Криптовалюта Ondo (ONDO)

Рынок цифровых активов продолжает развиваться. Регулярно на нем появляются новые проекты. Среди них выделяется протокол Ondo Finance, объединяющий секторы традиционных (TradiFi) и децентрализованных (DeFi) финансов. Платформа предлагает инвесторам токенизированные реальные активы, такие как государственные облигации и долговые ценные бумаги. Обзор криптовалюты Ondo подробно расскажет о проекте и нативной монете экосистемы. Читатели узнают, как начать инвестировать в традиционные активы.

История Ondo (ONDO)

Компания была основана в 2021 году. Изначально разработчики представили Ondo Finance как протокол Liquidity-as-a-Service (LaaS), предоставляющий возможность аренды ликвидности для площадок сектора децентрализованных финансов. В 2020 году начался DeFi Summer. Появилось несколько похожих платформ, использующих майнинг ликвидности и предлагающих высокие вознаграждения для привлечения пользователей. Однако по мере того, как все больше протоколов внедряли эту функцию, стимулов с APY стало недостаточно для удержания капитала и инвесторов.

Тогда же разработчики выпустили версию v2, полностью переключив свое внимание на токенизацию реальных традиционных активов (RWA), таких как государственные и корпоративные облигации. Целью платформы стало преодоление разрыва между секторами TradiFi и DeFi. Ключевые участники команды разработчиков:

• Натан Оллман — основатель и генеральный директор. Ранее работал в ChainStreet Capital, Prospect Capital Management и управлял цифровыми активами в крупнейшем инвестиционном банке Goldman Sachs.
• Джастин Шмидт — операционный директор. До Ondo Finance работал в секторе традиционных финансов в Merrill Lynch, WorldQuant LLC, LMR Partners, Seven Eight Capital, Goldman Sachs и Talos.
• Ромен Бургуа — директор по продуктам. Ранее занимал аналогичную должность в Criteo.

В апреле 2022 года компания привлекла интерес крупных венчурных капиталистов и в рамках раунда финансирования серии А получила средства на сумму $20 млн. Главными инвесторами были Pantera Capital, Coinbase Ventures и Founders Fund.

В январе 2024 года разработчики выпустили монету Ondo (ONDO). По данным The Block, рыночная капитализация криптовалюты выросла в 2 раза через 4 дня после листинга, достигнув локального максимума примерно в $437 млн, а курс токена поднялся до $0,22. Такой подъем вывел протокол на передний план. К середине марта 2024 года цена нативного токена платформы составляет $0,59.

Особенности криптовалюты

Ondo Finance — посредник, объединяющий секторы DeFi и TradiFi. У протокола есть такие особенности:

• Создает финансовые продукты на основе DeFi. Все операции на платформах с открытым исходным кодом прозрачны и осуществляются с помощью смарт-контрактов, что отличается от использования запутанных юридических соглашений. Это позволяет избежать найма дополнительных сотрудников и поиска посредников, делая услуги доступными для мелких инвесторов.
• Платформа управляется децентрализованной автономной организацией (DAO). Держатели нативной криптовалюты могут голосовать за развитие протокола, координировать выпуск монет и принимать другие важные решения.

Ondo (ONDO) — это токен управления. Монета дает держателям полномочия участвовать в принятии решений, касающихся протокола, а также платформы Flux Finance.

Что такое Ondo простыми словами

Протокол увеличивает доступность финансовых продуктов и услуг институционального уровня путем предоставления участникам крипторынка Real World Assets (RWA), которые оцифровываются и токенизируются для использования в DeFi. Проект разделен на 2 подразделения. Одно отвечает за создание и управление финансовыми инструментами, а другое занимается разработкой протоколов (например, Flux Finance) для внедрения этих продуктов на блокчейн. Все платформы работают независимо и управляются отдельными организациями, что способствует поддержанию высокого стандарта безопасности и доверия.

На март 2024 года платформа предлагает 3 продукта: казначейские облигации США (USDY), долговые ценные бумаги (OUSG) и фонды денежного рынка (OMMF). Работая как открытый и децентрализованный банк, Ondo Finance объединяет секторы DeFi и TradiFi.

