Все про инвестиции в блокчейн в 2024 году

Централизованная система хранения данных уязвима к хакерским атакам. Ее вторая проблема — возможность внешнего вмешательства (цензура, раскрытие личных данных пользователей). Технология блокчейн была впервые успешно реализована в платежной сети Bitcoin. В 2009 году данное событие привело к появлению рынка криптовалют. Благодаря этому образовались новые способы заработка — к примеру, инвестиции в блокчейн. На 2024 год есть много направлений в этой деятельности.

Что такое блокчейн простым языком

Эта технология произвела революцию в разных сферах жизни человека. Блокчейн — метод децентрализованного хранения данных. Это цепочка, в каждом звене которой содержится информация о проводимых транзакциях. Все данные в системе защищены при помощи криптографии, а личности участников не раскрываются.

Децентрализованная сеть обслуживается ее пользователями, которых называют майнерами и валидаторами. Их задача — хранить копию всей системы и синхронизироваться между собой, чтобы обеспечить целостность информации. Также они занимаются обработкой транзакций и записывают данные в блоки.

Лучшие криптобиржи

Рейтинг

Отзывы

Цена

Объем за 24 ч

BitMart

5.0

65

$ 69 725,01

47 548,23 BTC $ 3,34 млрд

$ 69 725,01

Купить

Bitget

4.9

393

$ 69 607,18

- -

$ 69 607,18

Купить

Bybit

4.9

1020

$ 69 617,18

16 570,79 BTC $ 1,16 млрд

$ 69 617,18

Купить

CoinEx

4.8

201

$ 69 719,99

268,43 BTC $ 18,88 млн

$ 69 719,99

Купить

BYDFi

4.8

5

$ 69 729,99

- -

$ 69 729,99

Купить

все биржи

Сферы применения блокчейна в 2024 году

Эта технология хранения информации используется в разных областях. Ее внедрение ускорило появление смарт-контрактов. Программный код гарантирует выполнение при соблюдении условия. На 2024 год блокчейн применяют в следующих отраслях:

• Финансы. Блокчейн-технология оптимизирует работу банков. Она позволяет упростить процедуру выдачи кредитов, страхования, отслеживания залогового имущества клиентов. Банки с ее помощью повышают скорость финансовых операций, исключают посредников и снижают цены на денежные переводы.
• Госсектор. Децентрализованный реестр помогает в защите информации. Также технология служит для проведения прозрачных выборов.
• Медицина. В сфере здравоохранения блокчейн позволяет отслеживать путь каждого фармацевтического препарата от производителя до потребителя. Это уменьшает вероятность поставки поддельных лекарств. Также в цепочке блоков хранятся данные о пациентах, а смарт-контракты могут контролировать их состояние.
• Торговля. Блокчейн-технология применяется для слежения за качеством поставок. С ее помощью покупатели могут узнать всю информацию о товаре (производитель, место изготовления, время).
• Энергетика. В этой сфере распределенный реестр дает возможность автоматизировать многие процессы. Обеспечивает прозрачное взаимодействие между производителем электроэнергии, поставщиками, потребителями. Это позволяет снизить ее стоимость.
• Туризм. Блокчейн в области рекреационных услуг повышает доверие между контрагентами, снижает стоимость отдыха и поездок, оптимизирует работу между участниками рынка.
• Логистика. Технология здесь нужна для повышения эффективности доставки и мониторинга качества товаров.
• Азартные игры. В сфере гемблинга распределенные сети дают прозрачность, исключают мошенничество. Смарт-контракты автоматически рассчитают и распределят профит игроков.

Правовая основа вопроса

Блокчейн-технология способна улучшить жизнь общества, однако страны озадачены вопросом регулирования рынка. Правительства мировых государств обеспокоены:

• Анонимностью сетей. Блокчейн позволяет преступникам переводить цифровые активы для оплаты незаконных товаров и услуг, а также отмывать деньги.
• Вопросом налогообложения криптовалют.
• Ростом потребления электроэнергии. Она используется для майнинга биткоинов и других криптовалют. Bloomberg подсчитал, что в 2021 году общее количество потребляемой электроэнергии на добычу BTC было сопоставимо с затратами Пакистана.

