансовых услуг контролировали крупные банки и микрофинансовые...

Риски и преимущества инвестиций в биткоин в 2024 году

Покупка BTC сопряжена с определенным уровнем опасности для капитала.

Инвестиции в биткоин имеют свои плюсы и минусы. Многие участники рынка верят в светлое будущее BTC и заявляют, что он может превзойти золото. Однако перед тем как добавить Bitcoin в свой портфель, нужно изучить саму технологию. Если инвестор готов потратить время и энергию на анализ, то сможет превратить BTC в высокодоходное вложение.

Способы

К инвестициям в криптовалюту важно подходить стратегически. Вложить деньги в биткоин и заработать реально при соблюдении 2 главных принципов:

• Инвестировать только те деньги, которые можно позволить себе потерять. В финансовом мире никогда не бывает гарантий, а криптовалюта несет больший риск, чем средняя акция.
• Человек должен иметь сбережения на срок 3-6 месяцев на случай чрезвычайных ситуаций. Поскольку криптовалюта нестабильна, есть вероятность, что после ее покупки цены снова упадут. Если пользователь столкнется с непредвиденными расходами, ему придется обналичить вложения. Продавать криптовалюту, когда цены находятся на низком уровне, — не самое выгодное занятие для инвестора. Если есть сбережения, можно держать свои деньги вложенными до тех пор, пока стоимость не восстановится.

Покупка и хранение

Вложение денег в биткоины, по сути, является обменом фиатных валют или других криптоактивов на BTC через биржу. Для этого пользователь создает учетную запись на торговой платформе. Затем он вносит капитал и обменивает его на Bitcoin.

Угадай известных личностей и получи книгу

Пройти опрос

После покупки лучше перевести монеты с биржи на кошелек. Это делается с целью обеспечить сохранность активов. Позже, когда цена биткоина повысится, можно вернуться на биржу и продать свою криптовалюту за фиат или другой актив в надежде получить прибыль.

Майнинг

Благодаря майнингу в обращении появляются новые монеты BTC. Процедура также связана с подтверждением транзакций в блокчейне и развитием децентрализованного реестра. Для майнинга необходимы процессоры, которые могут быстро решать сложные математические задачи.

Вознаграждение за майнинг уменьшается вдвое примерно каждые 4 года. Биткоин был впервые добыт в 2009 году. Тогда майнинг одного блока приносил 50 BTC. После этого производилось сокращение наград.

В июне 2022 года цена биткоина составила около $21 000 долларов за 1 BTC. Это значит, что майнеры зарабатывали ~$131,5 тыс. (6,25 x $21 000) за завершение блока.

Чтобы обеспечить бесперебойное функционирование блокчейна и его способность обрабатывать и проверять транзакции, сеть Биткоин стремится производить один блок каждые 10 минут. Для конкурентной добычи майнеры покупают мощное компьютерное оборудование, такое как графический процессор или интегральную схему (ASIC).

Облачный майнинг

Это фермы по добыче биткоина, которые дают возможность своим клиентам использовать вычислительную мощность майнингового оборудования. Но оно принадлежит компании. Соответственно, пользователи не обслуживают его. Такой способ имеет преимущества и недостатки. Пользователь должен доверять провайдеру оборудование, так как не контролирует исправность устройств.

Преимущества в том, что для добычи BTC не нужно устанавливать дома компьютерное оборудование, обслуживать его, терпеть шум и жару (следствие работы фермы) и переживать о количестве потребляемой электроэнергии.

Фонды

ETF (или биржевой фонд) — это регулируемый финансовый инструмент. Его стоимость зависит от цены базовых активов. Например, стоимость ETF на золото будет отслеживать цену резервов драгоценного металла, представленных в ценных бумагах. Также как и акции, ETF могут торговаться на регулируемых фондовых биржах, что позволяет инвесторам делать это через свои брокерские счета. Суть фондов — держатели владеют инструментами, цена которых привязана к стоимости базового актива. Инвестору не нужно иметь дело непосредственно с реальным активом. Например, если пользователь хочет вложить в золото, но не желает связываться с физическим металлом, биржевой фонд, отслеживающий стоимость — лучший способ получить доступ к ценному активу.

Биткоин-ETF — это способ инвестирования в биткоин. Фонд котируется на традиционных биржах (не на криптовалютных торговых площадках), где его можно покупать и продавать подобно акциям. Чтобы создать биткоин- или любой другой крипто-ETF, управляющая компания приобретет реальные монеты с рынка. Они используются в качестве резервов (так же, как управляющая компания покупает ценные бумаги для включения в традиционные ETF акций). Затем организация создает фонд, который равен стоимости всех имеющихся у нее BTC, и проводит листинг на традиционной бирже. Это делается, чтобы ETF стали доступны инвесторам и трейдерам.

