Инвестиции в майнинг в 2024 году

В 2020-2021 годах добыча криптовалюты приносила высокий доход. Благодаря росту рынка инвесторы могли окупить вложения в течение года. Спрос на видеокарты позволял продать использованное оборудование на вторичном рынке по себестоимости. В 2023 году порог входа в бизнес увеличился. Срок окупаемости вырос вдвое. Инвестиции в майнинг все еще приносят доход, но риски высоки. Чтобы не потерять вложения, лучше входить в бизнес на минимумах рынка. В такие периоды уменьшаются цены на оборудование и падает сложность добычи. Коррекция биткоина в мае 2022 года может стать хорошей возможностью для покупки фермы по сниженной стоимости.

Рынок оборудования для майнинга

В начале развития крипторынка монеты добывали на CPU и маломощных видеокартах. Через 13 лет сложность цифровых сетей выросла настолько, что для получения прибыли нужно собирать фермы или использовать специальные интегральные схемы — ASIC. В 2023 году рынок предлагает такие виды техники для добычи цифровых монет:

• GPU — графический адаптер.
• ASIC — интегральная микросхема, предназначенная для определенной монеты.

Алгоритм криптовалюты устроен так, что чем больше майнеров одновременно добывают коины, тем выше сложность сети. Поэтому на компьютере с одной мощной видеокартой рентабельно чеканить только новые монеты. Чтобы увеличить доход, собирают фермы из 6-12 карт и больше.

В них можно установить новые или подержанные адаптеры. Цены на новые GPU колеблются в диапазоне 30-300 тыс. На вторичном рынке можно купить карту в рабочем состоянии со скидкой 30-50%. Для комплектации фермы также понадобятся:

• Блок питания (для сборки из 6 карт нужны 2 устройства).
• Процессор.
• Материнская плата.
• Оперативная память.
• Жесткий диск.
• Райзер (переходник для подсоединения видеокарты).
• Корпус.

Минимальная цена комплектующих в 2023 году — 70 тыс. RUB. Сборка из 6 бюджетных видеокарт обойдется в 250 тыс. RUB.

Но дорогое оборудование не может гарантировать большую прибыль. В этом бизнесе важна окупаемость. Нужно найти точку входа на рынок. Хороший момент — в период консолидации после коррекции котировок криптовалют. Тогда на следующем подъеме рынка можно получить прибыль. Криптовалюта и техника будут кратно расти в цене.

Топ бирж

Биржа

Монет

Пополнение

Платформы

OKX

4.1

683

292

+33

Торговать Обзор

HTX

4.1

211

665

+45

Торговать Обзор

Poloniex

3.6

148

589

+30

Торговать Обзор

Phemex

3.2

126

99

+20

Торговать Обзор

Binance

2.9

64

392

+35

Торговать Обзор

Виды инвестиций в майнинг

В 2020-2021 годах добыча цифровых монет была одним из наиболее доходных видов пассивного заработка. Окупаемость вложений не превышала 10-12 месяцев. Другие популярные способы инвестиций (недвижимость, вклады) приносили 3-8% годовых. В 2023-м доходность майнинга снизилась. Окупаемость новой видеокарты составляет 18-20 месяцев. Вложения в подержанную GPU можно вернуть за 13-15 месяцев. Зарабатывать в майнинге можно такими способами:

• Самостоятельная покупка и настройка оборудования. Инвестору придется проделать большую работу — провести анализ и выбрать криптовалюту, рассчитать окупаемость, собрать и подключить ферму, регулярно выполнять техническое обслуживание.
• Добыча «под ключ». Инвестор может купить готовую сборку. Подготовительные работы выполнит компания-разработчик. В контракт также могут входить размещение в дата-центре, обслуживание и гарантия на технику. За счет дополнительных расходов срок окупаемости фермы увеличивается.
• Облачный майнинг. Компания приобретает и настраивает оборудование, создает сайт и рекламирует услуги. Инвесторам предлагают арендовать часть мощности фермы. Преимущество — низкий порог входа. Можно инвестировать от $100. Однако в этой сфере высок риск мошенничества. Пользователи не могут проверить реальный хешрейт фермы. Многие сервисы — это финансовые пирамиды, оборудования у них нет.

