Криптовалюта Frax Share (FXS)

Стейблкоины — важная часть рынка. Они представляют решение для создания устойчивой валюты внутри блокчейна, где большинство токенов очень волатильны. Ранее существовали 3 вида стейблкоинов: обеспеченные фиатом, криптовалютами и привязанные к курсу другого актива. Разработчики FXS создали первую децентрализованную стабильную монету с частично-алгоритмической системой. Обзор криптовалюты Frax Share расскажет о проекте, который открыл четвертую категорию стейблкоинов.

История Frax Share (FXS)

Раньше стейблкоины имели ограниченные возможности, непрочную архитектуру и были объектом спекуляций. Новое поколение стабильных монет создал эмитент MakerDAO. Его стейблкоин Dai поддерживался Ethereum. Однако из-за высокой волатильности ETH актив нуждался в избыточном обеспечении. На каждый $1 нового выпущенного токена требовалось $1,5 в эфире. Впоследствии Dai перешел на мультиколлатеральную систему, в которой в качестве залога использовались несколько криптовалют.

Затем появился проект под названием Basis с новым типом алгоритмической стабильной монеты. Однако он был закрыт в 2018 году из-за проблем с регулированием.

Многие разработчики начали экспериментировать с созданием алгоритмических стабильных монет с полностью эндогенным обеспечением. Такие активы привязаны к курсу другой криптовалюты. Известный пример — токен LUNA и стейблкоин UST. К концу 2020 года Empty Set Dollar, Dynamic Set Dollar и другие пытались создать подобные системы, но все они потерпели неудачу и в конечном счете потеряли свою привязку.

Иранско-американский программист Сэм Хамиди-Каземян решил объединить идеи залогового и алгоритмического обеспечений. Так в 2020 году появился FRAX.

В протоколе была разработана система, включающая 2 криптовалюты: стабильную монету и токен FXS. Это позволило стейблкоину быть обеспеченным как залогом, так и активом. FRAX чеканится при внесении USDC и FXS в контракт протокола. Количество необходимого обеспечения определяется рыночной ценой актива.

Монета Frax Share — важная часть экосистемы. Актив выступает в качестве токена управления и играет значимую роль в алгоритмической поддержке стейблкоина. Основные моменты развития криптовалюты:

• Начальная цена в декабре 2020 года составляла $3,9.
• В январе 2021-го монета пережила свой первый максимум в $29,26.
• В апреле 2022 года цена токена продолжила расти и достигла ATH в $42,67.

Особенности криптовалюты

Протокол предлагает участникам рынка стабильную и безопасную альтернативу традиционным фиатным валютам. Платформа с открытым исходным кодом полностью децентрализована и автономна.

Frax Share (FXS) — это токен управления, который использует алгоритмический механизм для поддержания стабильной цены стейблкоина. Владельцы криптовалюты также могут голосовать за предложения, определяющие развитие проекта. Можно выделить такие особенности монеты и платформы:

• Актив помогает увеличить ликвидность в экосистеме, облегчая трейдерам покупку и продажу стейблкоина.
• Платформа использует смарт-контракты для безопасности и прозрачности транзакций.
• Монета работает в 14 сетях — Ethereum, BNB Smart Chain, Solana, Fantom, Avalanche C-Chain, Arbitrum и других.
• Нативный токен использует механизм халвинга.
• Протокол полагается на оракулы Uniswap и Chainlink.

Что такое Frax Share простыми словами

Сектор DeFi популярен среди участников рынка. Новые протоколы появляются почти ежедневно. Однако у DeFi есть недостаток — пространство в значительной степени зависит от централизованных стабильных монет, таких как Tether и USD Coin. Frax предлагает децентрализованную альтернативу — дробно-алгоритмический протокол. Экосистема проекта включает в себя 2 основных актива:

• Cтейблкоин, привязанный к доллару.
• Нативный токен FXS, при помощи которого регулируется стоимость стабильной монеты.

Характеристики

Крипта Frax Share — это токен управления и полезности. Характеристики актива по состоянию на ноябрь 2023 года представлены в таблице.

Принцип работы

Frax Finance использует частично-алгоритмическую систему, в которой соотношение залога в долларах и криптовалюте определяется рыночной ценой стабильной монеты. Если актив торгуется ниже $1, протокол автоматически увеличивает коэффициент обеспечения, а если стоимость превышает $1, уменьшает.

Предложение стейблкоина динамично и непрерывно изменяется с целью поддержания цены на уровне $1. Протокол автоматически регулирует обеспечение в периоды корректировки предельного объема эмиссии. Когда предложение увеличивается, коэффициент уменьшается.