У проекта есть криптовалюта. Она играет важную роль в экосистеме и используется для управления протоколом. Владельцы токена могут голосовать за развитие платформы.

Характеристики

Ondo — токен цифрового стандарта ERC-20, запущенный на блокчейне Ethereum. Характеристики криптовалюты показаны в таблице.

Принцип работы

Ondo Finance — это система, основанная на концепции токенизированных активов. Компания покупает доли в известных биржевых инвестиционных фондах (ETF), а затем использует свою платформу для их токенизации. Цена каждой монеты изменяется так же, как и стоимость активов, которые она представляет.

Компания предлагает инвесторам несколько продуктов. Первым финансовым инструментом, добавленным на платформу, были Short-Term US Government Treasuries (OUSG) — краткосрочные казначейские облигации США. Они управляются крупными организациями Blackrock и PIMCO.

Процесс токенизации начинается, когда инвесторы вносят USDC или фиатные деньги на платформу. Затем участники протокола получают OUSG, представляющие право собственности на активы государственных ценных бумаг США. Конвертация из USDC в OUSG совершается с помощью сервиса Coinbase.

Еще один продукт — US Money Markets (OMMF). Это низкорискованный актив, привязанный к доллару, который предоставляет доступ к инвестициям в фонды денежного рынка США. Торговать этими токенами могут только квалифицированные и аккредитованные покупатели.

Последний продукт — US Dollar Yield Token (USDY). Это стейблкоин, обеспеченный краткосрочными казначейскими облигациями США и банковскими депозитами. Инвестиционный инструмент предлагает низкий уровень риска и предсказуемую доходность при высокой ликвидности.

Купить RWA могут не все пользователи протокола. Для доступа к сделкам необходимо пройти процедуру KYC и соответствовать условиям, перечисленным в таблице.

Кроме того, установлены ограничения по месту проживания инвесторов. Вкладывать деньги в продукты Ondo Finance не могут резиденты Крыма, Кубы, Ирана, Северной и Южной Кореи, Сирии и других стран. Инструмент USDY также недоступен для жителей США.

Скорость транзакций

Проект предлагает инвестиционные продукты в 4 блокчейнах — Solana, Ethereum, Polygon и Mantle. В таблице отражены показатели пропускной способности каждой из сетей.

Нативный токен протокола работает только на блокчейне Ethereum. Это создает определенные сложности при операциях с криптовалютой, поскольку сеть известна своими высокими комиссиями.

Отличительные черты

Протокол предлагает уникальные инструменты инвестирования. У проекта есть такие особенности:

• Низкорисковые активы. Участники рынка могут покупать USDY и OMMF и получать годовую доходность от 4,7 до 5,10%.
• Продукты с ограниченным доступом. Некоторые финансовые инструменты могут использовать только аккредитованные участники. Кроме того, они больше подходят инвесторам институционального уровня.
• Система избыточного обеспечения для избежания рисков. Установлен показатель в 10,2%. Это означает, что для покупки токенов на сумму $100 пользователям необходимо внести $110,2. Такой механизм создает резерв на случай резкого краткосрочного снижения цен на RWA, что способствует минимизации рисков и защите инвестиций.

Ondo также предлагает протокол криптокредитования Flux Finance. Это форк Compound V2 с добавленной поддержкой токенизированных активов. Пользователи платформы могут вносить депозиты в OUSG, чтобы получить fOUSG и занять стейблкоин USDC или другие монеты.

Однако, в отличие от Compound, Flux вносит изменения в контракты cToken (cTokenCash и cTokenModified), которые добавляют KYC-проверки к определенным функциям. Например, чтобы приобрести активы OUSG и разместить их в качестве обеспечения, пользователю потребуется пройти процедуру верификации и попасть в белый список для хранения токена.

Сколько монет находится в обращении

Технология Ondo

Система работает просто и прозрачно. Процесс инвестирования состоит из 5 основных шагов:

1. Пользователь вносит USDC или другие стабильные монеты.
2. Смарт-контракт регистрирует поступление активов и сразу же переводит стейблкоины на счет фонда в Coinbase Custody.
3. Ondo конвертирует стабильную монету в USD и отправляет средства посредством одного из своих банков-партнеров на реквизиты прайм-брокера.
4. Полученные деньги используются для покупки ранее выбранных активов.
5. Новые токены чеканятся и отправляются на кошелек инвестора.
6. Когда пользователь решает вернуть свои USDC, RWA сгорают, а на счет поступает стейблкоин.