Процесс принятия криптовалют медленно движется вперед. Регулирование рынка цифровых активов приводит к доверию со стороны инвесторов. Технология блокчейн начинает внедряться в разных сферы еще быстрее.

Способы инвестирования

Вложения в криптовалютный рынок имеют высокий риск в сравнении с использованием других (валютного, фондового, сырьевого). Но инвестиции в блокчейн приносят больше прибыли. Существуют разные методы и инструменты для вкладов в технологию:

• Инвестиции в ETF-фонды.
• Венчурные вложения.
• Инвестиции в ICO, IEO и IDO.
• Покупка цифровых активов.
• Блокчейн-стартапы.
• Вклады в существующие проекты.
• Инвестиционные фонды.
• Вложения в изучение блокчейн-технологии.

5 отличий ICO от IPO

Пройди опрос и получи в подарок скидку на торговую комиссию и книгу о криптовалюте

Пройти опрос

Инвестиции в ETF

Первый криптовалютный фонд был одобрен регулятором SEC (Комиссией по ценным бумагам и биржам) в октябре 2021 года. Он основан на фьючерсах, которые привязаны к базовой цене монет и токенов. ETF позволяют инвестировать в цифровые валюты на фондовых биржах. Это привлекает институциональных вкладчиков.

Венчурные инвестиции

Новые криптовалютные проекты для своего развития нуждаются во вкладчиках. Взамен на денежную помощь они предлагают долю в компании. Такие вложения называются венчурными инвестициями и приносят высокую прибыль в случае успеха. Однако эти вклады наиболее рискованные из-за большой вероятности банкротства проекта. На криптовалютном рынке акции блокчейн-компаний выпускаются в виде токенов.

Инвестиции в первичную продажу монет

Очередной способ заработать на рынке цифровых активов — вклады через краудфандинговые сервисы. С их помощью новые проекты собирают средства на развитие, предлагая инвесторам купить монеты или токены. Первичное размещение криптовалюты на продажу проводится в основном по 3 схемам:

• ICO. Проект объявляет о продаже альткоинов на собственном сайте. Вложение средств через ICO связано с риском из-за частых случаев мошенничества.
• IEO. Этот вид первичной продажи появился в 2019 году. IEO проводится на биржах криптовалют, которые перед размещением проверяют проект по разным направлениям (команда, распределение токенов, риск мошенничества). Нередко цифровая монета после окончания продажи проходит листинг.
• IDO. Схема похожа на IEO, но проводится на децентрализованных биржах. Инвесторы покупают токены при помощи пулов ликвидности. Компании, которые проводят IDO, сами продвигают и рекламируют проект.

Инвестиции в цифровые валюты при первичной продаже имеют высокий риск, но приносят большую прибыль. Безопаснее покупать монеты и токены через IEO и IDO.

Покупка криптовалюты

Заработать на рынке цифровых активов можно, вкладывая средства в нативные монеты и токены. Принцип метода — купить криптовалюту и ждать роста ее курса. Есть 2 способа приобрести ее:

• Криптобиржа. Это платформа, где пользователи покупают и продают монеты. В 2024 году популярны следующие торговые платформы: Currency.com, ByBit и Binance.
• Кошельки. Часть хранилищ для цифровых активов дают купить их за фиатные деньги банковской картой. Такие услуги предлагают Trustee Wallet, Crypterium, TokenPocket и другие кошельки.

Покупка криптовалют через программное хранилище подходит начинающим инвесторам. Процедура ввода средств не отличается от покупки товаров в онлайн-магазинах.

Новые стартапы

Один из способов инвестировать в блокчейн — вложения в новые компании, которые применяют именно технологию, а не цифровые активы. Такие проекты появляются в разных сферах:

• Фармацевтика.
• Финансы.
• Недвижимость.
• Логистика.
• Администрирование.

Большинство стартапов на блокчейне создаются ради запуска токенов. Найти проект, который применяет технологию для решения конкретных задач, сложно, однако они есть. Перед вложением денег в блокчейн-стартап нужно провести анализ его деятельности. Хороший проект использует технологию для решения конкретного вопроса, а не придумывает проблему, чтобы выпустить токены на рынок.