Майнинг в криптовалюте

Пройди опрос и получи в подарок скидку на торговую комиссию и книгу о криптовалюте

Пройти опрос

Оценка рисков и доходности инвестиций в майнинг

Криптовалютный рынок волатилен, курсы монет зависят от многих факторов. Поэтому точно рассчитать доход от вложений не получится. Инвестиции в майнинг криптовалюты сопряжены с большими рисками:

• Снижение котировок. Майнер получает за создание блока фиксированное количество цифровой валюты. Если курс монеты снизится, доходность добычи упадет. В такой ситуации стоит подождать стабилизации рынка. Однако не все майнеры готовы холдить криптовалюту. Многие продают активы для финансирования текущих расходов.
• Смена алгоритмов. В 2023 году самая популярная монета для майнинга — Ethereum. Для добычи актива создано много асик-устройств, настроены домашние фермы и дата-центры. Разработчики готовятся перевести ETH на алгоритм консенсуса PoS. Майнинг криптовалюты прекратится. В таком случае асики станут бесполезны, а фермы на видеокартах нужно будет настраивать на добычу других монет.
• Выход оборудования из строя. Майнинг — это энергозатратный процесс. Фермы работают на предельной мощности круглосуточно. Чтобы поддерживать производительность, майнеру нужно создать комфортные условия для эксплуатации оборудования (надлежащий уровень влажности, хорошее охлаждение, отсутствие пыли). В процессе работы одна или несколько видеокарт могут выйти из строя. Придется их ремонтировать или менять. На это потребуются средства.
• Юридические риски. В 2023 году в России все еще ведутся споры о статусе криптовалют. Действующий закон оставил много пробелов. Регуляторы вносят предложения о запрете добычи и хранения цифровых монет. Правительство стремится ограничить инвестиции граждан в криптосферу до принятия поправок.

Прибыль майнера зависит от производительности техники. В 2023 году на компьютере с одной видеокартой можно добывать ETH на $1 в день. Из этой суммы необходимо вычесть стоимость аренды помещения, а также техники и электричества. Потенциальную доходность инвестиций можно рассчитать на калькуляторах пулов. Для этого нужно указать цену электроэнергии, модель оборудования, число видеокарт или асиков.

В таблице приведен примерный расчет окупаемости для сборки из 6 видеокарт Nvidia или 1 ASIC.

Облачный майнинг

Добывать криптовалюту можно онлайн, арендуя мощности у компаний. Инвестору не нужно собирать ферму и подключаться к пулу. Вместо этого можно заключить контракт с предприятием и получать долю прибыли. Облачный майнинг был популярен в 2016-2018 годах. Позже выяснилось, что большинство сайтов работают по схеме Понци (финансовая пирамида) и не имеют реальных мощностей. Первые инвесторы смогли заработать. Удаленную добычу криптовалют раньше выбирали по ряду причин:

• Простота. Не нужно покупать, настраивать и обслуживать технику. Достаточно заключить контракт с компанией и оплатить его цифровыми монетами или фиатными деньгами.
• Производительность. Облачные сервисы заявляли мощное оборудование и высокий доход.
• Доступность. Услуги облачного майнинга предлагало большое количество компаний в интернете.

Отличать мошеннические сервисы от реальных предприятий было сложно. В первые месяцы сайты выплачивали прибыль инвесторам. Однако уже тогда пользователи замечали недостатки удаленного майнинга:

• Большинство платформ не предоставляли статистику добычи. Клиенты не могли получить данные о реальной доходности оборудования.
• Облачные сервисы постоянно подвергались атакам хакеров. Не все компании могли обеспечить сохранность средств клиентов.
• Контракт заключали на добычу одной монеты. Переход на другой актив не предусматривался.
• Виртуальные мощности нельзя было продать на вторичном рынке.

