Централизованные биржи остаются главным инструментом для отмывания криптовалют

680

2 мин

Летом 2025 года в Нью-Йорке состоялся судебный процесс над Романом Штормом, сооснователем Tornado Cash. Его признали виновным в создании незарегистрированного денежного сервиса и управлении им. Прокуроры назвали приговор крупной победой в борьбе с отмыванием криптовалют, но факты говорят об обратном. Эксперты утверждают: главная угроза заключается не в подобных сервисах, а в регулируемых централизованных биржах (CEX). На крупных платформах злоумышленники ежедневно конвертируют миллионы долларов в «законный» фиат.

Исследователи заявили, что регуляторы долгие годы рассматривали миксеры как главный источник проблем. Эти инструменты действительно обеспечивают высокий уровень анонимности, но по объему реальных незаконных транзакций уступают централизованным биржам. Согласно отчету Chainalysis за 2025 год, именно крупные торговые площадки стали основным звеном в схемах отмывания криптовалют. Платформы, выступающие официальными мостами между цифровыми монетами и фиатом, превращаются в идеальные точки выхода для активов, полученных мошенническим путем.

Причины просты — ликвидность, скорость и глобальный охват. Ни один миксер не может превратить цифровые монеты в наличные и перевести их на банковский счет. Это делают биржи, работающие с регулируемыми учреждениями и платежными системами. При этом программы комплаенса на многих из них остаются формальными. «Нередко KYC-процедуры превращаются в имитацию контроля, а слабая проверка документов и использование устаревших автоматических систем позволяют злоумышленникам проходить регистрацию без труда», — заявили эксперты.

Громкие расследования последних лет лишь подтверждают масштаб проблемы. Министерство юстиции США в 2023 году оштрафовало Binance после того, как выяснилось, что площадка обрабатывала транзакции, связанные с вымогательствами и санкционными лицами. На повышение стандартов комплаенса биржа потратила $213 млн. BitMEX заплатила $100 млн за нарушения закона о банковской тайне.

Система KYC, ставшая символом прозрачности, на деле часто оказывается лишь «бумажным фильтром». Она не способна выявить сложные схемы отмывания, в которых задействованы десятки подставных аккаунтов и фиктивные компании.

KYС позволяет проверить лишь отдельных пользователей, но не отражает общую картину перемещения средств. К моменту, когда подозрительная активность попадает в поле зрения спецслужб, криптовалюты уже отмыты. По мнению специалистов, для эффективной борьбы нужны не косметические меры, а технологические и структурные изменения. Регулирование миксеров выглядит проще, но реальные проблемы кроются в работе централизованных бирж. По словам экспертов, без укрепления этой инфраструктуры любые победы в судах останутся лишь локальными успехами.

Автор

Петр Иванов

Понравилась новость? Поделись мнением!

Комментарии

Оставить комментарий

Комментариев пока нет

Интересное по инвестиции

Уильямс: дефицит оборудования для ИИ сохранится более двух лет

Президент Федерального резервного банка Нью-Йорка Джон Уильямс заявил в интервью Bloomberg, что нехватка оборудования для ИИ может продлиться более двух лет и продолжит подталкивать цены на чипы и связанные с ними товары. По его словам, при сохранении высокого спроса дисбаланс между спросом и предложением будет устраняться дольше, чем ожидалось. Уильямс также подтвердил, что ФРС США может еще раз повысить процентные ставки в этом году для сдерживания инфляции, хотя пока не видит оснований ожидать дополнительных шагов в 2027 году. При этом он считает, что инвестиции в ИИ останутся высокими даже в условиях более дорогих заимствований.

Metaplanet разместит конвертируемые облигации на $329 млн для погашения долга и выкупа акций

Metaplanet выпустит беспроцентные конвертируемые облигации на 52 млрд иен ($329 млн) со сроком погашения в 2031 году, чтобы сократить зависимость от кредитов под залог BTC и улучшить структуру долга без продажи криптоактивов. Около 23,6 млрд иен ($149 млн) компания направит на погашение таких кредитов, а 28,3 млрд иен ($179 млн) — на обратный выкуп акций в рамках программы на сумму до 60 млрд иен ($380 млн). Metaplanet владеет 44 000 BTC стоимостью $3,6 млрд и занимает второе место среди публичных компаний по объему биткоин-резервов, а ее акции во вторник закрылись снижением на 1,5%, доведя падение за 12 месяцев до 52,6%.

Акции Evernorth выросли на 5% после дебюта на Nasdaq

Акции Evernorth Holdings (XRPN), компании по управлению резервами XRP, выросли на 5% в первый день торгов на Nasdaq, по данным Yahoo Finance. Ранее компания назначила бывшего со-руководителя по инвестициям Coinbase Asset Management Хьюго Жеандебуаза директором по инвестициям, а после завершения сделки с Armada Acquisition Corp. II рассчитывает владеть около 473 млн XRP на сумму $657 млн. На этом фоне XRP торговался по $1,39, а объем торгов за 24 часа составил $1,48 млрд, по данным CoinGecko. Рыночная капитализация токена оценивается примерно в $87,8 млрд, что сохраняет за ним место пятой по величине криптовалюты.

Имплант в Ledger снова разжег спор: что безопаснее — Bitcoin ETF или аппаратные кошельки

После обнаружения в кошельке Ledger несанкционированного аппаратного импланта в криптоотрасли вновь обсуждают, что надежнее для хранения BTC — самостоятельное хранение или Bitcoin ETF. Аналитик Plan B заявил в Х, что не жалеет о переводе своих BTC в ETF в 2025 году, а соосновательница 21Shares Офелия Снайдер отметила, что крупные держатели уже давно выбирают ETF ради более высокой безопасности. По оценкам некоторых исследователей блокчейна, возможные потери из-за таких имплантов могут превысить $86 млн. Глава Blockstream Адам Бэк и исследователь Джеймсон Лопп при этом считают, что аппаратные кошельки остаются надежным вариантом, если правильно учитывать риски и настраивать защиту.

Strategy увеличила запасы до 848 250 BTC после покупки еще 250 BTC

Strategy сообщила о покупке 250 BTC за $21,5 млн, после чего общий объем ее биткоин-резерва достиг 848 250 BTC. Сделка была профинансирована за счет продажи обыкновенных акций на $21 млн и $500 000 из собственных средств, при этом денежный резерв компании составляет $4,88 млрд, а отдельный баланс в долларах США — $640,5 млн. Компания также продолжила выкуп привилегированных акций STRC, направив на это $192,4 млн против $176,3 млн неделей ранее. В третьем квартале запасы Strategy выросли на 0,2%: компания купила 7 218 BTC и продала 5 553 BTC.