Форум
Монеты: 11 602 Биржи: 1201
Рыночная капитализация: $2 688 211 545 508,24
Объём за 24 ч: $255 865 837 122,76
ETH Газ: 52 Gwei
Быстро
52 Gwei
Стандарт
52 Gwei
Медленно
52 Gwei
Просадки курса — не помеха

На 3 июля 2022 года на рынке цифровых активов наблюдается медвежий тренд. Котировки всех криптовалют медленно снижаются на протяжении последних нескольких месяцев. Торговля монетами и токенами в таких условиях сложна и связана с большой вероятностью потери сбережений. Но существуют десятки методов заработка на криптовалютах, причем с минимальными рисками. Статья расскажет о 6 наиболее популярных способах.

Пассивные методы заработка на криптовалютах

Инвестирование такими способами подразумевает разовую активность. Вкладчику нужно только выбрать инструменты и вложить криптовалютные сбережения на интересующий срок. Дальше капитал будет самостоятельно «работать» на инвестора.

Среди криптовалютных вкладчиков популярны такие методы пассивного заработка:

  • Депозиты
  • Стейкинг
  • Долгосрочные вложения.

Депозиты

Этот метод подразумевает депонирование виртуальных активов (часто на фиксированный срок) внутри криптовалютных бирж. Такие вложения похожи на банковские депозиты. Они безопасны и не требуют участия инвестора. Взамен вкладчик получает лишь небольшую прибыль — обычно до 10% годовых. Иногда доходность бывает очень низкой — около 1% за 12 месяцев.

5 мифов о криптовалюте

Пройди опрос и получи в подарок скидку на торговую комиссию и книгу о криптовалюте

Воспользоваться криптовалютными депозитами можно на специальных инвестиционных платформах или биржах. В списке последних находится, например, сингапурская торговая площадка Phemex. Это экосистема цифровых продуктов, включающая сервис Phemex Earn. Данный инструмент позволяет пользователям безопасно вкладывать криптовалюту на гибких и фиксированных условиях.

На 3 июля 2022 года на сервисе Earn действуют выгодные депозиты стейблкоинов USDC с расчетной ставкой 8,80%. Также есть и другие инвестиционные программы:

  • BTC — 1,20%
  • SOL — 0,85%
  • ETH — 0,50% и прочие.

Стейкинг

Данный метод заработка прибыльнее депозитов. Величина годового дохода может составлять и 100%. При этом стейкинг — один из способов депонирования сбережений. Но в этом случае инвестор не передает капитал кому-либо. Стейкинг подразумевает заморозку криптоактивов. Функцию блокировки инвестиций предоставляют некоторые:

  • Криптовалютные кошельки
  • Биржи
  • Сервисы сектора DeFi.

Нередко самостоятельный стейкинг обходится очень дорого. Например, минимальная сумма для заморозки на смарт-контракте Ethereum 2.0 составляет 32 ETH ($34,4 тыс. на 3 июля 2022 года). Однако существуют стейкинг-пулы. Их создают уже действующие валидаторы. Они собирают сбережения вкладчиков для увеличения общей суммы инвестиций, что положительно влияет на результативность стейкинга. При этом обычно пулы позволяют клиентам вкладываться понемногу (например, от $1).

Инвестировать сбережения в стейкинг нередко можно внутри биржевых экосистем — например, Binance и Phemex. Эти 2 платформы предоставляют клиентам специальные сервисы для стейкинга. У экосистемы Phemex он называется Phemex Launchpool и находится в разделе «Пассивный доход». На этом сервисе один за другим открываются временные стейкинг-пулы для депонирования разных криптовалют. Величина доходов разнится.

На 3 июля 2022 года на Phemex Launchpool открыт пул криптовалюты NEAR. Срок его действия — 14 дней. Доходность NEAR пул составляет 95% годовых.

Читайте также
Лучшие боты для торговли криптовалютой на бирже

Площадки разрешают заключать неограниченное количество сделок. Но трейдер не может открывать более...

Стратегии торговли криптовалютой на бирже

Самый простой способ заработка на и монетах ― покупка и долгосрочное хранение активов. Но эта...

Как заработать на падении криптовалюты на бирже

В утопии энтузиастов стоимость биткоина постоянно растет. Однако первая монета может показать...

Долгосрочные инвестиции

Этот пассивный способ заработка на цифровых активах считается наиболее опасным. Результат вложений зависит от решений инвестора и правильности его прогнозов. Например, при ошибочной положительной оценке выбранного криптовалютного проекта вкладчик рискует потерять большую часть сбережений.