Читайте также

Биржа OKX в России

В 2023 году криптовалютная платформа входит в топ-10 сервисов по торговым оборотам. Ежедневно OKX...

Как пополнить Бинанс рублями

Несмотря на негативные новости об уходе крупнейшей биржи из России, торговые операции для граждан...

Цифровая валюта CBDC

В октябре 2023 года крипторынок оценивается в $1,05 трлн. Новые монеты появляются каждый день....

Единственный способ чеканки токенов FRAX — это блокировка FXS и USDC. Соотношение активов определяет система. Когда криптовалюты поступают в смарт-контракты протокола, нативный токен сжигается и удаляется из обращения. При этом при погашении FRAX чеканятся новые монеты FXS.

Скорость транзакций

Проект работает на блокчейне Ethereum. Средняя пропускная способность сети составляет 13-18 TPS.

Отличительные черты

В DeFi есть 3 категории стейблкоинов: с обеспечением криптовалютой, фиатными деньгами (долларом, евро и другими) и алгоритмические. Протокол Frax разработал собственную стабильную монету, объединив эти подходы. Можно выделить такие особенности проекта:

• Платформа полностью децентрализована.
• Протокол использует систему двух активов для поддержания стабильности FRAX.
• Для чеканки стейблкоина необходимо заблокировать нативный токен.
• Арбитражеры играют важную роль в стабилизации баланса спроса и предложения FRAX, чеканя и выкупая активы.
• Проект предоставляет участникам эффективный механизм погашения, позволяющий конвертировать свои стейблкоины в нативный токен.

Сколько монет находится в обращении

Технология Frax Share

Инновационный DeFi-протокол использует ряд решений, чтобы обеспечить стабильность стейблкоина. Применяются 2 основные технологии:

• Обратный выкуп. Показатель Collateral Ratio (CR) постоянно изменяется. Могут возникнуть ситуации, когда актив сверхобеспечен. Чтобы вернуть CR к нормальному значению, протокол запускает функцию обратного выкупа и сжигает FXS. Это помогает поддерживать стабильность системы.
• Реколлатерация. Такая функция включается, если монета недостаточно обеспечена. Система проверяет CR и позволяет пользователям добавить залог, чтобы вернуть протокол к его балансовой стоимости. В обмен на внесенное обеспечение клиентам будут предоставлены недавно отчеканенные активы со скидкой 0,2%.

Наряду со стабильными монетами Frax Finance также сосредоточен на создании собственных продуктов DeFi. Экосистема состоит из следующих подпротоколов:

• Fraxswap. Это децентрализованная биржа, основанная на технологиях Uniswap. Fraxswap использует взвешенный по времени автоматизированный маркет-мейкер (TWAMM). В отличие от AMM, он позволяет трейдерам обмениваться криптоактивами без ограничений. Например, они могут отправить заявку на продажу 10 ETH, и система разделит сумму на мелкие части, которые будут исполняться в течение установленного пользователем количества блоков без большого проскальзывания.
• Fraxlend. Это протокол кредитования, где пользователи передают криптовалюту в пул, а взамен система начисляет fTokens — токены стандарта ERC-20. Владение такими активами дает возможность получать проценты.
• FraxFerry. Это платформа для кроссчейн-обменов, которая работает с 10 сетями — Ethereum, Arbitrum, Aurora, Optimism, Moonriver и другими.

Эмиссия монеты

Предложение Frax Share ограничено почти 99,7 млн токенов. В обращении находятся 75 млн монет. Большая часть активов (60%) выделяется на пулы ликвидности и стимулирующие вознаграждения для пользователей.

Обеспечение

В отличие от стейблкоина FRAX, цена монеты FXS (FXS) не регулируется. Актив также не привязан к доллару или другой криптовалюте. Его стоимость зависит от состояния рынка, баланса спроса и предложения.

Использование

Компания применяет управленческий подход, основанный на принципах Bitcoin. Взамен традиционной модели DAO, принятой многими популярными протоколами DeFi, Frax Finance выбирает систему менее активного управления. У нативного токена ограниченный список функций. Владельцы криптовалюты могут:

• Чеканить стейблкоин.
• Добавлять новые залоговые пулы и корректировать существующие.
• Размещать монеты в стейкинг.

Еще одна функция — голосование за дальнейшее развитие проекта. Система основана на механизме Curve Finance (veCRV). С блокировкой нативных токенов держателям начисляются veFSX. Такие активы функционируют как «система наделения правами на основе вклада», которая отражает продолжительность периода блокировки монет для кошелька пользователя. Это направлено на поощрение долгосрочного стейкинга.