Платформа также предлагает кроссчейн-мост. Ondo Token Bridge — это инструмент для беспрепятственной передачи токенов между блокчейнами Ethereum и Mantle. Разработчики протокола сотрудничают с известными проектами Axelar и Layer Zero и используют современные примитивы мультичейн-коммуникации. Для повышения безопасности в инфраструктуру моста внедрен собственный второй уровень проверки всех транзакций. Token Bridge обеспечивает надежность операций следующим образом:

• Для переводов больших сумм требуются дополнительные подписи.
• При кроссчейн-транзакциях криптовалюта Ondo не блокируется в смарт-контракте. Вместо этого монеты сжигаются в исходном блокчейне и повторно майнятся в сети назначения. Это устраняет вероятность кибератаки, характерной для других мостов с заморозкой токенов.

Большинство переводов завершаются в течение 30 минут после их инициирования. Если максимальный дневной лимит моста (1 млн USDY) достигнут, обработка транзакций может занять до 24 часов.

Также разработчики создали Flux Finance — протокол децентрализованного кредитования. Он поддерживает как обычные цифровые активы, так и токенизированные.

Flux работает по модели Peer-to-Pool (p2pool), аналогичной Compound, позволяя пользователям предоставлять кредиты и займы в условиях избыточного обеспечения. Эта система выгодна инвесторам, которые получают проценты по стабильным монетам, внося их на платформу. Между тем клиенты занимают стейблкоины, используя обеспечение, при условии, что они получили разрешение на хранение конкретного токенизированного актива.

Эмиссия монеты

Объем криптовалюты составляет 10 млрд. В обращении находится 1,389 млрд. В июле 2022 года протокол привлек $10 млн, проведя продажу токенов на платформе Coinlist. Количество монет, выделенных на участников, составило 2% от общего предложения. Оставшиеся активы были распределены следующим образом:

• Развитие экосистемы — 52,1%.
• Разработка протокола — 33%.
• Частные продажи — 12,9%.

При этом более 85% монет изначально заблокированы. Разморозка токенов будет происходить в течение 12-60 месяцев с момента запуска.

Читайте также

Новые технологии безопасности криптовалют

Взломы блокчейн-платформ вызывают растущую озабоченность в цифровом сообществе. По данным компании...

Ставка финансирования на Бинанс

Бессрочные контракты можно удерживать неограниченное время. При этом цены фьючерсов способны...

Скачать Coinbase на Андроид

По данным DefiLlama, общий объем заблокированных средств (TVL) в децентрализованных приложениях...

Обеспечение

Курс криптовалюты ONDO не привязан к реальным активам, таким как фиатные деньги или драгоценные металлы. Цена монеты зависит от баланса спроса и предложения, выпуска новых продуктов и сервисов, а также от общего состояния криптовалютного рынка.

Использование

Главная функция крипты Ondo в экосистеме — предоставить держателям доступ к управлению протоколом. Владельцы монеты могут участвовать в формировании будущего проекта Flux Finance, голосуя за предложения по его развитию. Такой децентрализованный подход позволяет инвесторам выбирать, какие активы появятся на платформе или будут удалены, а также менять процентные ставки и управлять казначейством.

Способы получения

Единственная доступная возможность стать владельцем монеты — купить ее на бирже. Других способов получения криптовалюты на момент написания обзора не предусмотрено.

Покупка на бирже

Цифровой актив торгуется на популярных CEX, таких как Bybit, MEXC, KuCoin, Gateio, CoinEx и Binance, а также на децентрализованных платформах Uniswap, Balancer и OpenOcean. Инвесторам доступна спотовая и фьючерсная торговля. Инструкция по покупке на примере MEXC:

1. Создать учетную запись и пройти процедуру верификации.
2. Пополнить кошелек биржи криптовалютой или купить монеты с помощью банковской карты на встроенной P2P-платформе.
3. Открыть раздел «Спот».
4. В поисковую строку, расположенную в правом верхнем углу экрана, ввести тикер токена.
5. В торговом терминале указать количество ONDO или сумму в USDT.
6. Нажать на зеленую кнопку «Купить».

