Что такое маржинальная торговля криптовалютой на бирже

Заключать сделки можно на любую сумму. Новички начинают с $100-$500. С таким капиталом нельзя рассчитывать на сверхприбыль. Если сделка принесет 10%, трейдер получит всего $10-$50. При отсутствии возможности увеличить стартовый капитал зарабатывать больше поможет маржинальная торговля криптовалютой. Биржи дают деньги в долг, но это негативно отражается на рисках.

Что такое маржинальная торговля криптовалютой

Это спекуляции на рынке с кредитным плечом. Пользователь заключает сделку с заемными средствами, предоставляя лишь часть в качестве залога.

Популярные видеообзоры

МАРЖА на Binance / Большой гайд простыми словами (Как торговать на Марже?)

Что такое маржинальная торговля [МАРЖА] на криптовалютных биржах?

Маржинальная Торговля на ByBit Пошаговая Инструкция Для Новичков

Маржинальная торговля криптовалютой - СТРАТЕГИЯ (подробно) Как торговать с маржей! PrimeXBT обзор

Что такое маржинальная торговля и кредитное плечо? Энциклопедия инвестирования

Лучшие криптобиржи

Рейтинг

Отзывы

Цена

Объем за 24 ч

BitMart

5.0

65

$ 69 725,01

47 548,23 BTC $ 3,34 млрд

$ 69 725,01

Купить

Bitget

4.9

393

$ 69 607,18

- -

$ 69 607,18

Купить

Bybit

4.9

1020

$ 69 617,18

16 570,79 BTC $ 1,16 млрд

$ 69 617,18

Купить

CoinEx

4.8

201

$ 69 719,99

268,43 BTC $ 18,88 млн

$ 69 719,99

Купить

BYDFi

4.8

5

$ 97 016,02

1265,33 BTC $ 122,76 млн

$ 97 016,02

Купить

все биржи

Доступны разные форматы кредитного плеча:

• 1:3.
• 1:5.
• 1:10 и так далее.

При выборе варианта 1:3 можно торговать на сумму в 3 раза больше залога. Такой формат позволяет с $500 заключать сделки на $1500, что положительно сказывается на доходе в случае удачи.

Отличия от фиата

Принцип работы кредитного плеча одинаковый для всех активов. Однако если рассматривать процесс со стороны рисков, заключать сделки с криптовалютами более опасно.

Стоимость USD к EUR в течение дня обычно изменяется на несколько пунктов. Колебания в 1% наблюдаются редко, но уже вызывают некий ажиотаж среди трейдеров на форексе.

Bitcoin и Ethereum гораздо чаще и сильнее меняются в цене. Для маржинальной торговли криптовалютой важно угадать направление котировок.

Основные понятия и термины

Перед использованием кредитного плеча рекомендуется научиться инвестировать в активы на спотовом рынке. Когда новичок ознакомится с ордерами и найдет прибыльную стратегию для себя, можно перейти к маржинальной торговле.

Начинающий столкнется с новой терминологией:

• Ликвидация — принудительное закрытие позиции, когда цена идет в противоположную от прогноза сторону. Так залога не хватит для покрытия убытков. Например, если заключить сделку с плечом 1:10, тогда при уменьшении курса на 9-10% торговой площадке придется принудительно закрывать позицию.
• Маржин-колл — уведомление, которое сообщает о приближении к уровню ликвидации. Предположим, что курс упал не на 10%, а на 7%. Пользователь может увеличить сумму обеспечения, чтобы ликвидация наступила позже, либо частично сократить позицию. Чаще всего маржин-колл устанавливают на уровне 1,3-30%.
• Уровень маржи — отображает, сколько средств доступно для новых сделок. Если значение достигло 0-10%, трейдер больше не может открывать новые позиции. Параметр рассчитывается по формуле: общая стоимость активов / сумма заимствованных средств + процентная ставка.
• Маржа ордера — размер для поддержания открытой позиции.
• Стоп-лосс — отложенный ордер, который автоматически закрывает сделку при достижении установленного уровня потерь. Он доступен не на всех биржах. Уровень стоп-лосса не устанавливают ниже ликвидации.
• Тейк-профит — отложенный ордер для закрытия позиции при достижении прибыли. Этот ордер также доступен не на всех биржах.

Особенности торговли

При использовании кредитного плеча есть 2 способа заработка — на растущем и падающем рынках. Чтобы разобраться во всех нюансах, достаточно рассмотреть примеры позиций лонг и шорт.