Способы получения

Криптовалюту нельзя майнить, потому что она работает на алгоритме консенсуса Proof-of-Stake. В PoS токены уже созданы и распределены между инвесторами, командой разработчиков и участниками экосистемы. Пользователи, желающие стать владельцами монет, могут присоединиться к программе Bug Bounty или купить их на бирже. Криптовалюта торгуется на популярных CEX и DEX.

Bug Bounty

Разработчики придают большое значение безопасности протокола. Для этого основатели проекта создали программу Bug Bounty. Ее цель — привлечь «белых хакеров» и мотивировать их на поиск ошибок в смарт-контрактах Frax, Fraxswap AMM и Fraxlend. Так, за каждую обнаруженную уязвимость можно получить вознаграждение, составляющее до 10% от суммы потенциального урона. Выплаты совершаются в стейблкоине и нативном токене протокола в равных долях.

Покупка на бирже

Криптовалюта добавлена на более чем 40 торговых платформ. Среди них популярные биржи OKX, Binance, KuCoin, Bybit, HTX, Gateio. Торговать можно и на DEX. Инструкция, как купить токен на Uniswap:

1. Открыть сайт децентрализованной биржи.
2. Нажать на кнопку «Подключить» в правом верхнем углу экрана.
3. Выбрать кошелек из списка.
4. В строке «Ты платишь» указать USDT или другой актив, в окне «Вы получаете» — криптовалюту FXS.
5. Щелкнуть по кнопке «Обменять».
6. Подписать транзакцию в кошельке.

Активы поступят на баланс сразу же после подтверждения обмена. Если монета не отобразилась в кошельке, ее следует добавить вручную. Для этого нужно нажать на кнопку «Импорт токенов» и ввести адрес контракта.

Способы заработка

Владельцы монет получают прибыль, размещая их в пулах ликвидности и стейкинге, предоставляя займы другим участникам экосистемы. Также пользователи могут зарабатывать на инвестициях и трейдинге.

Пулы ликвидности

Такая функция доступна на децентрализованных биржах Uniswap, Fraxswap, SushiSwap и других. Каждая из них имеет несколько пулов — с USDC, ETH и wETH.

Размещая активы, пользователи получают часть от комиссий, которые платят трейдеры при проведении сделок на платформе. Размер начислений зависит от вклада в пул.

Стейкинг

Участники экосистемы блокируют активы и получают пассивный доход. Стейкинг осуществляется с помощью смарт-контракта Gauge. Он принимает различные формы депозитов. Пользователи могут внести aFRAX в Aave, cFRAX в Compound, fFRAX во Fraxlend, токены LP и даже NFT (позиции Uniswap v3).

Система начисляет доход в криптовалюте FXS. Также пользователи получают veFXS, с помощью которых можно принимать участие в голосованиях по дальнейшему развитию платформы. Инструкция, как разместить монеты в стейкинге:

1. Открыть децентрализованное приложение Frax Finance. Ссылка находится на официальном сайте проекта.
2. Щелкнуть по кнопке Connect Wallet и выбрать кошелек для подключения к платформе.
3. Нажать на значок с тремя горизонтальными линиями в левом верхнем углу экрана.
4. В меню перейти в раздел Staking.
5. Откроется страница со списком платформ с активными стейкинг-пулами. Там указаны — сеть, TVL (общая заблокированная стоимость), размер комиссий и вознаграждений, годовая процентная ставка (APR).
6. Выбрать площадку.
7. Ввести количество LP-токенов.
8. Указать срок блокировки. Минимальный — 24 часа, максимальный — 1095 дней.
9. Нажать на клавишу Stake и подписать транзакцию в кошельке.

Годовая процентная ставка зависит от платформы. Вознаграждения начисляются ежедневно.

В октябре 2023 года разработчики запустили хранилище sFRAX. Оно позволяет держателям стабильной монеты получать доходность, соответствующую процентной ставке Федеральной резервной системы США (ФРС). В ноябре 2023 года APY составляет 5,4%.

Разместить криптовалюту в хранилище можно в децентрализованном приложении Frax Finance. Инструкция следующая:

1. В панели навигации выбрать раздел sFRAX.
2. В верхней строке ввести количество стейблкоина. Значение в нижней система установит автоматически.
3. Нажать на кнопку Stake.

Вывести криптовалюту можно в любое время. Для этого нужно установить sFRAX в верхнюю строку и указать сумму.

Кредитование и заимствование

Для этого следует использовать платформу Fraxlend. Основные участники площадки — кредиторы и заемщики. Первые предоставляют Assets Tokens в обмен на fTokens и получают проценты. В любое время кредитор может перевести токены в базовый актив по текущему рыночному курсу.

