Криптовалюта LeverFi (LEVER)

В последнее время цифровые активы быстро теряют в цене. Проект LeverFi позволяет инвесторам зарабатывать даже на медвежьем рынке. Это децентрализованная финансовая платформа, запущенная на Ethereum. Протокол предлагает торговать с кредитным плечом и получать при этом пассивный доход. В обзоре криптовалюты LeverFi трейдер узнает, в чем уникальность проекта и можно ли считать монету хорошей инвестицией.

История LeverFi (Левер)

Изначально проект назывался RAMP DEFI. Разработчики посчитали, что перестройка протокола с нуля откроет новые возможности и повысит ценность для сообщества. Участники DAO решили сделать ребрендинг. В апреле команда начала работу над LeverFi, запустив репозиторий на GitHub.

Криптовалюта образовалась в результате деноминации токена RAMP 4 июля 2022 года. Пользователи получили новую монету в соотношении 1:35. Уже через 9 дней она была добавлена на биржи.

Особенности криптовалюты

LeverFi — это децентрализованная финансовая площадка, запущенная на Ethereum. Участники вносят токены в качестве обеспечения: крупные активы (BTC, ETH или BNB), LP-монеты протоколов (Curve, Uniswap, Aave и другие). Затем они отправляются в сторонние фермерские пулы для начисления дополнительной прибыли.

Пользователи также получают проценты от трейдеров, которые заимствуют токены. Если какая-то часть монет не используется, площадка отправляет их другим протоколам DeFi, чтобы кредитор продолжал получать доход.

Криптовалюта Левер — нативный токен платформы. Держатели наделяются правом голоса и могут влиять на развитие протокола.

Что такое LeverFi простыми словами

Левер — это токен управления. Владельцы могут участвовать в развитии экосистемы и принимать решения, касающиеся изменений в работе протокола. Чтобы стать членом DAO, пользователи должны заблокировать активы на срок от 6 месяцев до 4 лет. За это они получают xLEVER, демонстрирующие их вклад.

Характеристики

На 7 декабря 2022 года монета имеет следующие особенности.

Принцип работы

LeverFi действует как платформа кредитования. Чтобы получить доступ к плечу до 10-кратного размера, пользователю необходимо внести обеспечение. Стоимость активов, депонированных в качестве залога, рассчитывается в американских долларах и контролируется оракулами Chainlink. Проект преследует 3 цели:

• Предоставить клиентам Web3-решение для трейдинга с использованием заемных средств и управлением ликвидностью.
• Дать участникам возможность одновременно торговать и получать пассивную прибыль.
• Позволить трейдерам объединить залоги, используя перекрестную маржу.

На момент написания обзора криптомонеты Lever список поддерживаемых цифровых валют включает четыре стейблкоина (USDC, USDT, DAI, BUSD), WETH, WBTC, LP-токены Curve, Compound (cDAI+cUSDC) и AAVE (aDAI+aUSDC+aUSDT). Платформу нельзя назвать торговым контрагентом. Протокол выполняет транзакции с использованием различных DEX, предоставляя трейдерам возможность выгодного обмена.

Что ты знаешь о трейдинге

Пройди опрос и получи в подарок скидку на торговую комиссию и книгу о криптовалюте

Пройти опрос

Операции, связанные с исполнением сделок (покупка, продажа, маршрутизация с несколькими платформами, отслеживание PnL, вывод прибыли), управляются смарт-контрактами. Трейдер получает кредитное плечо с фиксированной ставкой в 1% по всем заемным активам. Если позиция становится убыточной, протокол автоматически налагает арест на залог до тех пор, пока пользователь не погасит долг.

Скорость транзакций

Токен платформы работает на базе блокчейна Ethereum. Осенью 2022 года максимальная пропускная способность сети составила 15 TPS.