Майнинг-пул

Монеты

Расположение

Комиссия

выбор редакции

ViaBTC

4.9

Обзор

Монеты

+12

ETC BSV ZEC XEC CKB ZEN DASH RVN XMR HNS STC LBC

Расположение

Азия

Комиссия

2.3%

выбор редакции

EMCD

4.8

Обзор

Монеты

+3

ETC BSV DASH

Расположение

Азия, Европа, США

Комиссия

1.0%

выбор редакции

Trustpool

4.7

Обзор

Монеты

+4

BSV ZEC DASH RVN

Расположение

Россия

Комиссия

1.0%

выбор редакции

Lincoin

4.5

Обзор

Монеты

Расположение

Океания

Комиссия

2.5%

Как правильно вложить деньги в майнинг

Чтобы зарабатывать на добыче криптовалют, нужно рассчитать затраты на установку техники и окупаемость. Майнинг цифровых монет — высокорисковый бизнес. Без предварительной подготовки есть вероятность потерять вложения. Сначала нужно выбрать криптовалюту, вид добычи и подготовить помещение для установки техники.

Станислав Акулинкин, Финансовый директор

EMCD

Начинающему майнеру крайне непросто определиться с выбором оборудования для майнинга. Однако, есть ряд критериев, существенно упрощающих эту задачу.

Выбор следует начать с криптовалюты, которую планирует добывать новый участник майнингового рынка. Чем стабильнее валюта, тем меньший риск несет майнер. В этой связи наименьший риск имеют майнеры, добывающие биткоин. Для этой цели подходит оборудование ASIC. Чем выше вычислительная мощность оборудования, тем более независимо может чувствовать себя участник рынка при ценовой волатильности криптовалюты.

Видеокарты существенно потеряли в цене в 2023 году, в том числе по причине перехода майнинга Ethereum на другой алгоритм консенсуса, для которого оборудование больше не требуется. В результате высвободилось существенное количество видеокарт, которые были переключены на майнинг альтернативных коинов. Майнинг альтернативных монет сопряжен с более высокими рисками волатильности и неопределенностью в дальнейшем распространении таких валют, поэтому начинающему манеру следует внимательно оценить потенциальные риски при выборе подобного оборудования.

Расчет окупаемости

Не стоит вкладывать в бизнес заемные деньги или средства, предназначенные для покрытия текущих расходов. При расчете доходности лучше учитывать самые негативные сценарии:

• Стоимость электричества. Мощные фермы, потребляющие дорогую энергию, могут показывать отрицательную доходность.
• Ежедневный доход. В расчет нужно заложить снижение курса криптовалюты в 2-3 раза. Это особенно важно, если инвестор входит в бизнес на вершине рынка.
• Аренда помещения. Для домашней фермы нужна надежная шумоизоляция. Сила звука мощных моделей асиков достигает 80-100 децибел и сравнима с работающей бензопилой или пылесосом.
• Качественная проводка. Необходимо предусмотреть вероятность высокой нагрузки на сеть и аварийного отключения электричества.
• Мощная система охлаждения. Видеокарты работают на пределе и быстро нагреваются.
• Дополнительный интернет. Вырастут ежемесячные затраты, но это гарантирует отсутствие простоя техники в случае обрыва связи.

Окупаемость фермы зависит от цен на оборудование. Однако не стоит приобретать использованные видеокарты или асики по ценам значительно ниже рыночных. Есть риск получить некачественную технику или столкнуться с мошенниками.

Читайте также

Как правильно собрать майнинг-ферму своими руками

Добыча цифровых валют появилась вместе с первой децентрализованной системой Bitcoin в 2009 году....

Особенности майнинга на Айфоне (iOS)

С момента создания первых мобильных телефонов возможности их использования значительно...

Как подключить и настроить асик для майнинга

Рынок криптовалют дает возможность заработать обычным пользователям, предпринимателям и компаниям....