Долгосрочные инвестиции подразумевают открытие торговых позиций на срок от 1 года. Перед такими вложениями нужно проводить тщательный фундаментальный анализ монет и токенов. Потенциально долгосрочные криптовалютные инвестиции могут принести высокую прибыль. Участникам рынка цифровых активов известно много случаев роста котировок на 1000% и больше.

Покупать криптовалюты большими суммами на долгий срок лучше через централизованные биржи. Многие популярные торговые платформы предлагают пользователям низкие комиссии и высокую ликвидность трейдинговых пар. Например, величина сборов со спотовых сделок внутри Phemex составляет 0,10%. При этом данная платформа открывает трейдерам доступ к деривативам (производным инструментам).

[tooltip id=
Интерфейс для трейдинга деривативами на Phemex
Обычно на централизованных биржах самые низкие торговые комиссии. Например, на децентрализованных платформах с каждой сделки забирают в среднем 0,30%.

Другие способы заработка на криптовалютах

Существует много методов инвестирования цифровых активов с минимальными рисками. Из них популярны и те способы, которые требуют периодической или регулярной активности от вкладчика. При этом такие методы нередко более прибыльны, чем пассивные вложения.

Высокий доход приносят следующие способы инвестирования с наименьшими рисками:

  • Пулы ликвидности (Liquidity Pools)
  • Фарминг (доходное фермерство)
  • P2P (пиринговая торговля).

Пулы ликвидности

Liquidity Pools нужны для обеспечения торгов по криптовалютным парам. Пулы ликвидности есть только на децентрализованных биржах (DEX). Это объясняется спецификой таких торговых платформ. DEX работают с помощью смарт-контрактов, а не торговых ядер.

Пулы ликвидности — некие хранилища цифровых активов из конкретных торговых пар на децентрализованных платформах. Обеспеченность Liquidity Pools увеличивает скорость проведения торговых сделок внутри DEX и снижает величину проскальзываний (изменений цен в процессе обменов). По этой причине децентрализованные биржи платят инвесторам пулов ликвидности. Награды вкладчиков состоят из комиссий, которые платформа взимает с трейдеров.

Обычно величина премий составляет 0,20% или 0,25% со сделок по торговым парам. Расчет дневной прибыли производится по следующей формуле: сумма инвестиций / общее обеспечение пула * суточный объем торговли * ставка вознаграждения. Например: $1 тыс. / $1 млн * $2 млн * 0,25% = $5 за 24 часа.

Вклады в Liquidity Pools требуют от инвестора активности. Это объясняется следующей рекомендацией: нужно отслеживать прибыльность обеспечиваемых пулов и менять их по необходимости для увеличения итогового дохода.

Фарминг

Доходное фермерство — очень популярный метод вложений. Фарминг появился благодаря концепции пулов ликвидности. Заработок за обеспечение Liquidity Pools считается низким. Раньше это слабо привлекало инвесторов. Тогда разработчики децентрализованных бирж придумали выдавать вкладчикам так называемые «LP-токены». Их нужно стейкать, чтобы получать дополнительный доход. При этом DEX выплачивают премии за фарминг своими служебными токенами. Таким образом, децентрализованные платформы эмитируют свои криптовалюты и стимулируют инвесторов обеспечивать Liquidity Pools.

Доходность депонирования LP-токенов сильно разнится. Например, на 3 июля 2022 года на платформе Biswap минимальная прибыльность фарминга составляет 2,13% (DAI-USDT), а максимальная — 218,71% (GST-USDC).

В доходном фермерстве существует нюанс — доступные пулы для стейкинга LP токенов периодически меняются. По этой причине вкладчикам приходится регулярно искать другие Liquidity Pools и реинвестировать капитал в них.

P2P

К 3 июля 2022 года пиринговые платформы стали очень популярны. Они позволяют торговать криптовалютами напрямую с другими клиентами P2P-систем. Но чаще пользователи применяют такие платформы для покупки или продажи цифровых активов за фиат.

Безопасность проведения сделок гарантируют посредники. Обычно они создают функции арбитража (для разрешения споров) и автоматические алгоритмы заморозки сбережений продавца цифровых активов. После совершения платежа покупателем второй стороне сделки остается только подтвердить получение средств. Тогда криптовалюта перечисляется на баланс первого участника обмена.

P2P-торговля на Phemex организована в продуманном минималистическом стиле. Возможность установить плавающий курс гарантировано позволяет получать доход от продажи USDT по мере роста курса рубля, который, судя по динамике, еще ни раз удивит всех.