Отличительные черты

LeverFi предлагает следующие преимущества относительно других децентрализованных платформ:

• Пользователи получают пассивный доход во время торговли. Протокол принимает широкий спектр цифровых валют в качестве залога: от основных цифровых коинов до стабильных монет и активов LP. Токены перераспределяются на площадки Convex, Aave и Stargate, чтобы приносить доход участникам.
• Объединенное обеспечение. Платформа позволяет клиентам связать внесенные активы. Это также поможет распределить риски, снижая шансы на ликвидацию, но не устраняя их.
• Возможности парной торговли, хеджирования, кэрри-трейдинга. Например, пользователь может заимствовать из пула кредитования BTC и купить ETH. По сути, он вступает в лонг или шорт Эфира с хеджированием Биткоина.
• Спотовая торговля с привлечением заемных средств. Когда пользователи заключают сделку (например, Long BTC) с маржой, базовый актив фактически покупается на ликвидном вторичном рынке через децентрализованные биржи.

Сколько монет находится в обращении

Технология LeverFi

Всеми операциями на платформе управляют смарт-контракты. Протокол состоит из 4 компонентов:

• Менеджер по обеспечению. Обрабатывает депозиты и вывод денег, хранит реестр залогов и оценивает его процент с помощью оракулов ChainLink.
• Торговый менеджер. Совершает сделки, рассчитывает ликвидность кредитного плеча и PNL, контролирует исполнение заявок, маршрутизацию торговли через несколько децентрализованных бирж, изъятие прибыли и погашение долгов.
• Кредитный менеджер. Управляет пулами, депонирует и выводит кредитные активы, хранит бухгалтерские книги, начисляет комиссии по займам на основе кривой коэффициента использования.
• Менеджер рисков. Защищает протокол от долгов, контролирует состояние счета участника платформы, определяет соотношение кредита к стоимости, вычисляя параметры риска залогового обеспечения, управляет коэффициентом LTV и кредитного плеча, порогом ликвидации.

Эмиссия монеты

Крипта LeverFi имеет запас в 35 млрд токенов, из которых 13,8 млрд находятся в обращении. Пользователи получают Lever путем обмена RAMP. Монеты могут быть конвертированы в любое время. Актив был представлен в сетях ERC20, BEP20, POS, однако обмен доступен только в ERC20. Перевести монету в нужную сеть можно через мост. Ссылка находится на официальном сайте в разделе документации.

Обеспечение

У криптовалюты Lever нет реального подкрепления. Ее цена не обеспечена драгоценными металлами и не имеет привязки к фиату. Токен высоковолатильный, его стоимость определяется балансом спроса и предложения.

Использование

LeverFi (Левер) — это токен управления без внутренней ценности. Разработчики придумали модель DAO, основанную на поощрении долгосрочных держателей. Они отдают приоритет пользователям, которые блокируют свои токены на более длительные периоды, предоставляя им взамен вознаграждения. Также от этого зависит значимость голоса. Получение права на участие в развитии экосистемы происходит следующим образом:

1. Держатели блокируют монеты.
2. На их счет начисляются xLEVER, которые выпускаются в разных количествах в зависимости от периода предоставления токенов. Сроки — от 6 месяцев до 4 лет.

Активы xLEVER также дают владельцам возможность получать стимулы. Например, процент от комиссий, аирдропы.

Способы получения

Монету Lever (Левер) нет возможности добыть в майнинге, все токены уже сгенерированы. Пользователи участвуют в баунти-программе и покупают активы на криптовалютных биржах. Также в документации проекта указано, что в будущем для поощрения ранних членов сообщества планируется аирдроп.

Покупка на бирже

Найти криптовалюту можно на нескольких торговых платформах. Токен представлен на централизованных (Binance, Gate.io, Bitget, MEXC и других) и децентрализованных (Uniswap, Sushiswap) биржах. Чтобы получить монету LeverFi, нужно купить цифровую валюту, с которой она торгуется: USDT или BUSD. Из CEX удобнее всего использовать Binance. Он предоставляет встроенный P2P-интерфейс и позволяет быстро пополнить счет. Алгоритм действий следующий:

1. Зарегистрировать аккаунт и пройти верификацию.
2. Навести курсор на вкладку «Торговля» и кликнуть по клавише P2P.
3. Отсортировать объявления продавцов. Нужно указать сумму покупки, криптовалюту и способ оплаты.
4. Выбрать предложение и нажать на кнопку «Купить».
5. Ввести количество монет и создать заявку.
6. Отправить средства на указанные реквизиты, кликнуть по клавише «Оплачено, далее».
7. Дождаться, когда продавец подтвердит поступление денег.

