Что такое фарминг ликвидности на Бинанс

Участники криптовалютного рынка постоянно ищут способы для заработка активов. Помимо трейдинга и стейкинга, инвесторы выбирают фарминг ликвидности. Стать поставщиком предлагают децентрализованные биржи и популярные CEX. В статье рассматривается, что такое фарминг ликвидности на Бинанс. Клиенты площадки могут получать пассивный доход за добавление монет в пул.

Определение фарминга ликвидности

Существует много способов, с помощью которых участники рынка могут зарабатывать криптовалюту. Один из них — фарминг ликвидности. Он позволяет трейдерам добавлять активы в пулы, а взамен получать награды в виде комиссий за проведение транзакций с другими пользователями.

Фарминг основан на автоматизированном маркет-мейкере (AMM), который отвечает за поддержание постоянной ликвидности. Каждый пул содержит 2 цифровых токена или фиатных актива. Пользователи, которые блокируют свои монеты в обмен на вознаграждения, называются поставщиками.

Этот способ заработка особенно популярен на децентрализованных биржах Compound, Uniswap, SushiSwap и других. Участие в фарминге помогает поддерживать достаточную ликвидность для торговли.

Способы заработка на рынке криптовалют

Пройди опрос и получи в подарок скидку на торговую комиссию и книгу о криптовалюте

Пройти опрос

Отличия от стейкинга и доходного фермерства

В продуктах DeFi есть 3 основных способа заработка. Фарминг ликвидности часто сравнивают с доходным фермерством. Оба метода предполагают, что инвесторы вкладывают свою криптовалюту в пул для получения вознаграждения. Однако в доходном фермерстве заблокированные активы обычно используются в качестве обеспечения для кредитования и заимствования.

Стейкинг — это основа блокчейнов PoS ( Proof-of-Stake). В рамках этой стратегии пользователи блокируют свои активы на определенный период времени, чтобы обеспечивать работоспособность сети. Стейкеры становятся валидаторами, которые гарантируют безопасность каждой транзакции без участия третьей стороны. Взамен за свою работу они получают вознаграждения в тех же токенах.

Сравнение с обычным вкладом в банке

В фарминге участник криптовалютного рынка размещает свои активы на децентрализованной или управляемой бирже и получает вознаграждения в виде токенов. Процесс можно сравнить с открытием вклада в банке — пользователь также вносит средства на счет организации, а взамен берет процент от суммы депозита. Выплаты могут осуществляться ежемесячно, ежеквартально или в конце срока. В таблице приведено сравнение двух способов заработка.

Типы продуктов в фарминге ликвидности на Бинанс

Binance предлагает разместить токены на встроенной децентрализованной бирже Liquid Swap. Есть 2 вида пулов:

• Стабильный. Использует гибридную модель автоматического маркет-мейкера для упрощения транзакций и ценообразования между стейблкоинами. Это способствует низкому проскальзыванию и более стабильным вознаграждениям.
• Инновационный. Использует AMM с постоянным средним значением. В этом пуле торгуются криптовалюты или фиатные активы. Цены определяются изменениями обменного курса, вознаграждение нестабильное.

Механизм образования доходности

Пользователи зарабатывают на предоставлении ликвидности для других клиентов биржи. Основные этапы фарминга:

1. Участник рынка вносит активы в пул. Это может быть криптовалюта или фиатные деньги.
2. Монеты используются другими трейдерами в сделках на децентрализованной бирже. При этом инвестор сохраняет право собственности на активы.
3. Клиенту биржи начисляется часть комиссий, которые платформа получает за проведенные обмены токенов. Размер зависит от доли в пуле.
4. Пользователь выводит вознаграждения или снова отправляет их на площадку.

Нужно отметить, что доходность постоянно меняется. Также есть вероятность потери средств в случае резких изменений цен монет.

Вознаграждения поставщиков ликвидности складываются из нескольких составляющих. На Binance у фермеров есть 3 источника дохода:

• Часть от торговых комиссий за все операции покупки и продажи активов в пуле.
• Проценты с депозитов с плавающей ставкой.
• Промоакции, которые проводятся для стимулирования участников фарминга ликвидности на Binance.

Расчет стоимости доли

Когда пользователь добавляет ликвидность, биржа определяет, какую часть пула составляют внесенные токены. Эта доля включает в себя 2 цифровых актива. Процент изменяется онлайн и зависит от общей суммы инвестиций в пул. Показатель отображается в правом окне при внесении монет или в разделе «Моя доля».

Рассчитать стоимость доли можно и вручную. Например, трейдер поместил 10 монет Tether и 10 USD Coin. Пусть общая сумма, внесенная другими инвесторами, составляет 50 USDT и 50 USDC. Расчет производится по формуле: 100 × (количество монет пользователя / общий пул). В этом случае текущая доля инвестора равна: 100 × (20 / 100) = 20%. Если трейдер владеет таким процентом, в результате он получит 2 USDT и 2 USDC.

Как начать фармить

Любой участник криптовалютного рынка может стать поставщиком ликвидности на Binance. Однако сначала нужно создать аккаунт и пройти процесс верификации. Для этого требуется предоставить фото документов, подтверждающих личность (паспорт или водительское удостоверение). Когда они будут проверены и одобрены, трейдер сможет пополнить свой счет и стать участником фарминга ликвидности на Бинанс.

