Стейкинг Bitcoin

До недавнего времени стейкинг был исключительно прерогативой монет, использующих алгоритм консенсуса Proof-of-Stake. С ростом экосистемы децентрализованных финансов и по мере интеграции в нее крупнейшей криптовалюты последняя получила дополнительную функциональность. В частности, стал возможен стейкинг Bitcoin. Заблокированный актив обеспечивает безопасность протоколов PoS, предоставляя им экономическую поддержку. Для держателей BTC это возможность диверсифицировать инвестиции, зарабатывая больше, чем при обычном хранении монет в кошельке.

Как работает стейкинг Bitcoin

Биткоин использует алгоритм консенсуса Proof-of-Work, согласно которому майнеры решают криптографические задачи и получают за это награды в виде новых монет. В отличие от Proof-of-Stake, где безопасность сети обеспечивается за счет заблокированного капитала, здесь имеет значение вычислительная мощность. Поэтому ончейн-стейкинг криптовалюты BTC невозможен.

Первыми ее реализовали Babylon и Core. Эти платформы блокируют монеты BTC, используя собственную функциональность PoW-сети, а затем с их помощью обеспечивают дополнительный уровень безопасности для PoS-цепочек. Другие способы стейкинга биткоина предусматривают:

• Перевод монет в обернутую форму. WBTC свободно взаимодействует с другими приложениями DeFi и может использоваться для ставок, кредитования или предоставления ликвидности.
• Блокировку на централизованных биржах. Криптовалюта используется для выдачи займов или в других стратегиях. Полученной прибылью CEX делятся с инвесторами.

Монета

Цена

24 ч %

Объем за 24 ч

Min/Max за 24 ч

Капитализация

Объем, 7д

Изменения за 7 дней

1

BTC

Bitcoin BTC

108 837,00 0,50117

5.0

31

Действия

Оценка

5.0

Отзывы

31

Цена

108 837,00 0,50117

0,50117

Объем за 24 ч

27,41 млрд 1,65 млн

Min/Max за 24 ч

107 682,00 108 898,00

Капитализация

2,17 трлн 130,59 млн

Изменения за 7 дней

Действия

Обзор

2

ETH

Ethereum ETH

4376,91 0,58398

4.9

19

Действия

Оценка

4.9

Отзывы

19

Цена

4376,91 0,58398

0,58398

Объем за 24 ч

19,06 млрд 1,15 млн

Min/Max за 24 ч

4280,51 4408,75

Капитализация

527,90 млрд 31,81 млн

Изменения за 7 дней

Действия

Обзор

3

USDT

Tether USDT

1,00 0,01

4.9

20

Действия

Оценка

4.9

Отзывы

20

Цена

1,00 0,01

0,01

Объем за 24 ч

56,61 млрд 3,41 млн

Min/Max за 24 ч

1,00 1,00

Капитализация

167,62 млрд 10,10 млн

Изменения за 7 дней

Действия

Обзор

4

XRP

Ripple XRP

2,82 0,10736

4.8

19

Действия

Оценка

4.8

Отзывы

19

Цена

2,82 0,10736

0,10736

Объем за 24 ч

3,65 млрд 220 029,93

Min/Max за 24 ч

2,78 2,83

Капитализация

167,65 млрд 10,10 млн

Изменения за 7 дней

Действия

Обзор

5

BNB

Binance Coin BNB

862,34 0,08358

4.8

5

Действия

Оценка

4.8

Отзывы

5

Цена

862,34 0,08358

0,08358

Объем за 24 ч

746,35 млн 44 973,90

Min/Max за 24 ч

852,42 863,59

Капитализация

119,99 млрд 7,23 млн

Изменения за 7 дней

Действия

Обзор

Варианты стейкинга BTC

Стейкинг становится популярной альтернативой холдингу Bitcoin, предоставляя инвесторам возможности для увеличения пассивного дохода. По данным аналитического сервиса Staking Rewards, в различных децентрализованных протоколах уже заблокировано около 1,46 млн монет BTC (0,29% доступного предложения). Эти платформы используют инновационные решения для интеграции главной криптовалюты в DeFi и образуют собственную экосистему BTCFi. Проекты в ней делятся на 2 группы:

• Уровень BTC. Такие платформы, как Babylon, Symbiotic и CoreDAO используют Bitcoin в качестве базового слоя, который обеспечивает устойчивость к цензуре и безопасность данных.
• Рестейкинг (повторное размещение заблокированных монет). Bedrock, Lombard, Lorenzo увеличивают полезность застейканных биткоин-активов. Они позволяют блокировать WBTC, выпуская взамен ликвидные токены UNIBTC, LBTC и stBTC соответственно.

Централизованные платформы предлагают более простой и понятный для новичков способ размещения монет. Обычно применяется формат подписки, где пользователь может выбрать инвестиционный продукт и подключиться к нему в пару кликов.

В кошельках

Напрямую блокировать Bitcoin в кошельках пока нельзя. Но есть альтернативный вариант.

Например, в Atomic Wallet ставка BABY приносит 30% годовых. Инструкция, как ее активировать:

1. Авторизоваться в кошельке и перейти в раздел Staking.
2. Из списка монет выбрать BABY.
3. Откроется страница статистики ставок. Сначала все показатели будут нулевыми. В дальнейшем здесь можно отслеживать состояние и начисленный доход.
4. Чтобы сделать ставку, нужно нажать на Stake BABY.

