Централизованные биржи остаются главным инструментом для отмывания криптовалют

676

2 мин

Летом 2025 года в Нью-Йорке состоялся судебный процесс над Романом Штормом, сооснователем Tornado Cash. Его признали виновным в создании незарегистрированного денежного сервиса и управлении им. Прокуроры назвали приговор крупной победой в борьбе с отмыванием криптовалют, но факты говорят об обратном. Эксперты утверждают: главная угроза заключается не в подобных сервисах, а в регулируемых централизованных биржах (CEX). На крупных платформах злоумышленники ежедневно конвертируют миллионы долларов в «законный» фиат.

Исследователи заявили, что регуляторы долгие годы рассматривали миксеры как главный источник проблем. Эти инструменты действительно обеспечивают высокий уровень анонимности, но по объему реальных незаконных транзакций уступают централизованным биржам. Согласно отчету Chainalysis за 2025 год, именно крупные торговые площадки стали основным звеном в схемах отмывания криптовалют. Платформы, выступающие официальными мостами между цифровыми монетами и фиатом, превращаются в идеальные точки выхода для активов, полученных мошенническим путем.

Причины просты — ликвидность, скорость и глобальный охват. Ни один миксер не может превратить цифровые монеты в наличные и перевести их на банковский счет. Это делают биржи, работающие с регулируемыми учреждениями и платежными системами. При этом программы комплаенса на многих из них остаются формальными. «Нередко KYC-процедуры превращаются в имитацию контроля, а слабая проверка документов и использование устаревших автоматических систем позволяют злоумышленникам проходить регистрацию без труда», — заявили эксперты.

Громкие расследования последних лет лишь подтверждают масштаб проблемы. Министерство юстиции США в 2023 году оштрафовало Binance после того, как выяснилось, что площадка обрабатывала транзакции, связанные с вымогательствами и санкционными лицами. На повышение стандартов комплаенса биржа потратила $213 млн. BitMEX заплатила $100 млн за нарушения закона о банковской тайне.

Система KYC, ставшая символом прозрачности, на деле часто оказывается лишь «бумажным фильтром». Она не способна выявить сложные схемы отмывания, в которых задействованы десятки подставных аккаунтов и фиктивные компании.

KYС позволяет проверить лишь отдельных пользователей, но не отражает общую картину перемещения средств. К моменту, когда подозрительная активность попадает в поле зрения спецслужб, криптовалюты уже отмыты. По мнению специалистов, для эффективной борьбы нужны не косметические меры, а технологические и структурные изменения. Регулирование миксеров выглядит проще, но реальные проблемы кроются в работе централизованных бирж. По словам экспертов, без укрепления этой инфраструктуры любые победы в судах останутся лишь локальными успехами.

Автор

Петр Иванов

Понравилась новость? Поделись мнением!

Комментарии

Оставить комментарий

Комментариев пока нет

Интересное по инвестиции

Meanwhile привлекла $37,5 млн на фоне роста спроса на страхование жизни в BTC

Страховщик жизни Meanwhile, работающий только с BTC и поддерживаемый Сэмом Альтманом, привлек $37,5 млн от действующих инвесторов, включая Bain Capital Crypto, Haun Ventures, Framework Ventures, Pantera Capital, Apollo, Northwestern Mutual Future Ventures и Morgan Creek Digital. Компания с Бермуд, уже привлекшая более $180 млн, сообщила о росте международного спроса на полисы, особенно в Азии, Европе и на Ближнем Востоке, на фоне макроэкономической нестабильности. В начале 2026 года Meanwhile запустила продукт BTC Life 1-Pay для состоятельных клиентов за пределами США, а чистый долгосрочный доход от страховой деятельности уже превысил прошлогодний уровень и, как ожидается, более чем удвоится в 2026 году.

Финансовый комитет Франции одобрил налог на обмен криптоактивов в стейблкоины

Финансовый комитет Национального собрания Франции поддержал поправки к бюджету на 2027 год, которые вводят налог на обмен криптоактивов в стейблкоины, привязанные к фиатным валютам, с 1 января 2027 года. Также одобрена мера, по которой нереализованная прибыль от криптоактивов будет облагаться налогом при переезде за границу, если стоимость таких активов в составе имущества домохозяйства превышает €800 000 ($895 000). Отдельно комитет поддержал перенос убытков от криптоактивов на следующие 10 лет. Полное Национальное собрание начнет рассматривать законопроект о бюджете на 2027 год во вторник, 13 октября.

Таиланд утвердил правила для запуска ETF на BTC и ETH

Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда окончательно утвердила правила, которые с 16 октября 2026 года разрешат листинг криптовалютных ETF на Фондовой бирже Таиланда, пока только для BTC и ETH. На первом этапе запрет сохраняется для продуктов, связанных с зарубежными крипто-ETF, а тайским брокерам по-прежнему нельзя помогать розничным инвесторам вкладываться в иностранные крипто-ETF, кроме институциональных инвесторов и состоятельных клиентов. Новые правила также разрешают взаимным и частным фондам инвестировать в созданные в Таиланде крипто-ETF, запрещают маржинальные займы для их покупки и обязывают хранить активы у лицензированных хранителей. При этом ETF должны следовать за ценой криптоактива как пассивный инструмент, а средняя чистая экспозиция к одной криптовалюте в течение отчетного года должна составлять не менее 80% чистой стоимости активов.

ESMA потребовала от криптокомпаний ЕС за три месяца свернуть услуги с не соответствующими MiCA стейблкоинами

ESMA призвала криптокомпании в ЕС прекратить услуги, связанные со стейблкоинами, не соответствующими MiCA, а национальным регуляторам дала срок до 8 января 2027 года для снижения связанных с ними рисков. Ограничения затронут торговые платформы, обмен, исполнение ордеров, хранение, переводы, инвестиционные консультации и управление портфелями. Регулятор также потребовал ввести технические и организационные меры, чтобы клиенты из ЕС не могли покупать неавторизованные стейблкоины или увеличивать вложения в них. При этом для закрытия уже открытых позиций могут временно сохранить отдельные операции, включая конвертацию, вывод средств, переводы и хранение, но только под строгим надзором.

Греция готовит 10%-ный налог на доход от криптовалют

Греция опубликовала законопроект о введении 10%-ного налога на прирост капитала от криптовалют, что может стать первой в стране системой налогообложения цифровых активов. Документ предусматривает освобождение от налога на ежегодный доход до €500 ($559,95).