Обязательные умения и знания

Фарминг предоставляет возможности для получения пассивного дохода. Однако эта сложная стратегия требует понимания принципа работы децентрализованных бирж, осознанности и осторожности. Чтобы успешно заниматься фармингом, инвесторам также необходимо:

• Понимать основы APR (Annual Percentage Rate). Годовая процентная ставка отражает текущую доходность торговой пары. Этот показатель зависит от общего количества участников и объема средств, которые они инвестируют. Понимание APR поможет определить потенциальную доходность и риски.
• Уметь проводить анализ токенов. Такой способ заработка сопряжен с рисками, поэтому нужно исследовать команду разработчиков криптовалюты, техническую архитектуру проекта и другие факторы, которые могут повлиять на рост или падение цены монеты.
• Следить за новостями и трендами в сфере DeFi. Сектор децентрализованных финансов быстро развивается. Важно быть в курсе последних новостей и трендов, чтобы принимать осознанные решения.

Также нужно знать, от чего зависит доходность и потенциальная прибыль. Можно выделить несколько факторов:

• Конкуренция. Чем больше трейдеров добавляют монеты, тем ниже будет APR и доля каждого инвестора. Новые пулы обычно предлагают высокую доходность.
• Волатильность активов. Если монета отличается резкими скачками цен, это может сказаться на конечной прибыли.
• Величина комиссий. Фарминг включает в себя оплату сборов за выполнение транзакций. Высокие комиссии могут сделать инвестиции нерентабельными.
• Выбор криптовалюты. Некоторые монеты могут быть более доходными. Например, APR в паре USDT/BTC на октябрь 2023 года составляет 0,6%, а в LINK/BUSD — 3,15%.

Как добавлять и удалять ликвидность

Разместить токены в пул может любой зарегистрированный и верифицированный пользователь биржи. Инструкция, как принять участие в фарминге ликвидности на Binance:

1. Пополнить счет биржи.
2. Открыть раздел Earn в верхнем меню.
3. Навести курсор на вкладку «Фарминг» и перейти в «Фарминг ликвидности».
4. Выбрать торговую пару.
5. Указать токены, которые будут добавлены в пул. Если размещаются 2 актива, то достаточно написать количество первого. Система автоматически рассчитает, сколько других монет нужно добавить.
6. Ввести сумму инвестиций. На Бинанс действуют лимиты. Они зависят от торговой пары. Например, в USDT/BTC можно добавить не менее 150 монет Tether, а в USDT/BNB — 10.
7. Изучить детали сделки.
8. Нажать на кнопку «Добавить ликвидность».

Информация о пуле находится во вкладке «Обзор». Там можно отслеживать изменение доли и процента доходности. Чтобы удалить монеты, нужно:

1. Открыть вкладку «Ликвидность».
2. Выбрать торговую пару из списка.
3. Указать токены. Если трейдер выбирает один актив, то биржа автоматически конвертирует второй.
4. Ввести сумму.
5. Нажать на «Удалить».

Нужно учитывать, что при изъятии одного токена с пользователей взимается комиссия. Она вычитается из итоговой суммы.

Чтобы забрать награды, необходимо в разделе «Обзор» кликнуть по кнопке «Получить» в правом верхнем углу страницы. Активы будут зачислены на спотовый кошелек.

Риски фарминга ликвидности на Binance

Этот способ заработка может быть очень прибыльным. Однако, как и другие продукты криптовалютного рынка, фарминг связан с рисками. Вот 2 основные потенциальные проблемы, с которыми могут столкнуться поставщики ликвидности на Бинанс:

• Снижение цены криптовалюты. Рынок цифровых активов отличается высокой волатильностью. Курс монеты может сильно упасть в течение небольшого времени. Это отразится на конечной прибыли.
• Финансовые проблемы платформы. Binance — одна из крупнейших криптовалютных бирж. Но даже у такой популярной площадки есть риск возникновения финансовых проблем, которые могут привести к банкротству или неплатежеспособности. Среди причин — кибератаки, регулятивные вопросы, неправильное управление деньгами пользователей.

Непостоянные потери

Это еще один риск, связанный с фармингом. Непостоянные потери возникают из-за изменения рыночных условий, пока активы находятся в пуле.

Например, поставщик выбрал пару USDT/ETH. При этом Ethereum на момент добавления ликвидности стоил $1000. Пользователь внес 1 эфир и 1000 цифровых долларов в пул, который в общей сложности содержит 10 ETH и 10 тыс. USDT. Доля инвестора составляет 10%.

Если курс Ethereum поднимется до $4000, арбитражные трейдеры начнут добавлять в пул больше USDT и удалять эфир, пока соотношение активов не отразит текущую стоимость альткоина. В таком случае общее количество монет составит 5 ETH и 20 тыс. USDT.

Поскольку инвестору принадлежит 10%, он получит 0,5 эфира и 2000 стейблкоинов (или $4000). Однако, если бы он просто держал эти монеты в кошельке, итоговая стоимость активов составила бы $5000. Непостоянные потери в таком случае равны 20%, или $1000. Но фарминг все еще может быть выгодным, поскольку обычно вознаграждения с комиссий покрывают убытки.

Необязательно рассчитывать потенциальные убытки самостоятельно. Бинанс предоставляет калькулятор, который помогает установить ожидаемую сумму погашения и процент непостоянных потерь.

Торговые комиссии

Бинанс взимает сборы за добавление и удаление одного токена из пула. Размер комиссии зависит от криптовалюты.

Также нужно учитывать проскальзывание, которое возникает из-за внесения или изъятия монет в больших количествах. Настроить допустимый процент спреда можно в терминале Liquid Swap, нажав на значок шестеренки. Если проскальзывание будет большим, система биржи отправит предупреждение.

Преимущества и недостатки

Фарминг — популярный способ заработка в секторе децентрализованных финансов. У него есть свои преимущества и недостатки, которые нужно изучить перед участием в активности. Подробнее — в таблице.

Часто задаваемые вопросы

Главный редактор

Влад Крылов журналист и эксперт крипторынка