Теперь можно перейти в раздел «Спот», чтобы обменять купленные монеты на LEVER. Для этого следует указать тикер токена в правом верхнем углу страницы, выбрать торговую пару, ввести количество монет и нажать на кнопку «Купить».

Чтобы сразу же обменять монеты, участники рынка используют DEX. Они не требуют регистрации и верификации. Для конвертации нужно выполнить несколько действий:

1. Подключить кошелек. Например, MetaMask.
2. Открыть страницу с торговым окном.
3. В верхней строке выбрать отдаваемый актив, в нижней — LEVER.
4. Нажать на кнопку «Обменять».
5. Подписать транзакцию в кошельке.

Затем система предложит добавить полученный токен в МетаМаск. После подтверждения операции монета отобразится в хранилище.

Аирдроп

Активные пользователи LeverFi имеют право на участие в раздаче токенов. Аирдроп запланирован на январь 2023 года. Вознаграждения будут рассчитываться исходя из объема торгов и количества xLEVER на счету.

Участие в баунти

Программа Guardian создана для вознаграждения пользователей за нахождение ошибок. Команда протокола приглашает разработчиков помочь LeverFi пересмотреть свой код, повысить уровень безопасности смарт-контрактов и заработать награды в процессе. Условия представлены в таблице.

В рамках этой программы платформа предоставляет доступ к кодовой базе Github, которая может быть проверена и протестирована разработчиками со всего мира. Это обеспечит безопасность и устойчивость до официального запуска протокола в основной сети.

Способы заработка

Пользователи могут получить прибыль путем трейдинга и инвестирования. В декабре 2022 года платформа также предоставляет альтернативный метод — лендинг.

Трейдинг

Токен прошел листинг на 15 централизованных биржах. Участникам рынка доступны спотовая и фьючерсная торговля. Например, на Binance трейдер может использовать токен с максимальным плечом в x20.

Инвестирование

Через 3 дня после запуска цена криптовалюты увеличилась примерно на 110%, достигнув своего максимального уровня. В ноябре 2022 года стоимость опустилась на сумму около 450%. В декабре Левер торгуется на 59% ниже самой высокой цены. Возможно, актив достигнет нового ATH, когда рынок восстановится. К тому же, спровоцировать рост могут обновления в экосистеме. В 2023 году разработчики планируют развертывание других EVM-сетей.

Лендинг

Участники протокола могут вносить активы в кредитные пулы и получать за это пассивный доход. Когда трейдеры заимствуют монеты, с них берется ставка, основанная на коэффициенте использования. Если доля заемных средств превышает депонированные — процент увеличивается. Инструкция по предоставлению криптокредита:

1. Внести залог в разделе Trade.
2. Во вкладке Collateral нажать на кнопку Approve.
3. Выставить параметры операции.
4. Открыть страницу Lend и выбрать токен.
5. Ввести сумму. Снизу будут указаны проценты получаемых вознаграждений.

Награды находятся в разделе Rewards. Закрыть кредит можно в окне выбранной монеты. Нужно кликнуть по вкладке Withdraw и ввести количество токенов.

Где купить криптовалюту Lever

Участники рынка приобретают монеты на торговых платформах. Токен представлен на децентрализованных и централизованных биржах. При выборе площадки необходимо изучить репутацию сервиса, доступные способы оплаты, имеющуюся ликвидность. Также важно узнать, как обеспечивается безопасность аккаунтов.