На растущем рынке

Для криптовалют характерен бычий тренд. Большинство участников рассчитывают на постепенный рост ключевых активов. Предположим, пользователь хочет приобрести 1 BTC с кредитным плечом 1:5 по курсу $60 000.

Для обеспечения залога хватит суммы в $12 000. Но можно использовать больше средств. В случае роста трейдер самостоятельно закрывает сделку в любой удобный момент.

После этого на счете остаются сумма обеспечения и прибыль. Биржа забирает комиссию за сделку и использование кредитных средств.

Если курс BTC упадет до $51 000, трейдеру придет маржин-колл. Он может сократить позицию, увеличить сумму обеспечения или ничего не делать. Если курс уменьшится до $49 000, биржа ликвидирует сделку. У пользователя на счете останутся около $1000.

5 правил торговли криптовалютой

Пройди опрос и получи в подарок скидку на торговую комиссию и книгу о криптовалюте

Пройти опрос

На падающем рынке

Любой актив можно шортить — играть на понижение. Предположим, что пользователь берет в кредит 1 BTC с плечом 1:3 и продает по курсу $60 000. Для обеспечения предоставляется сумма в $20 000.

Биткоин упал до 50 000. Трейдер закрывает сделку — она принесла $10 000 без вычета комиссий. Общий баланс теперь составляет 30 000.

Однако курс при маржинальной торговле криптовалютой на бирже может пойти вверх. Если цена BTC увеличится до $73 300, трейдер получит маржин-колл. Ликвидация произойдет на отметке в 78 000. После этого на счете пользователя останутся $2000 без вычета комиссий.

Правила торговли

Кредитное плечо — высокорискованный инструмент. Его не рекомендуется использовать новичкам. Если трейдер идет на риск, он соблюдает несколько простых правил.

Маржин-колл

Если котировки пошли не в ту сторону, пользователь совсем скоро получит уведомление о возможной ликвидации. При маржин-колле от трейдера не требуется действий. Но у него есть несколько опций для управления рисками:

• Увеличить сумму обеспечения. Повышая депозит, пользователь отодвигает уровень ликвидации. Вместе с этим перемещается и отметка маржин-колла.
• Сократить позицию. Если у трейдера нет свободного капитала, можно частично закрыть сделку. Он потеряет часть средств, но пропорционально сумма обеспечения вырастет относительно оставшихся активов.
• Ничего не делать. После маржин-колла может наступить разворот. В этом случае пользователь ничего не потеряет и со временем выйдет в плюс. Если цена продолжит двигаться, наступит ликвидация позиции. Так трейдер потеряет большую часть суммы обеспечения.

Стоп-лосс

Полезный инструмент в управлении рисками при маржинальной торговле криптовалютой. Трейдер самостоятельно устанавливает допустимый размер убытков. Предположим, что пользователь купил BTC по курсу $70 000 с кредитным плечом 1:5 и суммой обеспечения 14 000.

При заключении сделки размер стоп-лосса выставлен на $68 000. Если цена актива опуститься до указанного значения, позиция автоматически закроется. Трейдер потеряет всего $2000 без учета комиссии.

Тейк-профит

Этот инструмент предназначен для фиксации прибыли. При покупке BTC за $70 000 тейк-профит устанавливается на уровне $75 000. Когда котировки коснутся этого значения, ордер закроется, а пользователь получит прибыль в $5000.

Изменение курса криптовалют

Цифровые активы отличаются от акций и фиата уровнем волатильности. Даже крупные монеты, например, BTC или ETH, за один день падают или повышаются на 5-10%. Это увеличивает риски при торговле криптовалютой с кредитным плечом.

Цена может минимально коснуться уровня ликвидации, а после пойти в обратную сторону. Однако уже не получится вернуть время назад, как и деньги.

Трейдеры потеряли более $2 млрд в конце марта 2021 года. Тогда после падения курса BTC до $51,5 тыс. были ликвидированы позиции 282 тыс. пользователей. Если бы они торговали на спотовом рынке без маржи, к осени вышли бы в плюс — в октябре BTC пробил отметку в $66 тыс.

Читайте также

Как заработать Биткоин с нуля без вложений

Криптовалюта привлекает пользователей высокой доходностью. Опытных инвесторов ― как средство...

Как заработать на NFT-токенах: новый тренд для получения прибыли

На крипторынке регулярно появляются проекты, которые привносят инновацию в индустрию или улучшают...