Выбор оборудования

Срок окупаемости фермы зависит от мощности видеокарты (асика) и цен на комплектующие. Способ добычи выбирают с учетом бюджета и криптовалюты. В 2023 году оптимальными считаются инвестиции в майнинг в размере 2-4 млн рублей. На эти деньги можно купить мощную технику, которая обеспечит высокий ежемесячный доход. Выгоднее приобрести несколько асиков. Часть прибыли можно тратить на текущие расходы и обслуживание техники, остальной доход накапливать.

Однако инвестировать в криптодобычу нужно только свободные деньги. Если капитала пока нет, можно начать майнить на домашнем компьютере или купить недорогую ферму на 6 видеокарт. Со временем мощность сборки нужно увеличивать, вкладывая прибыль от продажи коинов.

Среди поставщиков техники также встречаются мошенники. Стоит принять меры безопасности, чтобы исключить риски:

• Не переводить предоплату за товар.
• Требовать гарантии на технику. Некоторые компании заменяют новые видеокарты подержанными.
• Проверять комплектность фермы после доставки.

Аренда площади в майнинг-отеле

Многие инвесторы считают нерентабельной добычу монет в домашних условиях. Чтобы получать высокий доход, нужны мощные фермы. Помещение для майнинга должно быть специально оборудовано:

• Установлена хорошая шумо- и теплоизоляция.
• Проведена качественная электропроводка.

Некоторые пользователи оборудуют для добычи активов неиспользуемые площади — гараж, подвал, склад или свободную комнату в доме. Другие пользуются услугами майнинг-отелей (дата-центров) — специальных помещений, оснащенных необходимыми коммуникациями. Преимущества использования отеля для добычи криптовалют такие:

• Низкие тарифы на электричество. Нередко поставщики услуг заключают договор с энергосбытовой компанией или используют собственные подстанции. Поэтому могут предложить скидку в размере 20-30%. Особенно это актуально для жителей крупных городов с дорогой электроэнергий (Москва, Санкт-Петербург).
• Клиент дата-центра экономит время и деньги на техническом обслуживании фермы. Дорогостоящее оборудование будет обеспечено качественными электропитанием, вентиляцией, системой охлаждения и обеспыливания, видеонаблюдением.
• Круглосуточная поддержка. Сотрудники дата-центра окажут профессиональную помощь при любых затруднениях.
• Страхование. С дата-центром подписывают договор на оказание услуг. Один из пунктов включает компенсацию на случай возникновения нештатной ситуации.
• Защищенность объекта. В помещении устанавливают охранную и пожарную сигнализации.

В этой сфере также встречаются мошенники. Например, злоумышленники могут похитить дорогие асики или риги с GPU. Поэтому перед заключением договора нужно изучить рынок. Не стоит выбирать компании, которые предлагают слишком хорошие условия и цены значительно ниже рыночных. От многих рисков может уберечь юридически грамотно составленный договор. Стоит отказаться от услуг сервиса, который предлагает сдать помещение без заключения контракта. Перед подписанием документа стоит уточнить такие моменты:

• Юридический адрес помещения совпадает с фактическим.
• Условия содержания оборудования соответствуют озвученным при устном общении сторон.
• Название компании в договоре записано верно. Не допускаются опечатки или неточности.
• В документе оговорена ответственность за порчу фермы. Низкий уровень сервиса возможен в любой сфере. Сотрудники компании могут отключить оборудование и не выходить на связь. Перед заключением договора нужно найти отзывы о компании. Также стоит пообщаться с клиентами центра.
• В договоре указан срок аренды помещения и условия досрочного расторжения.

Нужно проверить легальность подключения к электроэнергии и отсутствие претензий собственника помещения к владельцам майнинг-отеля. Лучше, если помещение принадлежит дата-центру. Некоторые майнеры размещают сборки в заграничных дата-центрах (Китай, Беларусь, Казахстан). Так они экономят на электричестве и доставке техники. Но из-за большого расстояния трудно среагировать в случае непредвиденных обстоятельств.

Частые вопросы пользователей

Заместитель главного редактора

Евгений Лукин