Время исполнения ордера зависит от цены, указанной в терминале. Если покупка осуществляется по рыночному курсу, заявка будет выполнена сразу же.

Полученную цифровую валюту можно оставить на платформе или перевести в личный некастодиальный кошелек. Второй метод хранения монет считается более безопасным.

Способы заработка

Владельцам монет доступны классические методы получения прибыли через инвестирование и трейдинг. Разработчики пока не предоставили держателям стейкинг и другие способы заработка.

Инвестирование

Криптовалюта была запущена в январе 2024 года. За непродолжительный период стоимость цифрового актива выросла почти в 5,5 раза. На момент написания обзора криптомонета Ondo торгуется по цене $0,48, при этом ее рыночная капитализация составляет $668 млн.

В последнее время наблюдается всплеск интереса инвесторов к активу, обусловленный в том числе увеличением числа держателей до 18 058. Это способствует повышению узнаваемости токена. Если тенденция сохранится, высока вероятность того, что ONDO продолжит восходящий тренд.

Трейдинг

Ondo —- волатильный цифровой актив. За сутки его стоимость совершает резкие колебания на уровне 5-7%. Это предоставляет трейдерам возможность зарабатывать, открывая лонг- и шорт-позиции и повторяя эти действия несколько раз.

Где купить криптовалюту Ondo

Монета доступна для торговли на популярных биржах. Инвесторы могут покупать и продавать цифрой актив как на централизованных платформах, так и на DEX.

Обменники

Обменник

Рейтинг

Отзывы

Курсы

Резерв

Выбор редакции

Крипта

5.0

5111

89376

187,73 млн

Сайт Обзор

Выбор редакции

CoinStart

5.0

324

855

48,74 млн

Сайт Обзор

Выбор редакции

60сек

4.9

259

607

672,10 млн

Сайт Обзор

Выбор редакции

AvanChange

4.9

2218

1013

97,71 млн

Сайт Обзор

Выбор редакции

16 тонн

4.9

0

1210

7,16 млн

Сайт Обзор

Биржи

Лучшие криптобиржи

Цена

MIN/MAX за 24 ч

Объем за 24 ч

HTX

4.7

$ 0,78048

MIN: $ 0,73474MAX: $ 0,79316

11,23 млн ONDO$ 8,62 млн

$ 0,78048

Купить

Poloniex

-.-

$ 0,78883

MIN: $ 0,76734MAX: $ 0,82561

666,30 ONDO$ 523,70

$ 0,78883

Купить

Gateio

4.8

$ 0,78191

MIN: $ 0,73665MAX: $ 0,79387

49,38 млн ONDO$ 37,91 млн

$ 0,78191

Купить

Что влияет на курс криптовалюты

Цена токена ONDO определяется несколькими факторами. Ключевые из них — рыночный спрос, настроения инвесторов и развитие сектора децентрализованных финансов (DeFi). Интеграция новых токенизированных активов на платформу также влияет на стоимость монеты.

Где хранить криптовалюту Ondo

Монета построена на блокчейне Ethereum и представляет собой актив цифрового стандарта ERC-20. Эти токены поддерживаются большинством криптокошельков. Обычно инвесторы хранят криптовалюты в сервисах таких типов:

• Мобильные. Эти кошельки используются на смартфонах и планшетах. Они обеспечивают мобильность и доступность в управлении активами. В этой категории наиболее известны сервисы Trust Wallet, Coinbase Wallet, Zerion.
• Браузерные. Такие кошельки позволяют получать доступ к криптовалютам посредством Google Chrome или Yandex Browser. Достаточно скачать браузерное расширение. Среди таких хранилищ можно выделить MetaMask, Phantom, Rainbow.
• Десктопные. Эти кошельки устанавливаются на компьютер в качестве отдельных программ. Сервисы предлагают более высокий уровень безопасности и контроля над монетами. Популярными и надежными считаются Exodus, Electrum, Guarda.
• Аппаратные. Это физические устройства, которые обеспечивают хранение криптовалюты без подключения к интернету. Аппаратные кошельки признаются наиболее безопасными. Среди них можно выделить Ledger Nano S, Tangem, SafePal.