Налоги на криптовалюту в России в 2024 году

Интерес инвесторов к виртуальным монетам постоянно растет. В связи с этим со стороны государства...

Возможные риски

Кредиты позволяют накачать ликвидность. С одной стороны, увеличивается объем сделок, но вместе с этим растет и волатильность. В подобной ситуации рискует трейдер. Поскольку биржа сохранит капитал благодаря ликвидации позиции и комиссии за пользование кредитными средствами. Маржинальная торговля несет негативные последствия:

• Полная потеря капитала. Если торговать на спотовом рынке, при падении пользователь лишится части средств. Из-за кредита можно отдать весь депозит для погашения задолженности перед биржей.
• Рост волатильности. Большая часть трейдеров предпочитает лонг, поэтому в случае просадки происходит цепная реакция. Позиции закрываются друг за другом, из-за чего курс падает еще сильнее.

Пример маржинальной торговли

Многие крупные биржи предоставляют кредитное плечо для заключения сделок. На Binance воспользоваться предложением может каждый. Для этого нужно:

1. Создать аккаунт на официальном сайте.
2. Внести депозит.
3. Открыть маржинальный счет и перевести на него деньги. На этом этапе пользователь дополнительно соглашается с правилами биржи.
4. Перейти в «Торговля» — «Маржа».
5. Пройти тестирование. Нужно ответить на 12 вопросов.
6. Занять необходимую сумму.
7. Заключить сделку.

Лучшие биржи с поддержкой маржинальной торговли

Крупные площадки заинтересованы в предоставлении кредитов для заключения сделок. За счет этого они повышают ликвидность и зарабатывают на процентах.

Binance

Биржа работает с 2017 года. Ее основатель — Чанпэн Чжао. Почти сразу Binance выбилась на первые места многих независимых рейтингов. На октябрь 2021 года это самая крупная биржа по суточному объему сделок.

Площадка раскрутилась благодаря выгодным условиям торговли — с одной сделки Binance забирает 0,1%. Пользователям предлагают скидку в 50% при оплате комиссии в коинах BNB.

Среди других особенностей:

• Опции для повышения безопасности аккаунта: двухфакторная аутентификация, белый список адресов для вывода и так далее.
• Большой ассортимент торговых пар.
• Дополнительные инструменты для заработка: майнинг, реферальная программа, депозиты и другое.

KuCoin

Разработка торговой площадки началась еще в 2013 году. Сначала она находилась под юрисдикцией Гонконга. Но позже главный офис был зарегистрирован на Сейшельских островах. Официальный запуск состоялся в 2017 году.

Сейчас уверенно занимает высокие позиции по объему торгов. KuCoin обеспечивает безопасный обмен средств. В 2020 году сервера площадки взломали. Но бирже удалось вернуть большую часть украденных денег. На подобные случаи у KuCoin есть страховой фонд.

В третьем квартале 2021 года популярность биржи стремительно выросла. За этот период суточный объем торгов увеличился на 720%. Трейдеры начали чаще использовать роботов — показатель вырос на 49%.

AscendEX

Биржа появилась в 2018 году. Ее основали инвесторы и трейдеры с Уолл-Стрит. Они выбрали криптовалюты из-за их прозрачности и эффективности.

Изначально площадка называлась BitMax, но после ребрендинга в 2021 году стала AscendEX. Главный офис зарегистрирован в Сингапуре — местное законодательство лояльно к цифровым активам.

У торговой площадки AscendEX есть собственный токен. Он позволяет повысить статус пользователя, получить скидку на комиссию и предоставляет другие преимущества.

Huobi

Еще одна крупная китайская площадка. Она начала работать в 2013 году. Первое время регистрация была открыта только для местного населения.

Через 4 года Huobi вышла на мировой рынок. Ее интерфейс доступен на 12 языках, включая русский. Площадка предоставляет необходимый набор инструментов для быстрого и безопасного заключения сделок.

Currency.com

Торговая площадка начала работать в 2019 году. Она предлагает покупать не только криптовалюту, но и другие активы, например, акции, золото и прочее.

Главный офис находится в Беларуси — правительство легализовало цифровые активы на законодательном уровне. Currency.com предоставляет максимальное кредитное плечо в х100. Чтобы воспользоваться предложением, трейдеры обязательно должны активировать опцию стоп-лосс для предотвращения потери капитала.

 Загрузка ...