Читайте также

Блокчейн для голосования и выборов

Изначально, в 2009 году, криптографические цепочки нашли применение в цифровых активах. Сатоши...

Применение технологии блокчейна в строительстве

Внедрение децентрализованных систем в разные сферы экономики набирает обороты начиная с 2015 года....

Все про применение блокчейна в электроэнергетике

В XXI веке все больше стран стремятся к достижению сетевого паритета. Это ситуация, когда...

Существующие блокчейн проекты

Технологию применяют компании для автоматизации различных процессов. Поэтому крупные предприятия, сервисы и системы стали ее использовать. Акции большинства компаний, заявивших об использовании блокчейна, выросли в цене. Среди них — производитель графических чипов NVIDIA, платежные системы Visa и Mastercard, а также другие организации.

Инвестиционные фонды

Это биржевые ETF, состоящие из акций компаний, которые внедряют технологию децентрализованного реестра. Фонды — готовые решения для вклада. На рынке есть разные ETF, связанные с инвестициями в блокчейн. К примеру, в фонде BLOK представлены акции следующих компаний: NVIDIA, AMD, Overstock, Square, Amazon и многих других.

Инвестиции в изучение блокчейна

Технология производит революцию в сфере хранения и передачи информации. Скорость ее внедрения в разные области жизни человека растет, из-за чего повышается спрос на специалистов. Инвестиции в изучение блокчейна позволят стать востребованным специалистом. Также знания в сфере децентрализованных сетей пригодятся для создания бизнеса.

Как оценить криптовалютный проект для инвестирования

Постоянно появляются новые компании, которые используют блокчейн-технологии для достижения своих целей. Вклады в успешные проекты приносят большую прибыль. Но для начала нужно проводить анализ их деятельности. Для этого потребуются знание блокчейн-технологий и понимание ситуации на криптовалютном рынке. При исследовании компании под анализ попадают:

• White Paper. Документ, в котором написана техническая реализация продукта и планы его развития. Он есть в большинстве проектов, а его отсутствие чаще воспринимается как недостаток.
• Команда разработчиков. Успех криптовалютного проекта зависит от его создателей, поэтому инвесторы проводят анализ их навыков и опыта.
• Дорожная карта. Это план развития компании по этапам. Следование дорожной карте доказывает компетентность разработчиков.
• Общая капитализация. Это значение отражает доверие людей к проекту.
• Поддержка сообщества. Активность комьюнити проекта позволяет оценить эффективность рекламной кампании. Чем больше сообщество, тем выше вероятность успеха.

Это основные моменты, которые нужно учитывать при инвестициях в криптопроекты. Анализ компании проводится по совокупности разных факторов. Рекомендуется следить за новостями на рынке цифровых валют.

Преимущества и недостатки инвестирования в блокчейн-проекты

Каждый финансовый рынок и технологическая отрасль имеют собственные нюансы. Криптовалютная отрасль — не исключение. Плюсы и минусы инвестиций в технологию блокчейн следующие.

Категории риска в блокчейн-инвестициях

Рынок цифровых активов имеет факторы, которые могут привести вклады к обесцениванию. Риск инвестиций в криптовалюты:

• Централизация бирж и сервисов. Они хранят криптовалюту и информацию о пользователях на серверах, которые подвержены взлому. Также существует вероятность, что в работу бирж вмешаются государства.
• Хранение приватного ключа доступа к криптовалюте на устройстве инвестора. Его взлом приведет к потере средств.
• Взломы проектов DeFi. Это стало причиной 21% краж криптовалют от общего количества за 2021 год. Так считают аналитики компании Chainalysis.

Выводы

С образованием рынка цифровых активов появилось много новых способов заработка. Одно из популярных направлений — инвестирование в блокчейн-технологии. Это может приносить большую доходность. Однако для достижения результатов нужно прежде изучить технологию и научиться оценивать риски. Другой вариант — вложить деньги в фонды под управлением менеджеров.

Частые вопросы пользователей

Заместитель главного редактора

Евгений Лукин