На пиринговых площадках можно устанавливать свои курсы сделок. По этой причине наиболее активные пользователи P2P-платформ нередко становятся торговцами криптовалютами и фиатом. Они закладывают в курсы обменов как бы свою комиссию — около 1% от рыночной цены активов.

При большом обороте средств инвестиции в P2P могут приносить очень высокую прибыль. Например, совершив за день сделок на $10 тыс., торговец получит $100 чистого дохода.

Пиринговый сервис есть в экосистеме Phemex. Открыть его можно, перейдя в разделе «Купить криптовалюту» на страницу «Купить криптовалюту на P2P-рынке». В этой вкладке представлена ордер-форма с 2 направлениями обменов:

  • Покупка
  • Продажа.

В нижней части ордер-формы указывается справочная цена криптовалюты в фиате. Если курс обмена устраивает, нужно нажать на кнопку «Купить» или «Продать» (в зависимости от выбранного направления сделки).

Ордер-форма на P2P-площадке от Phemex
Интерфейс для пиринговых обменов внутри экосистемы Phemex

Какие биржи использовать для заработка с минимальными рисками

Для получения прибыли с криптовалютных вложений можно применять следующие торговые платформы.

НазваниеТип биржиОписание
PhemexЦентрализованнаяБиржа запущена в ноябре 2019 года. Спустя около 30 месяцев на платформе зарегистрировались 5 млн пользователей. Phemex достигла среднесуточного объема торгов в размере $4,4 млрд. Также платформа превратилась в экосистему криптовалютных продуктов. Она предоставляет пользователям доступ к рынку P2P и деривативов, а также несколько пассивных инвестиционных инструментов.
BinanceЦентрализованнаяЭта биржа создана в июле 2017 года. За 5 лет работы Binance стала самой популярной централизованной криптовалютной экосистемой. На платформе зарегистрированы десятки миллионов трейдеров. Общий объем торгов внутри биржи составляет $7,2 млрд в среднем. Пользователи экосистемы могут оперировать деривативами и совершать пиринговые обмены. Также на Binance есть функции для безопасного пассивного заработка.
BiswapДецентрализованнаяЭта платформа запущена в мае 2021 года. Спустя 13 месяцев децентрализованная биржа стала одной из лучших в блокчейне BNB Smart Chain (BSC). Этому поспособствовало сотрудничество с платформой Binance. Biswap предоставляет клиентам 7 инструментов для заработка на криптовалютах с минимальными рисками и другие сервисы.

Что такое диверсификация рисков

С латинского языка термин переводится как «расширение», «разнообразие». В криптовалютном трейдинге диверсификация — распределение вложений по нескольким инвестиционным инструментам. Такой подход позволяет уменьшить риски потери капитала при снижении котировок одного или нескольких цифровых активов.

Нередко диверсификация уменьшает итоговую прибыль. Взамен инвестор получает почти гарантированный доход (за счет распределения вкладов) на длинной дистанции. При этом диверсификацию можно производить по-разному. Например:

  • Купить 10 криптовалют в долгосрок на все деньги.
  • Приобрести 5 криптовалют на 50% сбережений и вложить в стейкинг оставшуюся сумму.
  • Инвестировать в 5 инструментов пассивного заработка.

Комбинации можно придумывать бесконечно. При этом чем большее число инвестиционных инструментов будет использовано, тем ниже станет общий риск.

Резюме

На 3 июля 2022 года на криптовалютном рынке прослеживается четкая медвежья тенденция. Котировки многих цифровых активов упали в 3-10 раз с пиковых значений осенью 2021-го. По этой причине трейдинг сейчас опасен. Но существуют способы заработка на монетах и токенах с минимальными рисками:

  • Депозиты
  • Стейкинг
  • Долгосрочные инвестиции
  • Пулы ликвидности
  • Фарминг
  • Торговля P2P.

Инвестиции в пулы ликвидности и доходное фермерство возможны только на децентрализованных биржах. Но остальные методы заработка доступны и во многих централизованных криптоэкосистемах.

Ошибка в тексте? Выделите её мышкой и нажмите Ctrl + Enter
Евгений Лукин
Заместитель главного редактора
Регистрируйтесь, задавайте вопросы и общайтесь!
Форум Crypto.Ru
На нашем форуме вы можете узнать много полезной информации о криптовалютах для новичков и продвинутых пользователей
Открыть форум
Комментариев пока нет
Получайте главные новости из мира криптовалюты прямо на почту