Как выбрать лучшую биржу

Всего на рынке более 600 торговых площадок. При поиске биржи обращают внимание на ряд параметров:

• Поддержка фиата. Если площадка предлагает депозит и вывод в USD, это облегчает покупку криптовалюты. В противном случае трейдеру придется пользоваться сторонними сервисами, чтобы сначала приобрести цифровой актив, а затем пополнить счет.
• Репутация. Перед регистрацией следует ознакомиться с отзывами других пользователей. Чем больше трейдеров доверяют платформе, тем лучше.
• Регуляция. Главный офис биржи должен находиться под юрисдикцией страны, которая лояльна к криптовалютам. Если местные власти запретят обмен цифровых активов, это приведет к блокировке счетов инвесторов.
• Объем торгов. Чем выше ликвидность на бирже, тем быстрее заключаются сделки на крупную сумму. Учитывают не только общий показатель, но и данные по отдельным парам.
• Интерфейс. Не все площадки предоставляют информацию на русском языке. У новичков могут возникнуть сложности при заключении первых сделок.
• Количество монет. Крупные биржи предлагают торговать не только биткоином, но и более редкими токенами. Их волатильность и потенциал роста иногда оказываются выше, чем у первой криптовалюты.

Плюсы и минусы в торговле с кредитным плечом

При выборе между спотовым и маржинальным рынком обращают внимание на преимущества и недостатки. Это поможет трейдеру принять решение.

Советы трейдерам по минимизации рисков

О торговле криптовалютой с плечом обычно задумываются после нескольких успешных сделок. Мозг моментально включается и считает упущенную прибыль. Желание увеличить доход от сделки в 10 раз берет верх над здравым рассудком. Трейдер открывает маржинальный счет.

Через пару недель мечты о новом мерседесе быстро испаряются, а баланс на счете показывает ноль. Избежать банкротства при торговле криптовалютой с плечом помогут несколько советов. Новичкам важнее сохранить капитал и научиться пользоваться разными стратегиями.

Не начинать торги с больших ставок

Трейдеры руководствуются негласным правилом. Большое плечо для маленького депозита, маленькое — для большого. При торговле суммой в $500 можно воспользоваться маржой 1:10. А для $10 000 лучше отдать предпочтение 1:3 или 1:5.

Не игнорировать новости

На криптовалютном рынке регулярно происходят важные события. Их можно разделить на несколько категорий:

• Регулирование. Страны выступают с официальными заявлениями и принимают законы о цифровых активах. Если крупное государство запрещает операции с криптовалютой, это всегда негативно сказывается на котировках.
• Лидеры мнений. Ученые, звезды и блогеры в разной степени интересуются биткоином и другими монетами. Их заявления влияют на аудиторию. Известная личность может быстро продвинуть криптовалюту в ТОП. Недавно пользователь Twitter спросил у Илона Маска о количестве токенов SHIBA INU. Когда предприниматель ответил, что не хранит ни одной монеты, курс актива резко обвалился на 20%.
• Финансы. На готовность инвесторов вкладывать деньги в криптовалюту влияют разные показатели: уровень инфляции в стране, ситуацию на других рынках и так далее.

Выставлять стоп-лоссы

Многие биржи обязывают использовать подобные опции при заключении сделок с большим плечом. За счет этого ограничиваются потенциальные убытки. Трейдер определит заранее, какую сумму он потеряет в случае неудачи.

Фиксировать прибыль

Человек не может круглосуточно следить за графиками. Для закрытия прибыльных позиций этого не нужно делать. С инструментом тейк-профит можно фиксировать определенный процент дохода, когда котировки касаются установленного значения.

Управлять рисками

Волатильность криптовалют слишком высокая, поэтому не рекомендуется использовать плечо выше 1:5. Если заключить сделку с маржой 1:100, ликвидация на рынке криптовалют может произойти мгновенно из-за больших колебаний. Такое плечо подходит для торговли твердыми валютами, например, USD и EUR. Курс этих активов редко изменяется на 1% или больше в течение дня.

Заключение

Маржинальная торговля — скорее враг для новичков, нежели спасательный круг на рынке. Подобные инструменты рекомендуется использовать после нескольких лет успешного применения стратегий на спотовой бирже. Когда трейдер обретет уверенность в собственных прогнозах, можно рискнуть и увеличить потенциальную прибыль.

Часто задаваемые вопросы

Заместитель главного редактора

Евгений Лукин