Достаточно открыть брокерский счет, чтобы торговать любым крипто-ETF, поддерживаемым через свой аккаунт. Такие фонды уже доступны инвесторами в Бразилии, Канаде, Швейцарии, Дубае.

Инвестиции через криптобиржи

Чтобы начать вкладывать в монеты и токены, пользователю понадобится специальная площадка. На криптобиржах можно торговать биткоином круглосуточно.

Трейдинг

Торговля биткоинами связана с получением прибыли на движении цены криптовалюты. Основной принцип — покупать BTC с надеждой на то, что стоимость монеты вырастет в краткосрочной перспективе. Трейдеры все чаще используют деривативы (производные финансовые инструменты), чтобы спекулировать как на растущих, так и на падающих ценах. Это позволяет максимально использовать волатильность BTC.

Чтобы начать торговать на бирже, необходимо:

1. Понять факторы, которые влияют на курс Bitcoin:

• Ограниченное предложение. Всего будет выпущено 21 миллион BTC. Это значит, что цена Bitcoin может вырасти, если спрос повысится в ближайшие годы.
• СМИ. Любые новости, которые касаются безопасности, стоимости и долговечности Bitcoin, окажут негативное влияние на рыночную цену монеты.
• Интеграция. Публичный профиль Bitcoin зависит от его внедрения в новые платежные и банковские системы. Если дела идут успешно, спрос растет, это положительно сказывается на цене BTC.
• Ключевые события. Изменения правил, нарушения безопасности и макроэкономические объявления о BTC могут повлиять на цены. Любое соглашение между пользователями о том, как ускорить работу сети, также способно привести к росту уверенности в Bitcoin и повышению курса.

2. Выбрать стратегию торговли BTC:

• Дневной трейдинг подразумевает открытие и закрытие позиции в течение одного торгового дня. Эта стратегия подходит тем, кто хочет получать прибыль от краткосрочного движения цены BTC. Она позволит максимально использовать дневную волатильность биткоина.
• Торговля по тренду означает открытие позиции, которая соответствует текущему движению цены. Например, когда на рынке прослеживается бычий тренд, пользователь открывает длинную позицию. Когда тенденция медвежья — короткую. Если рынок начнет замедляться или хочет развернуться, стоит подумать о закрытии старых позиций и открытии новых в соответствии с будущим трендом.

3. Установить стоп-лимиты. Эти инструменты имеют ключевое значение в управлении рисками. Они закрывают позицию на установленном уровне, чтобы зафиксировать прибыль, защищая от падения курса. Однако существует риск проскальзывания, если базовая рыночная цена быстро изменяется.

4. Следить за своими сделками. Как только позиции открываются, трейдер начинает наблюдать за рынком, чтобы убедиться, что он движется так, как ожидалось. Различные технические индикаторы помогают отслеживать текущие условия: уровень волатильности или рыночные настроения.

5. Закрывать позиции, чтобы зафиксировать прибыль или сократить убыток.

Лендинг

Криптокредитование — новый сегмент рынка. Это заем, обеспеченный цифровой валютой. Работает по схожему принципу с ипотечной ссудой или автокредитом. Пользователь закладывает свои криптоактивы, чтобы получить заем, а затем погасить его с течением времени. Услуга доступна на биржах или платформах кредитования.

За заемщиком сохраняется право собственности на цифровую валюту. Однако он теряет возможность торговать монетами или совершать транзакции. Кроме того, если стоимость цифровых активов значительно упадет, заемщик может задолжать гораздо больше, чем взял в долг, если не погасит ссуду.

По сравнению с традиционными обеспеченными кредитами, криптовалютные займы обладают особенностями, которые делают их привлекательными для энтузиастов:

• Низкие процентные ставки. Часто можно получить кредит в криптовалюте под 10% годовых и ниже.
• Сумма ссуды зависит от цены активов в обеспечении. Во многих случаях пользователь может занять до 50% стоимости своего портфеля.
• Выбор валюты. В зависимости от платформы и целей пользователя, обычно можно получить ссуду в стейблкойнах или выбрать криптовалюту.
• Отсутствие проверки кредитоспособности. Платформы и биржи обычно не анализируют финансовое положение пользователя при получении заявки. Это делает лендинг привлекательным вариантом для людей с плохой кредитной историей или без нее.
• Быстрое финансирование. Пользователь получает средства в течение нескольких часов.
• Возможность одалживать цифровую валюту. Многие криптобиржи предлагают процентные счета. Они позволяют давать в долг свои собственные цифровые активы и получать взамен высокий APY, иногда более 10%.

