Централизованные биржи остаются главным инструментом для отмывания криптовалют

607

2 мин

Летом 2025 года в Нью-Йорке состоялся судебный процесс над Романом Штормом, сооснователем Tornado Cash. Его признали виновным в создании незарегистрированного денежного сервиса и управлении им. Прокуроры назвали приговор крупной победой в борьбе с отмыванием криптовалют, но факты говорят об обратном. Эксперты утверждают: главная угроза заключается не в подобных сервисах, а в регулируемых централизованных биржах (CEX). На крупных платформах злоумышленники ежедневно конвертируют миллионы долларов в «законный» фиат.

Исследователи заявили, что регуляторы долгие годы рассматривали миксеры как главный источник проблем. Эти инструменты действительно обеспечивают высокий уровень анонимности, но по объему реальных незаконных транзакций уступают централизованным биржам. Согласно отчету Chainalysis за 2025 год, именно крупные торговые площадки стали основным звеном в схемах отмывания криптовалют. Платформы, выступающие официальными мостами между цифровыми монетами и фиатом, превращаются в идеальные точки выхода для активов, полученных мошенническим путем.

Причины просты — ликвидность, скорость и глобальный охват. Ни один миксер не может превратить цифровые монеты в наличные и перевести их на банковский счет. Это делают биржи, работающие с регулируемыми учреждениями и платежными системами. При этом программы комплаенса на многих из них остаются формальными. «Нередко KYC-процедуры превращаются в имитацию контроля, а слабая проверка документов и использование устаревших автоматических систем позволяют злоумышленникам проходить регистрацию без труда», — заявили эксперты.

Громкие расследования последних лет лишь подтверждают масштаб проблемы. Министерство юстиции США в 2023 году оштрафовало Binance после того, как выяснилось, что площадка обрабатывала транзакции, связанные с вымогательствами и санкционными лицами. На повышение стандартов комплаенса биржа потратила $213 млн. BitMEX заплатила $100 млн за нарушения закона о банковской тайне.

Система KYC, ставшая символом прозрачности, на деле часто оказывается лишь «бумажным фильтром». Она не способна выявить сложные схемы отмывания, в которых задействованы десятки подставных аккаунтов и фиктивные компании.

KYС позволяет проверить лишь отдельных пользователей, но не отражает общую картину перемещения средств. К моменту, когда подозрительная активность попадает в поле зрения спецслужб, криптовалюты уже отмыты. По мнению специалистов, для эффективной борьбы нужны не косметические меры, а технологические и структурные изменения. Регулирование миксеров выглядит проще, но реальные проблемы кроются в работе централизованных бирж. По словам экспертов, без укрепления этой инфраструктуры любые победы в судах останутся лишь локальными успехами.

Автор

Петр Иванов

Понравилась новость? Поделись мнением!

Комментарии

Оставить комментарий

Комментариев пока нет

Интересное по инвестиции

Citi и JPMorgan оценили разногласия в ФРС после июльского заседания

На июльском заседании ФРС трое представителей выступили против сохранения ставки, указывая на базовую инфляцию на уровне 2,6% при цели в 2%. Однако августовские данные ослабили их позицию: базовый CPI в июле вырос на 2,5% в годовом выражении, это минимум с марта 2021 года, а рынок труда США за месяц потерял 23 000 рабочих мест. В Citi считают, что эти показатели вряд ли заметно повлияют на и без того слабые ожидания рынка по повышению ставок, а в JPMorgan Chase ждут, что протоколы покажут глубину разногласий в ФРС по поводу инфляции и дальнейшей политики.

Grayscale обновила заявку на ETF на ZEC и обсуждает вложение около 200 000 ZEC

Grayscale подала четвертое дополнение к заявке на преобразование Zcash Trust в ETF, планируя переименовать фонд и разместить его на Нью-Йоркской фондовой бирже под тикером ZCSH. В документе говорится, что Digital Currency Group через DCG International Investments Ltd. обсуждает возможное вложение около 200 000 ZEC на сумму примерно $110 млн, однако окончательного соглашения пока нет. Также в заявке раскрыта уязвимость Orchard, обнаруженная в июне, и выпуск обновления Ironwood, которое отключило затронутый защищенный пул и добавило меры против подделки ZEC. При этом дневной объем торгов ZCSH с июня не превышает $5 млн против пика выше $23 млн в ноябре 2025 года.

Перед публикацией протоколов ФРС рынок следит за спорами о ставках и инфляции

Главный экономист SGH Macro Advisors по США Тим Дуй заявил, что в последние несколько лет разногласия среди чиновников ФРС по решениям о процентных ставках участились, особенно в периоды экономического давления и политической неопределенности. По его словам, перед публикацией протоколов заседания рынок сосредоточен на том, насколько широко в ФРС распространены опасения по поводу инфляции, которая на тот момент заметно превышала целевой уровень. При этом рынок труда стабилизировался, и часть чиновников считает, что ставки нужно повысить, чтобы сдержать инфляцию, поэтому инвесторы будут оценивать, насколько эта позиция стала общей для руководства регулятора.

Крупный инвестор показал длинную позицию по BTC с прибылью свыше $13,04 млн

Крупный инвестор Perfect 10 Goals First сообщил в соцсетях, что держит длинную позицию по BTC с 5-кратным плечом объемом 3425,239 BTC. Размер залога составляет около $46,52 млн, нереализованная прибыль превышает $13,04 млн, а доходность инвестиций достигла 28,04%.

Ansem: оживление розничных инвесторов может указывать на дно крипторынка в III квартале 2026 года

Криптоаналитик Ansem заявил, что III квартал 2026 года в будущем могут назвать моментом, когда появился явный сигнал о дне рынка криптовалют. По его словам, впервые за несколько лет заметно выросла активность розничных инвесторов, но многие участники рынка ошибочно восприняли это как медвежий сигнал, хотя именно такое расхождение в оценках может быть признаком разворота.