У каждого типа криптокошелька есть преимущества и недостатки. Выбор конкретного сервиса зависит от нужд и потребностей инвестора, уровня безопасности, которого он хочет достичь для криптовалютных активов.

Лучшие кошельки для ONDO

MetaMask

MetaMask

5.0

20

Некастодиальный Мобильный Браузерный

Обзор

Сайт Скачать

Coinbase Wallet

Coinbase Wallet

4.7

32

Некастодиальный Мобильный Браузерный

+3

Обзор

Сайт Скачать

Phantom Wallet

Встроенный обменник

Phantom Wallet

4.7

20

Мобильный Браузерный

Встроенный обменник, Стейкинг

Обзор

Сайт Скачать

Guarda Wallet

Guarda Wallet

4.5

71

+3

Android

Windows

IOS

Мобильный Кастодиальный Десктопный

+6

Обзор

Сайт Скачать

Electrum Wallet

Electrum Wallet

4.2

20

Некастодиальный

Обзор

Сайт Скачать

Будущее и перспективы криптовалюты Ondo

Разработчики проекта уверены, что в течение следующего десятилетия мир традиционных и децентрализованных финансов объединится и в основе этого будет лежать общедоступная технология блокчейн. Их главная цель — продолжать создавать продукты и услуги институционального уровня, а также бренд, которому доверяют участники рынка.

В январе 2024 года разработчики представили дорожную карту. В ней не установлены конкретные поэтапные цели, однако намечены общие направления развития в ближайшие годы:

• Стимулирование использования токенизированных активов. Проект планирует сотрудничать с разными блокчейнами уровня L1 и L2 для внедрения токенов USDY, OUSG и OMMF в их экосистему.
• Добавление на платформу других ценных бумаг. Разработчики планируют представить новые инициативы по решению проблемы токенизации реальных активов и увеличить список доступных инвестиционных инструментов.
• Внедрение технологии блокчейн в традиционный сектор. Пока подробности этого этапа не разглашаются. Команда планирует распространить свои инновации на разные компании в традиционном финансовом секторе, используя как централизованные, так и децентрализованные механизмы.

Кроме того, разработчики ввели систему баллов. Очки можно получить за торговлю RWA, участие в голосованиях в рамках DAO, выполнение заданий, заимствование средств на Flux Finance, покупку монеты Ondo. По окончании программы пользователи получат вознаграждения в нативном токене протокола.

Аналитика и прогнозы

Экспертам сложно предсказать стоимость актива в будущем, поскольку он недавно появился на рынке. Все методы, которые обычно применяют для формирования прогнозов на курс криптовалют, основаны на анализе исторических ценовых данных. В случае с Ondo опытные инвесторы рассматривают другие факторы.

На основе этих факторов аналитики прогнозируют, что к июню 2024 года криптовалюта может достичь нового ATH на уровне $1,3-$1,4. Эксперты также ожидают, что к 2025-му актив вырастет до $2,39.

Стоит ли покупать Ondo в 2024 году

Монета недавно появилась на рынке и только начинает набирать популярность. Ondо отличается от других платформ уникальным подходом к инвестированию. Проект предлагает токенизированные реальные активы, которые позволяют пользователям диверсифицировать свои портфели и снизить потенциальные риски.

Опрос

5 правил выбора криптовалюты для инвестирования

Пройди опрос и получи в подарок скидку на торговую комиссию и книгу о криптовалюте

Пройти опрос

Однако платформа сталкивается с некоторыми проблемами. К ним относятся сложные нормативные вопросы, ограниченный доступ к токенам OUSG и OMMF, а также необходимость обучения пользователей торговле нетипичными продуктами. Инвесторам важно определить риски и выгоды, прежде чем вкладывать средства.

Часто задаваемые вопросы

• Торгуется на популярных криптовалютных биржах
• Монета показала хороший рост с момента запуска, что привлекает потенциальных инвесторов
• Держатели активов могут принимать участие в голосованиях в рамках DAO
• Поддержка крупных инвесторов
• Разработкой проекта занимается сильная команда

• Нет стейкинга и других способов получения пассивного дохода

Ondo

2.0

Начать торги