Стейкинг

Блокчейн Bitcoin остается безопасным благодаря майнерам. Однако более современные криптовалюты применяют альтернативный способ подтверждения транзакций, известный как доказательство доли (PoS). Этот механизм консенсуса предполагает, что пользователи сети вносят свои монеты, чтобы помогать блокчейну поддреживать безопасность.

Но стейкинг — это не безвозмездный вклад в благополучную работу цепочки. За свое участие в блокчейне пользователи регулярно получают вознаграждение. Оно поступает в той же криптовалюте, которую они заблокировали в цепочке.

Узлы сети на PoS (также как и майнеров) награждают цифровой валютой за проделанную работу. Все эти вычисления требуют больших затрат газа. Любой, кто делегирует свою криптовалюту валидатору, также получает часть вознаграждения в зависимости от того, сколько он поставил.

Стейкинг может быть финансово привлекательным вариантом для криптоинвесторов, которые владеют активами. Кроме того, чтобы зарабатывать с помощью данного инструмента, требуется очень мало технических знаний.

Блокчейн Bitcoin работает на механизме консенсуса PoW. Стейкинг самой монеты BTC невозможен. Однако крипторынок придумал вариант, позволяющий держателям биткоинов участвовать в приложениях децентрализованного финансирования (DeFi), которые популярны в сети Ethereum.

Обернутый биткоин был запущен в 2019 году. Чтобы его получить, пользователь должен запросить токены у продавца, который инициирует транзакцию с хранителем, чеканящим WBTC. Затем обычная монета BTC обменивается на обернутый биткоин. Только продавцы могут совершать данную операцию. Когда пользователь хочет вывести свои BTC из хранилища, Wrapped Bitcoin сжигается. Существуют и другие версии обернутых биткоин-токенов.

Лучшие биржи

Многие платформы для торговли криптовалютами позволяют своим клиентам зарабатывать на трейдинге, стейкинге и лендинге. К таким биржам относятся:

• Binance
• Coinbase
• Kraken
• Bitfinex
• OKX
• KuCoin
• FTX.

Процесс трейдинга и лендинга на биржах часто схожий. Однако предложения площадок по стейкингу различаются тем, какие криптовалюты доступны для участия в пулах ликвидности. В соответствии с правилами, биржи могут не разрешать пользователям отправлять монеты в стейкинг. Запрет уместен, если последние живут в определенных юрисдикциях.

Доступны DApps, игры, децентрализованные биржи (DEX) и другие платформы на основе смарт-контрактов, где можно зарабатывать на WBTC.

Топ бирж

Биржа

Монет

Пополнение

Платформы

KuCoin

4.9

47

753

+42

Торговать Обзор

OKX

4.1

675

288

+32

Торговать Обзор

Binance

2.9

64

384

+35

Торговать Обзор

Kraken

2.0

7

294

+7

Торговать Обзор

Bitfinex

2.0

24

164

+5

Торговать Обзор

Хранение BTC на долгосрок

Самые простые и надежные инвестиции в Bitcoin (BTC) — купить монету и удерживать по стратегии HODL (аббревиатура означает «держись за свою жизнь» или просто «хранить цифрову валюту», часто встречается в сленге криптоэнтузиастов). Это не отнимает времени, и не нужно постоянно следить за активами.

Однако инвесторы должны учитывать риски долгосрочного хранения криптовалют. Стоимость цифровых активов очень волатильна. Инвесторы, возможно, столкнутся с резкими взлетами и падениями цены на монеты. Поэтому от них требуется сохранять спокойствие во время шторма на рынке и иметь достаточный капитал, чтобы избежать принудительных продаж активов себе в убыток.

Стоит ли вложиться в Bitcoin прямо сейчас

В отношении биткоина надежнее всего сосредоточиться на долгосрочной перспективе его роста. Если пользователь верит в технологию и считает, что наступило время для покупки актива (на дне), можно начать инвестировать больше в главную криптовалюту.

Перспективы роста Bitcoin показывают, что наиболее надежная стратегия для того, чтобы вложить деньги в биткоины и получать прибыль, — купить монету и безопасно ее хранить. Подождав несколько лет, инвестор однозначно увидит прирост капитала. И хотя многие Bitcoin-пользователи думают, что все другие криптовалюты — мусор, в DeFi работает немало перспективных проектов.

Часто задаваемые вопросы

Заместитель главного редактора

Евгений Лукин