Заемщики размещают Collateral Tokens, а взамен получают Assets Tokens. За взятие средств взимается процентная ставка, которая выплачивается кредиторам при погашении fTokens. Позиция каждого заемщика определяется показателем LTV (Loan-to-Value). Это соотношение между стоимостью полученных активов и размером внесенного обеспечения. Если LTV превышает максимальное значение (75%), положение заемщика считается нездоровым. Чтобы исправить ситуацию, он может добавить залог или погасить долг и вернуть показатель в нормальный диапазон.

Операции кредитования и заимствования также совершаются в приложении Frax Finance. Инструкция следующая:

1. Открыть меню, нажав на 3 горизонтальные линии.
2. Выбрать раздел Fraxlend из доступных опций.
3. Установить Collateral Token в качестве обеспечения позиции. Asset Token — по умолчанию FRAX.
4. Выбрать тип операции — Borrow (взять заем), Repay (погасить долг), Add Collateral (добавить залог), Remove Collateral (убрать обеспечение), Lend (одолжить), Withdraw (вывести).
5. Указать сумму и подтвердить операцию.

В правой части экрана отображается вертикальная панель. В ней указана позиция пользователя и процент TLV.

Инвестиции

С момента запуска стоимость токена увеличилась на 413%. На пике цены рост составлял более 2400%. Такие показатели свидетельствуют о перспективности криптовалюты. При условии благоприятного состояния рынка и роста популярности алгоритмических стейблкоинов инвесторы могут ожидать дальнейшего увеличения стоимости актива.

Трейдинг

Frax Share — волатильный токен. Это позволяет держателям получать прибыль от трейдинга и спекуляций. Пользователям доступна спотовая торговля, которая предполагает покупку и продажу криптовалюты на основе текущих рыночных цен. Некоторые биржи также предоставляют трейдинг фьючерсами. Такой вид торговли позволяет участникам рынка использовать кредитное плечо для увеличения потенциальной прибыли. Однако этот способ заработка связан с рисками и требует знаний и навыков для успешного управления инвестициями.

Что ты знаешь о трейдинге

Пройди опрос и получи в подарок скидку на торговую комиссию и книгу о криптовалюте

Пройти опрос

Где купить криптовалюту FXS

Актив был запущен в декабре 2020-го. За последние 3 года разработчики добавили криптовалюту на более чем 40 популярных бирж. Среди них как централизованные торговые платформы, так и DEX. При выборе площадки следует учитывать несколько важных факторов:

• Надежность. Нужно проверить репутацию биржи, ее историю и безопасность средств клиентов.
• Удобство использования. Надо проверить, есть ли основные инструменты для торговли и анализа графиков, функции для дополнительного заработка (стейкинг, фарминг и другие).
• Размер комиссии. Требуется узнать, какие сборы взимает биржа за обмен монет и вывод средств, сравнить их с другими платформами.
• Возможность пополнить счет фиатом. Стоит убедиться, что площадка позволяет купить криптовалюту с помощью банковских карт или электронных кошельков.

Обменники

Обменник

Рейтинг

Отзывы

Курсы

Резерв

Выбор редакции

Exchange Club

5.0

520

501337

202,58 млн

Сайт Обзор

60сек

5.0

1134

607

443,04 млн

Сайт Обзор

Nicexchanger

4.9

38

569168

318,93 млн

Сайт Обзор

Выбор редакции

SwapGate

4.9

12

519584

51,64 млрд

Сайт Обзор

Obmenka.org

4.5

30

568786

1,46 млн

Сайт Обзор

Биржи

Лучшие криптобиржи

Цена

MIN/MAX за 24 ч

Объем за 24 ч

HTX

-.-

$ 2,39

MIN: $ 2,21MAX: $ 2,61

1,82 млн FXS$ 4,29 млн

$ 2,39

Купить

OKX

-.-

$ 2,39

MIN: $ 2,21MAX: $ 2,48

84 267,36 FXS$ 198 183,40

$ 2,39

Купить

Poloniex

-.-

$ 2,46

MIN: $ 2,31MAX: $ 4,20

50,34 FXS$ 121,82

$ 2,46

Купить

Binance

-.-

$ 2,39

MIN: $ 2,21MAX: $ 2,48

1,73 млн FXS$ 4,07 млн

$ 2,39

Купить

Gateio

-.-

$ 2,39

MIN: $ 2,22MAX: $ 2,48

11 812,80 FXS$ 27 874,88

$ 2,39

Купить

Что влияет на курс криптовалюты

Цены токенов управления очень волатильны и могут быстро изменяться за короткий промежуток времени. Кроме того, когда курс Bitcoin начинает падать, инвесторы переводят капитал из рискованных активов в USDT и другие стейблкоины, чтобы сохранить деньги.