Обменники

Обменник

Рейтинг

Отзывы

Курсы

Резерв

Выбор редакции

Exchange Club

5.0

520

501337

202,61 млн

Сайт Обзор

60сек

5.0

1134

607

446,39 млн

Сайт Обзор

Nicexchanger

4.9

38

569168

317,90 млн

Сайт Обзор

Выбор редакции

SwapGate

4.9

12

519584

51,64 млрд

Сайт Обзор

Obmenka.org

4.5

30

568786

1,46 млн

Сайт Обзор

Биржи

Лучшие криптобиржи

Цена

MIN/MAX за 24 ч

Объем за 24 ч

Binance

-.-

$ 0,00194

MIN: $ 0,00188MAX: $ 0,00199

2,11 млрд LEVER$ 4,11 млн

$ 0,00194

Купить

Gateio

-.-

$ 0,00194

MIN: $ 0,00188MAX: $ 0,00198

12,61 млн LEVER$ 24 571,19

$ 0,00194

Купить

Что влияет на курс криптовалюты

Важные факторы, оказывающие воздействие на цену монеты:

• Общее настроение криптовалютного рынка.
• Внедрение новых функций.
• Появление новых инвесторов.
• Листинг на биржах.

Где хранить криптовалюту LeverFi

Токены можно держать на счетах централизованных бирж. Однако это небезопасно. Мошенники способны взломать платформу и вывести деньги клиентов. Лучше использовать некастодиальные хранилища. Самые надежные — аппаратные. Это USB-устройства, которые берегут ключевую информацию кошелька. Среди популярных в этой категории выделяют Ledger и Trezor.

Лучшие кошельки для Левер

Ethereum Wallet

Встроенный обменник

Ethereum Wallet

3.8

5

Мобильный Кастодиальный Браузерный

Встроенный обменник

Обзор

Сайт Скачать

FKWallet

FKWallet

3.1

7

Кастодиальный Браузерный

+4

Обзор

Сайт Скачать

Будущее и перспективы криптовалюты Lever

У проекта еще нет дорожной карты. Однако разработчики утверждают, что в 2023 году, помимо Ethereum, LeverFi внедрит новые и перспективные экосистемы в качестве своей мультичейн стратегии.

Планируется запуск LeverSwap. Это DEX, которая обеспечит полноценную торговлю заемными средствами. Ожидается, что разработка такой платформы увеличит коэффициент использования пулов ликвидности, а это, в свою очередь, привлечет больше TVL и повысит доходность для поставщиков.

Аналитика и прогнозы

При определении поведения цены эксперты ориентируются на исторические показатели. Прогнозы следующие:

• PricePrediction предполагает, что в 2023 году токен будет торговаться по $0,004. В 2025-м — по $0,009.
• Crypto Predictions в следующем году предсказывает рост до $0,003, а в 2025-м — $0,004.
• WalletInvestor прогнозирует, что к концу 2023 года цена монеты будет находиться на уровне $0,0002. В течение 2025-го стоимость поднимется до $0,0008.

В ноябре 2022 года LeverFi зафиксировал 17 зеленых дневных свечей из 30 (57%). Индекс страха и жадности — 25%, настроения бычье. Эксперты считают монету хорошей инвестицией.

Стоит ли покупать LeverFi в 2024 году

Протокол может поспособствовать пользователям получать доход даже во времена медвежьего рынка. Благодаря смарт-контрактам Ethereum, платформа обеспечивает честные, прозрачные и безопасные условия как для трейдеров, так и для кредиторов. Однако монета непопулярна в криптоиндустрии. К тому же, в DeFi-секторе большая конкуренция.

Разработчики активно занимаются протоколом. В 2023 году проект будет выпущен в основную сеть и начнет работать на нескольких популярных блокчейнах. Дальнейшие внедрения могут повысить цену монеты.

Часто задаваемые вопросы

• Пользователи могут внести залог и при этом получать пассивный доход
• В отличие от других лендинг-платформ, LeverFi позволяет объединить обеспечение
• Платформа использует оракулы Chainlink с открытым исходным кодом и более устойчива к флэш-сбоям

• Нет дорожной карты
• Малоизвестный проект. В декабре 2022 года у монеты всего 1157 держателей

LeverFi

3.1

Начать торги