5. Указать количество токенов, посмотреть комиссию сети и потенциальную прибыль.
6. Подтвердить ставку, кликнув по кнопке Stake.

Проценты начнут начисляться со следующей эпохи (через час). Разблокировать криптовалюту можно в любое время. Чтобы перевести средства в кошелек, требуется выбрать пункт Unstake на странице статистики.

На биржах

Текущая средняя доходность стейкинга Bitcoin на централизованных платформах составляет 2,5%. Биржи обычно используют консервативные стратегии для заработка на высоколиквидных активах. Такие инструменты ориентированы на долгосрочный рост и защиту капитала, поэтому проценты по ним небольшие. Ставка зависит от условий размещения: учитываются срок, максимальная сумма и уровень риска.

5 правил для транзакций в криптовалюте

Пройди опрос и получи в подарок скидку на торговую комиссию и книгу о криптовалюте

Пройти опрос

В качестве альтернативы CEX доступны продукты с высокой доходностью. В таблице можно сравнить лучшие предложения популярных бирж.

Через DeFi-протоколы

В мониторинге Staking Rewards представлены десятки децентрализованных платформ, которые предлагают зарабатывать на блокировке Bitcoin. Наиболее популярным остается протокол Babylon, одним из первых поддержавший ставки BTC без обертывания и централизованного вмешательства. Разработчики проекта использовали механизм временных меток биткоина, чтобы позволить децентрализованным системам встраивать данные о стейкинге в PoW-блокчейн. Таким образом обеспечивается безопасность PoS-цепочек, а держатели Bitcoin могут задействовать свои активы в пространстве DeFi.

Криптовалюта блокируется прямо в кошельке пользователя на заранее определенный срок. В обмен ему предоставляется право голоса в базовом протоколе PoS. Его можно передать выбранному валидатору, чтобы получать вознаграждения.

Для размещения монет в Babylon нужно:

1. Открыть официальный сайт Babylon и кликнуть по кнопке Staking Interface.
2. Подключить кошелек с помощью функции Connect Wallet. Поддерживаются OKX, Uniset, OneKey, Keystone и некоторые другие через протокол Tomo Connect.
3. Выбрать валидатора.

4. Указать количество монет и подтвердить транзакцию в кошельке.
5. Проверить статус ставки. Сначала на экране отобразится надпись Pending. После подтверждения в сети статус изменится на Active.

Пошаговый алгоритм по стейкингу Bitcoin

Заработать на ставках биткоина можно с помощью децентрализованных протоколов и в инвестиционных продуктах CEX. Порядок действий определяется выбранным направлением. На регулируемых биржах доступны максимально простой интерфейс и лояльные условия участия. Активировать ставку можно в пару кликов. Для этого требуется:

1. Выбрать продукт в разделе инвестиций.
2. Ознакомиться с условиями. Указать период блокировки и количество монет.
3. Подтвердить ставку.

Средства будут списаны с биржевого кошелька и переведены в протокол. Для децентрализованных приложений алгоритм немного отличается. Пользователю нужно:

1. Подключиться с помощью некастодиального кошелька.
2. Выбрать валидатора.
3. Еще раз проверить условия размещения и комиссию за отправку монет в сеть.
4. Ввести сумму.
5. Подтвердить транзакцию в кошельке.

После активации ставки криптовалюта блокируется в протоколе, но остается под контролем пользователя. Это значит, что любое перемещение монет возможно только после одобрения владельца. Лишь он вправе разблокировать и вывести средства.

Условия

Стейкать биткоин на централизованной платформе могут только зарегистрированные пользователи, которые прошли процедуру KYC. Минимальный размер ставки — 0,001 BTC (зависит от продукта), максимальный — ограничен условиями продукта. Период блокировки можно выбрать самостоятельно. Вывод доступен в любой момент даже при фиксированном сроке, однако в этом случае стейкер потеряет начисленные проценты.

Размер ставки не ограничен, но средств должно хватить на оплату сетевых комиссий. Например, в протоколе Babylon при разблокировке и выводе наград взимаются сборы в BTC и BABY.

Как и когда выплачиваются вознаграждения

В централизованных ставках с гибкими сроками доход обычно распределяется раз в день. Точное время устанавливается платформой. Основную сумму можно вывести по запросу. Периода разблокировки нет. Если срок размещения фиксирован, проценты будут выплачены вместе с суммой ставки.

Децентрализованные протоколы распределяют награды по окончании каждой эпохи. Например, Babylon выплачивает доход в токенах BABY каждый час. Основную сумму можно получить после разблокировки актива.

Риски стейкинга криптовалют

Стейкинг биткоина, как и любой другой криптовалюты, сопряжен с рисками волатильности, слэшинга, уязвимости смарт-контрактов и мошенничества. Стоимость заблокированного актива может упасть, если рынок изменит свое направление. Стейкер рискует получить убыток даже с учетом начисленных наград.

Слэшинг — это система штрафов в децентрализованной сети. Алгоритм автоматически списывает установленный объем криптовалюты, если будут зафиксированы нарушения в работе валидатора. Делегаты также могут пострадать.

Уязвимости смарт-контрактов используются злоумышленниками для кражи средств. Также они могут привести к ошибкам в работе систем, что чревато денежными потерями.

Чтобы минимизировать риски при размещении монет, нужно внимательно читать условия и не вкладывать все средства в один проект. Платформу лучше выбирать в авторитетных мониторингах. Это позволит избежать встречи с мошенниками.

Часто задаваемые вопросы