Цена токена также зависит от стабильной монеты FRAX. Протокол был разработан таким образом, чтобы всегда возвращать ее курс на уровень $1 путем корректировки предложения FXS. Это приводит как к снижению, так и к росту стоимости криптовалюты.

Где хранить криптовалюту Frax Share

Актив работает в 14 сетях — Ethereum, Binance Smart Chain, Polygon, Solana, Avalanche и других. Хранить криптовалюту можно в любых кошельках, которые поддерживают токены соответствующих стандартов. Например, для монет ERC-20 и BEP-20 инвесторы используют MetaMask, Trust Wallet, Binance Wallet, для SPL — Phantom, Solflare, MathWallet.

Лучшие кошельки для FXS

MetaMask

Поддержка nft

MetaMask

5.0

20

Некастодиальный Мобильный Браузерный

Поддержка nft

Обзор

Сайт Скачать

Trust Wallet

Поддержка nft

Trust Wallet

4.1

41

Некастодиальный Мобильный

+2

Поддержка nft

Обзор

Сайт Скачать

Будущее и перспективы криптовалюты FXS

У проекта нет дорожной карты. Однако в одном из подкастов основатель компании Сэм Каземян рассказал о разработке собственного решения уровня 2 под названием Fraxchain. В отличие от существующих L2-блокчейнов, совместимая с EVM сеть будет сочетать Optimistic Rollups и ZK-Rollups. Компания утверждает, что это обеспечит лучшую масштабируемость, более низкие транзакции и усиленную безопасность.

Еще одна цель Frax Finance — стать наиболее безрисковым активом в сфере DeFi. В интервью основатель компании назвал первую цель до конца 2023 года — расширение инфраструктуры экосистемы и укрепление условий использования. Также планируется открытие счета в ФРС. Это обеспечит доступ к долговым ценным бумагам Казначейства США (US Treasuries). Благодаря возможности проведения аудита, предоставляемой ФРС, FRAX должен стать одним из наиболее близких альтернативных вариантов безрискового доллара.

Аналитика и прогнозы

В декабре 2020 года цена актива составляла $3,9. Уже в январе 2021-го курс вырос до своего самого раннего максимума в $25,4. Это ценовое движение вверх было обусловлено бычьими настроениями участников рынка. С апреля криптовалюта находилась в боковом тренде, но в конце октября 2021 года снова начала расти.

Курс резко вырос в январе 2022-го и достиг своего исторического максимума в $42,6. Это связано с халвингом, который сократил эмиссию и привел к дефициту. Росту также способствовали партнерства с проектами Sacred Finance, Fei Protocol, Alchemix и Ondo Finance. На момент написания обзора криптомонета FXS торгуется по цене $8.

Токен имеет отличные фундаментальные основы и реальные примеры использования. Однако аналитики не спешат делать прогнозы относительно будущей стоимости криптовалюты. После краха алгоритмического стейблкоина UST и актива LUNA в мае 2022 года эксперты осторожно относятся к подобным монетам. Участникам рынка нужно провести собственный анализ токена, основываясь на доступной информации о технологиях, команде разработчиков, принципах децентрализации и предлагаемых решениях.

Стоит ли покупать Frax Share в 2024 году

Криптовалюта FXS — перспективное вложение. Разработчики уже несколько лет активно совершенствуют алгоритмический стейблкоин, развивают экосистему и стремятся к запуску Layer 2 блокчейна в 2024 году.

Однако нужно отметить, что у проекта есть конкуренты. Стабильные монеты Tether и USD Coin намного популярнее FRAX. В 2023 году появились активы GHO от Aave и crvUSD от Curve, которые также привлекают внимание инвесторов.

При принятии решения о покупке криптовалюты пользователи должны провести самостоятельное исследование и изучить мнение экспертов. Алгоритмические стейблкоины связаны с риском потери привязки. Если повторится история Terra, инвесторы лишатся всех своих денег.

Часто задаваемые вопросы

• Криптовалюта работает в 14 блокчейнах
• Держатели могут зарабатывать на стейкинге, размещении монет в пулы ликвидности, кредитовании и заимствовании
• За проектом стоит сильная команда разработчиков
• Актив давно закрепился на рынке

• Эксперты не отрицают возможности повторения истории Terra и Iron Finance
• Курс криптовалюты напрямую зависит от стейблкоина

Frax Share

3.5

Начать торги